5 Bí Quyết Giúp đầu Tư Chứng Khoán Dài Hạn Dễ Dàng Thành Công

Tại sao Warren Buffett có thể trở thành tỷ phú chỉ nhờ… kiên nhẫn? Bí quyết nào giúp những nhà đầu tư “lão làng” tạo dựng tài sản khổng lồ từ thị trường chứng khoán mà không cần phải nhìn bảng điện 24/7? Phải chăng thành quả đó xuất phát từ chiến lược đầu tư chứng khoán dài hạn mà nhà thiên tài này theo đuổi? Cùng DNSE khám phá ngay 5 bí quyết giúp đầu tư dài hạn chinh phục thị trường.

Mục lục hiện 1 Định nghĩa đầu tư chứng khoán dài hạn là gì? 2 Ba ưu điểm chính khi đầu tư chứng khoán dài hạn 2.1 1. Rủi ro thấp 2.2 2. Bảo toàn vốn và sinh lời hấp dẫn 2.3 3. Lợi nhuận bền vững 3 Nên đầu tư chứng khoán ngắn hạn hay dài hạn? 4 5 bí quyết để đầu tư chứng khoán dài hạn thành công 4.1 Bí quyết 1: Chọn những cổ phiếu tốt để nắm giữ 4.2 Bí quyết 2: Kiên định với quyết định của bản thân 4.3 Bí quyết 3: Bình tĩnh trước những biến động của thị trường 4.4 Bí quyết 4: Lựa chọn một chiến lược và gắn bó với nó 4.5 Bí quyết 5: Nhà đầu tư cần phải có cái nhìn dài hạn 5 Kết luận

Định nghĩa đầu tư chứng khoán dài hạn là gì? 

Mỗi người có một định nghĩa “dài hạn” khác nhau. Thế nhưng tựu chung lại, đa phần các nhà đầu tư cho rằng đầu tư chứng khoán dài hạn thường có thời gian từ 3 đến 10 năm, thậm chí là cả đời.

Đây là hình thức đầu tư thụ động, hạn chế mua đi bán lại các sản phẩm tài chính (cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ,…). Nhà đầu tư sẽ dựa vào kiến thức, kinh nghiệm để phân tính những loại chứng khoán tiềm năng. Họ sẽ mua chúng ở mức giá tiềm năng và kiến nhẫn chờ đợi trong thời gian dài. Cuối cùng, họ bán ra ở thời điểm phù hợp và thu về mức chênh lệch cao.

Mỗi người có một định nghĩa “dài hạn” khác nhau. Thế nhưng tựu chung lại, đa phần các nhà đầu tư cho rằng đầu tư chứng khoán dài hạn thường có thời gian từ 3 đến 10 năm, thậm chí là cả đời.

Đây là hình thức đầu tư thụ động, hạn chế mua đi bán lại các sản phẩm tài chính (cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ,…). Nhà đầu tư sẽ dựa vào kiến thức, kinh nghiệm để phân tính những loại chứng khoán tiềm năng. Họ sẽ mua chúng ở mức giá tiềm năng và kiến nhẫn chờ đợi trong thời gian dài. Cuối cùng, họ bán ra ở thời điểm phù hợp và thu về mức chênh lệch cao.

Tóm lại, đầu tư chứng khoán dài hạn là chiến lược mua và nắm giữ các loại chứng khoán (như cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ,..) trong một khoảng thời gian dài để tận dụng tăng trưởng giá trị tài sản và hưởng lợi từ các khoản thu nhập định kỳ (như cổ tức, lãi trái phiếu) thay vì tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng ngắn hạn.

Ba ưu điểm chính khi đầu tư chứng khoán dài hạn 

Đầu tư chứng khoán dài hạn có rất nhiều ưu điểm thu hút các nhà đầu tư. Nó bao gồm: 

• Rủi ro thấp
• Tiết kiệm thời gian bám sát tình hình thị trường
• Lợi nhuận bền vững. 
• …

Cụ thể, 3 ưu điểm chính và quan trọng khi đầu tư chứng khoán dài hạn đó là:

1. Rủi ro thấp

Đầu tư dài hạn giúp bạn ít bị ảnh hưởng bởi những biến động ngắn hạn của thị trường. Thay vì “sốt ruột” mua bán liên tục và dễ thua lỗ, bạn kiên nhẫn nắm giữ để cổ phiếu hoặc trái phiếu có thời gian tăng trưởng theo sự phát triển của doanh nghiệp và nền kinh tế. Xác suất thua lỗ sẽ giảm đáng kể.

