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Assistance Vie – contrat d’assurance dépendance

Le contrat d’assurance dépendance Assistance Vie vous permet de disposer d’une protection financière et d’une assistance en cas de perte d’autonomie.

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Prendre rendez-vous Prendre rendez-vous Les points clés

• Protection financière

  Vous anticipez les conséquences financières et matérielles que peut engendrer une perte d’autonomie, même partielle, grâce à une rente(1), un capital pour équiper votre logement et un bouquet de prestations(2).

• Sérénité

  Vous facilitez votre maintien à domicile et contribuez à soulager vos proches.

• Large couverture

  Vous choisissez entre 2 formules(3) pour couvrir plusieurs niveaux de dépendance.

Assistance Vie : une assurance dépendance financière et matérielle

Avec Assistance Vie, en fonction du niveau de dépendance (reconnu par l’assureur) et de la formule choisie, vous bénéficiez(2) d’une large protection avec une garantie financière et un volet assistance qui comprennent :

• Une rente mensuelle à vie, non imposable, de 400 à 3 000 euros par mois(1) ;
• Un capital équipement jusqu’à 3 000 euros pour aménager votre logement(3) ;
• Un bouquet de services et d’assistance pour vous accompagner dans l’organisation de votre quotidien ;
• Une assistance téléphonique 24h/24, 7j/7 pour vous ou vos proches : pour vous informer, vous accompagner ou vous mettre en relation avec des prestataires agréés dans différents domaines, notamment celui de la santé.

2 formules au choix pour couvrir tous les niveaux de dépendance

Assistance Vie propose deux formules au choix selon le niveau de protection souhaité :

• La formule Confort

  vous assure(2) :

  – en cas de dépendance partielle(4), c’est-à-dire en cas d’incapacité à effectuer seul 4 actes de la vie quotidienne sur 6. – en cas de dépendance totale(4), c’est-à-dire en cas d’incapacité à effectuer seul 5 actes de la vie quotidienne sur 6. (voir « Questions fréquentes »)

• La formule Confort Plus

  plus complète encore, vous assure(2) :

  – en cas de dépendance partielle ou totale(4), mais aussi : – en cas de dépendance légère(4), c’est-à-dire en cas d’incapacité à effectuer seul, totalement ou partiellement, au moins 2 actes de la vie quotidienne sur 6 ; – en cas de fracture osseuse.

Des cotisations fixes

La cotisation de votre contrat dépendance Assistance Vie dépend de votre âge à l’adhésion, de la formule sélectionnée et du montant de rente mensuelle choisi en cas de dépendance totale.

Le montant de votre cotisation mensuelle est calculé à l’adhésion et n’évolue pas en fonction de votre âge(5).Et dès votre perte d’autonomie déclarée, le paiement de vos cotisations s’arrête.

Par exemple :

A 45 ans,vous payez14,10 €(6) par mois en formule Confort pour un montant de rente mensuelle de 400 €.

A 55 ans, vous payez 70,10 €(6) par mois en formule Confort Plus pour un montant de rente mensuelle de 1 000 €.

Pour plus de sérénité face au risque de dépendance, votre conjoint peut également adhérer en bénéficiant d’une réduction de 10% sur la cotisation annuelle de son contrat Assistance Vie s’il souscrit la même année que vous(2).

Consultez le document d’information

Le produit Écureuil Assistance Vie

En savoir plus

Des conditions d’adhésion simples

Vous êtes âgé de 45 à 74 ans inclus, vous pouvez souscrire au contrat d’assurance dépendance Assistance Vie. Il est également possible de souscrire cette assurance perte d’autonomie pour un proche (parent, conjoint).

Si vous avez moins de 65 ans, vous remplirez une simple déclaration d’état de santé, ou un questionnaire de santé le cas échéant.

À partir de 65 ans, vous remplirez un questionnaire de santé.

Questions fréquentes

Qu’est-ce que l’assurance dépendance Assistance Vie ?

Ce contrat de prévoyance permet d’anticiper les conséquences financières, matérielles et psychologiques d’une éventuelle perte d’autonomie, et ainsi d’envisager l’avenir plus sereinement tout en préservant ses proches et son capital. C’est une solution d’assurance volontaire qui permet d’aider à financer le maintien à domicile des personnes âgées en perte d’autonomie. Grâce à une rente mensuelle(1) et un capital pour équiper son logement, elle couvre une partie des frais engagés pour rester à domicile le plus longtemps possible. Elle permet aussi de contribuer à couvrir les coûts inhérents à un hébergement en établissement spécialisé(2). Pour accompagner les personnes en situation de dépendance, cette assurance propose également un bouquet de services (aide-ménagère, accompagnateur… ) et une assistance téléphonique (informations pratiques, écoute, conseils…) pour apporter de l’aide à l’assuré et à ses proches aidants(2).