Ví dụ: Nếu bạn mua cổ phiếu Vinamilk (VNM) từ năm 2014 và giữ tới 2024, dù có những giai đoạn giá giảm, nhưng xét cả chặng đường dài, giá trị cổ phiếu và cổ tức vẫn đem lại lợi nhuận cao hơn gửi tiết kiệm.

2. Bảo toàn vốn và sinh lời hấp dẫn

Như đã đề cập ở trên, đầu tư chứng khoán dài hạn có rất ít rủi ro. Thêm vào đó, việc sinh lời của cổ phiếu dài hạn cũng gần như được chắc chắn. Thường nhà đầu tư chỉ chọn những cổ phiếu có tiềm năng và đảm bảo để đầu tư dài hạn. Nên gần như tỷ suất sinh lời của chúng sẽ vô cùng hấp dẫn. Chắc chắn là tốt hơn rất nhiều so với tiền lãi gửi tiết kiệm. 

Ví dụ: Nhà đầu tư mua cổ phiếu FPT năm 2018 ở mức 15.000 đồng/cổ phiếu, đến 2024 giá đã vượt 120.000 đồng, chưa kể nhận cổ tức tiền mặt và cổ tức cổ phiếu hàng năm.

3. Lợi nhuận bền vững

Từ 3 đến 10 năm, doanh nghiệp tốt mà bạn sở hữu cổ phiếu chắc chắn sẽ ngày càng mở rộng quy mô. Nhờ đó, giá trị cổ phiếu của công ty cũng sẽ ngày càng tăng cao. Đây sẽ là thời điểm thích hợp để bạn bán ra số cổ phiếu/trái phiếu mình đang nắm giữ. Nhờ đó, bạn sẽ thu về món lời siêu khủng. 

Ví dụ: Cổ phiếu Hòa Phát (HPG) giai đoạn 2014 – 2024 đã tăng từ khoảng 2.000 đồng lên hơn 28.000 đồng/cổ phiếu, nhờ sự tăng trưởng mạnh của ngành thép và mở rộng sản xuất.

Tuy nhiên, đầu tư dài hạn cũng có một số nhược điểm nhỏ màn bạn cần lưu ý:

Ưu điểm	Nhược điểm
Rủi ro thấp hơn so với đầu tư ngắn hạn do ít bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn của thị trường.	Tốn thời gian chờ đợi, thường từ vài năm trở lên mới thấy rõ lợi nhuận.
Lợi nhuận tiềm năng cao nếu chọn đúng doanh nghiệp tốt, thường vượt xa lãi suất gửi tiết kiệm.	Khó thay đổi chiến lược nhanh, vì vốn bị “khóa” trong một thời gian dài.
Bảo toàn vốn tốt hơn, đặc biệt khi đầu tư vào cổ phiếu bluechip hoặc doanh nghiệp tăng trưởng ổn định.	Bỏ lỡ cơ hội khác nếu thị trường xuất hiện xu hướng tăng mạnh trong ngắn hạn.
Lợi nhuận bền vững, nhờ doanh nghiệp tăng trưởng liên tục qua nhiều năm.	Chịu tác động từ yếu tố vĩ mô dài hạn (khủng hoảng kinh tế, thay đổi chính sách, công nghệ mới,…).
Ít áp lực giao dịch, không cần theo dõi bảng giá liên tục mỗi ngày.	Nguy cơ doanh nghiệp suy giảm trong dài hạn nếu lựa chọn sai cổ phiếu.

Nên đầu tư chứng khoán ngắn hạn hay dài hạn?

Ở hai nội dung trên, chúng ta đã có thể phần nào hiểu rõ về loại hình đầu tư dài hạn. Có lẽ hiện giờ bạn đang tự đặt câu hỏi nên đầu tư chứng khoán ngắn hạn hay dài hạn. Để trả lời câu hỏi này này, hãy tìm hiểu đôi chút về đầu tư chứng khoán ngắn hạn nhé:

• Đầu tư chứng khoán ngắn hạn là hình thức mua bán cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng chỉ quỹ trong thời gian ngắn (dưới 1 năm, thậm chí chỉ vài tuần hay vài ngày). Đặc điểm nổi bật là thu hồi vốn nhanh, tiềm năng sinh lời cao nhưng rủi ro cũng rất lớn do biến động thị trường khó đoán trong ngắn hạn.

Việc mua đi bán lại trong thời gian rất ngắn, thường gọi là “lướt sóng”, có thể mang lại lợi nhuận hấp dẫn khi giá chứng khoán (đặc biệt là cổ phiếu) tăng nóng. Tuy nhiên, lợi nhuận cao luôn đi kèm rủi ro cao, đòi hỏi nhà đầu tư phải cực kỳ nhạy bén và quyết đoán.

• Đầu tư dài hạn ngược lại, ưu tiên sự ổn định và tăng trưởng bền vững. Mặc dù cần thời gian để sinh lời, nhưng rủi ro thấp hơn và thường mang lại hiệu quả vượt trội trong dài hạn.

Tất nhiên, không có hình thức nào “tốt nhất” cho mọi người, quan trọng nhất vẫn nằm ở lựa chọn phù hợp với mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro của bản thân. 

• Nếu vốn nhỏ và muốn thử sức, bạn có thể bắt đầu với ngắn hạn. 
• Nếu tìm kiếm kênh đầu tư an toàn hơn gửi tiết kiệm ngân hàng, dài hạn là lựa chọn đáng cân nhắc.

Dưới đây là bảng so sánh ngắn gọn về đầu tư dài hạn và ngắn hạn để bạn có thể cân nhắc thêm:

Tiêu chí	Đầu tư chứng khoán ngắn hạn	Đầu tư chứng khoán dài hạn
Thời gian nắm giữ	Dưới 1 năm, có thể chỉ vài tuần hoặc vài ngày	Trên 1 năm, thường kéo dài 3 – 10 năm hoặc hơn
Mục tiêu	Tận dụng biến động giá ngắn hạn để kiếm lợi nhuận nhanh	Tích lũy giá trị tài sản và hưởng lợi từ tăng trưởng dài hạn
Rủi ro	Cao, do biến động mạnh và khó dự đoán	Thấp hơn, vì thị trường có thời gian để phục hồi và tăng trưởng
Tính thanh khoản	Rất cao, dễ dàng mua bán nhanh chóng	Thấp hơn, vốn bị “khóa” lâu hơn
Yêu cầu kiến thức/kỹ năng	Cần khả năng phân tích kỹ thuật, phản ứng nhanh với thị trường	Cần kiến thức phân tích cơ bản, kiên nhẫn và tầm nhìn dài hạn
Khả năng sinh lời	Có thể sinh lời nhanh và cao, nhưng cũng dễ thua lỗ lớn	Tăng trưởng ổn định, tiềm năng sinh lời bền vững
Phù hợp với	Nhà đầu tư ưa mạo hiểm, muốn quay vòng nhanh	Nhà đầu tư muốn tích lũy tài sản, ưu tiên an toàn

5 bí quyết để đầu tư chứng khoán dài hạn thành công

Để đầu tư dài hạn thành công là điều không hề dễ dàng. Bởi thời gian càng dài, nhà đầu tư sẽ càng dễ dàng bị dao động bởi yếu tố bên ngoài. Do vậy, hãy nắm chắc 5 bí quyết “vàng” sau, khả năng sinh lời của bạn từ thị trường chứng khoán sẽ tăng lên đáng kể.

Bí quyết 1: Chọn những cổ phiếu tốt để nắm giữ

• Nhiều nhà đầu tư thường:

+ Mua cổ phiếu giá thấp, bán khi giá cao.

+ Ít ưu tiên cổ phiếu giá cao vì cho rằng đã hết tiềm năng tăng trưởng.

• Thực tế:

+ Cổ phiếu giá rẻ chưa chắc hấp dẫn.

+ Cổ phiếu giá cao vẫn có thể tiếp tục tăng.