Quelle est la différence entre perte d’autonomie et dépendance ?

La dépendance est la conséquence de la perte d’autonomie.

C’est quoi la perte d’autonomie ?

La perte d’autonomie peut résulter d’un déficit physique et/ou mental, qui altère la capacité à prendre des décisions seul ou à effectuer seul des actes quotidiens (manger, aller se coucher…)

Comment définir la dépendance ?

Une personne est considérée comme dépendante quand elle ne peut accomplir seule certains actes essentiels de la vie quotidienne (manger, se laver, se déplacer…). Voir plus bas.

Comment évaluer le niveau de dépendance ?

Le niveau de dépendance est déterminé par un médecin selon la grille nationale AGGIR qui compte 6 niveaux. Le GIR 1 est le niveau de perte d’autonomie le plus élevé, le GIR 6 correspond à une personne autonome. Le GIR 4 est le premier niveau de perte d’autonomie reconnu par les Pouvoirs Publics pour bénéficier de l’Allocation Personnalisée d’Autonomie (APA).

En savoir plus

Quels sont les 6 niveaux de dépendance ?

Chaque GIR correspond à un niveau de besoin d’aides pour accomplir les actes essentiels de la vie quotidienne. 6 Actes de la Vie Quotidienne (AVQ) sont observés pour évaluer le degré d’autonomie : • La toilette • L’habillage • L’alimentation • La continence • Le déplacement (marcher, se déplacer…) • Les transferts (par exemple, passer d’une chaise à un lit)

Qu’est-ce que l’Allocation Personnalisée d’Autonomie (APA) ?

L’Allocation Personnalisée d’Autonomie (APA) est une aide universelle (sans conditions de ressources) attribuée aux personnes dépendantes de plus de 60 ans, à partir du GIR 4 et jusqu’à GIR 1. Elle est versée par les Conseils Départementaux. Elle contribue à financer tout ou partie des dépenses nécessaires pour rester à son domicile ou à contribuer au paiement d’une partie des frais de séjour en établissement spécialisé.

L’assurance dépendance : une solution pour le maintien à domicile des personnes âgées en perte d’autonomie ?

Le coût moyen du maintien à domicile est estimé à environ 2 180 €/mois(7) ! Le contrat dépendance Assistance Vie vous permet de rester autonome financièrement, de soulager vos proches et leur éviter d’avoir à prendre en charge des dépenses insuffisamment couvertes par l’APA(2). Matériellement, vous disposez d’une rente(1), d’un capital équipement pour adapter votre logement, de prestations à domicile et de conseils pour vous maintenir à domicile le plus longtemps possible. La protection dépendance, c’est une solution complète, à laquelle penser quand tout va bien : souscrire dès 45 ans permet de réduire le montant de sa cotisation, qui est fixée pour toute la durée du contrat ! L’anticipation permet d’être mieux préparé.

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(1) Le montant de la rente versé varie selon le niveau de dépendance, la formule et le montant choisi à l’adhésion. Ce montant peut ne pas couvrir l’intégralité des besoins.(2) Selon les conditions, limites ou exclusions des engagements contractuels en vigueur.(3) Selon la formule choisie à l’adhésion et le niveau de dépendance.(4) Etat de dépendance reconnu par l’assureur.(5) Sous réserve d’une augmentation annuelle indexée sur le point Agirc.(6) Tarif en vigueur au 1er juin 2021.(7) Source : domisoin.fr 2022(8) La référence à un prix ne préjuge pas des résultats futurs de ce dernier. L’attribution d’un prix constitue une appréciation de l’auteur duquel il/elle émane et peut être différente d’un auteur à l’autre. Ecureuil Assistance Vie est un contrat d’assurance dépendance de CNP Assurances, entreprise régie par le Code des assurances. Les prestations d’assistance sont assurées par Filassistance International, entreprise régie par le Code des assurances.BPCE intermédiaire d’assurance inscrit à l’ORIAS sous le n° 08 045 100.Sous réserve de distribution et de disponibilité dans votre Caisse d’Epargne.

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