• Khi đầu tư dài hạn, nên:

+ Tập trung vào chất lượng doanh nghiệp thay vì chỉ nhìn giá.

+ Đánh giá qua: báo cáo tài chính, năng lực ban lãnh đạo, tiềm năng tăng trưởng, kỳ vọng thị trường.

+ Ưu tiên doanh nghiệp có tiềm năng lớn và quản trị tốt.

Bí quyết 2: Kiên định với quyết định của bản thân

• Giữ vững sự kiên định khi đầu tư chứng khoán dài hạn, tránh bị dao động bởi lời khuyên của người khác.
• Không phụ thuộc vào mách nước từ anh em, bạn bè vì không ai có thể dự đoán chính xác thị trường.
• Tự nghiên cứu kỹ về doanh nghiệp mình đầu tư: báo cáo tài chính, hoạt động kinh doanh, tiềm năng tăng trưởng,…
• Tin tưởng vào quyết định của bản thân và kiên nhẫn chờ đợi kết quả.
• Khi nhận lời khuyên hoặc thông tin “nội bộ”, cần kiểm chứng và xác thực trước khi ra quyết định.
• Luôn đưa ra quyết định dựa trên dữ liệu và phân tích, không chỉ cảm xúc hay tin đồn.

Bí quyết 3: Bình tĩnh trước những biến động của thị trường

• Giữ bình tĩnh trước biến động thị trường, bởi dao động là điều không thể tránh khỏi.
• Không để biến động ngắn hạn làm lung lay chiến lược đầu tư dài hạn đã đề ra.
• Luôn nhìn vào bức tranh lớn, đánh giá triển vọng doanh nghiệp thay vì chỉ chú ý đến giá cổ phiếu hàng ngày.
• Tự tin vào lựa chọn của mình nếu đã nghiên cứu và phân tích kỹ lưỡng trước khi mua.
• Kiên nhẫn nắm giữ để doanh nghiệp có thời gian phát triển và hiện thực hóa tiềm năng.
• Theo dõi các yếu tố cơ bản như kết quả kinh doanh, kế hoạch phát triển, vị thế ngành,… thay vì chỉ tập trung vào biến động giá ngắn hạn. 

Bí quyết 4: Lựa chọn một chiến lược và gắn bó với nó

• Mỗi nhà đầu tư sẽ có cách riêng để xây dựng chiến lược và lựa chọn cổ phiếu, nhưng mục tiêu cuối cùng vẫn là tối ưu hóa lợi nhuận.
• Trên hành trình đầu tư, không có “công thức bí mật” chung cho tất cả, và cũng không ai có thể khẳng định tuyệt đối rằng chiến lược của mình vượt trội hơn mọi người khác.
• Điều quan trọng là tìm được chiến lược phù hợp với khẩu vị rủi ro, thời gian và nguồn lực của bản thân, rồi kiên trì bám sát.
• Việc liên tục thay đổi giữa các phương pháp khác nhau chỉ vì muốn “ăn chắc” có thể khiến bạn mất phương hướng và đánh mất cơ hội tốt.

Bí quyết 5: Nhà đầu tư cần phải có cái nhìn dài hạn

• Thận trọng với đầu tư ngắn hạn: Lợi nhuận “nóng” ngắn hạn luôn hấp dẫn, đặc biệt với nhà đầu tư mới.
• Đầu tư dài hạn đòi hỏi tầm nhìn xa và sự kiên định với mục tiêu đã đề ra thay vì đứng núi này trông núi nọ.
• Nhà đầu tư dài hạn vẫn có thể tận dụng cơ hội ngắn hạn, nhưng cần phân biệt rõ đầu tư và giao dịch.
• Thành công trong dài hạn phụ thuộc vào việc tuân thủ kỷ luật chiến lược, tránh bị cuốn vào lợi ích nhỏ trước mắt.

Kết luận

Đầu tư chứng khoán dài hạn được xem là phương pháp an toàn giúp bạn kiếm tiền hiệu quả. Hãy áp dụng thật tốt những bí quyết ở trên để việc đầu tư được suôn sẻ và thuận lợi. Và đừng quên cập nhật thêm kiến thức, thị trường để lựa chọn thời điểm đầu tư phù hợp bạn nhé!