Bùng Nổ đầu Tư Tài Chính Lừa đảo Gắn Mác Công Nghệ 4.0?

Mô hình đầu tư tài chính Wefinex chưa được cấp phép hoạt động tại Việt Nam.

Forex là thị trường đầu tư/giao dịch ngoại hối hay giao dịch tiền tệ, theo hình thức các thành viên tham gia thị trường forex sẽ tiến hành các hoạt động giao dịch liên quan đến việc mua, bán, hoán đổi hàng hóa là các cặp tiền tệ. Đầu tư tài chính forex không mới, nhưng hiện nay lại nở rộ.

Hệ sinh thái giăng bẫy nhà đầu tư?

Mặc dù đầu tư Forex bị cấm tại Việt Nam, song nhiều nhân viên môi giới các sàn giao dịch vẫn rầm rộ quảng cáo có giấy phép hoạt động, có văn phòng đại diện pháp lý tại Việt Nam.

Anh Trần Văn Hùng (Hà Nội) vừa lên tiếng kêu cứu vì mất hơn 300 triệu đồng do đầu tư vào Wefinex. Được một người bạn giới thiệu mô hình đầu tư tài chính Wefinex sinh lời rất cao, lãi ít nhất 2-4%/ngày, anh Hùng dốc sạch 200 triệu đồng tiền hàng để nạp vào tài khoản và tham gia nhóm tín hiệu. Thế nhưng, sau 3 ngày "đánh" theo lệnh của nhóm tín hiệu, tài khoản của anh "cháy" sạch.

Sau đó, anh Hùng được bạn hàng cho hay, robot kỹ thuật bị lỗi nên mới bị sai lệnh và khuyên anh nạp vào 10.000 USD để gỡ lại vốn. Vì vậy, anh vay thêm 5.000 USD nạp tiếp cho sàn, cuối cùng cũng mất sạch.

Tương tự, anh Nguyễn H. (Hà Nội) vừa gửi đơn phản ánh lên các cơ quan báo chí cho hay, cách đây vài tháng, anh được nhân viên môi giới sàn Kawamex (tầng 9, số 2 Trần Hưng Đạo, Hà Nội) dụ mở tài khoản với hứa hẹn lãi khủng, khẳng định Kawamex là sàn chuẩn châu Âu, đứng top 3 thế giới. Sau khi đồng ý mở tài khoản, anh được Hiền - tự xưng là quản lý khách hàng của Kawamex tại Hà Nội - yêu cầu nạp tiền và hướng dẫn "đánh".

Đầu tiên, Hiền hướng dẫn anh H. đánh thắng 800 USD/ngày và thường xuyên hỏi anh H. có bao nhiêu tiền. Khi biết anh H. vẫn còn khoảng 50.000 USD, Hiền hướng dẫn anh đánh thắng liên tục, lãi 28.000 USD trong 4 ngày, rồi hối thúc anh H. nạp thêm tiền. Sau khi anh H. nạp hết toàn bộ số tiền của mình vào tài khoản, Hiền lập tức đưa ra chỉ dẫn sai khiến toàn bộ số tiền cả gốc lẫn lời trong tài khoản của anh H. "bốc hơi", sau đó phủi sạch mọi trách nhiệm, thậm chí còn... thách anh H. đi báo công an (!?).

“Theo tôi, nhân viên tên Hiền và sàn Kawamex có dấu hiệu can thiệp, điều chỉnh lỗ lãi để dụ nhà đầu tư nạp tiền, các giao dịch trên sàn không gửi email thông báo cho nhà đầu tư để xóa dấu vết, chiếm đoạt tài sản của nhà đầu tư. Sau khi bị lừa, tôi mới biết sàn Kawamex này không hề có chứng chỉ quốc tế nào về đầu tư, không có trụ sở tại Anh quốc, không phải top 3 thế giới, địa chỉ ở số 2 Trần Hưng Đạo cũng không phải là văn phòng đại diện của công ty mà do Hiền thuê, mượn và tự gắn logo của sàn để lừa nhà đầu tư”, anh H. nói.

Theo anh H., thực tế, lượng người truy cập trang web của sàn Kawamex chỉ khoảng 300 lượt/ngày, chủ yếu là người Việt Nam, chứng tỏ sàn này lập ra để lừa đảo nhà đầu tư tại Việt Nam nhưng đặt máy chủ ở nước ngoài để xóa dấu vết.

Hoạt động như sới bạc online 

Theo tìm hiểu, nhiều mô hình sàn forex mới xuất hiện, song đã thu hút số lượng người tham gia lên đến hàng trăm, thậm chí hàng nghìn người nhờ quảng cáo lợi nhuận gấp 4-5 lần gửi tiền vào ngân hàng.

Chẳng hạn, Wefinex là hệ sinh thái của công ty Đầu tư tài chính Winsbank Holdings Limited, có trụ sở tại Belize - một quốc gia Trung Mỹ. Tên miền Wefinex mới được đăng ký từ tháng 3/2020 và gần 93% lượng truy cập đến từ Việt Nam, cho thấy nhiều khả năng sàn này do nhóm người Việt dựng lên.

Tại Việt Nam, Winsbank có cả một hệ sinh thái như Winsfund, eshare, Winscoin… cũng hoạt động với mô hình đa cấp, chi hoa hồng 7 tầng. Theo Bộ Công an, Winsbank hoạt động đầu tư casino, cá độ, xổ số; cho vay thế chấp tài sản số; tiền ảo (Win) và phát hành cổ phiếu số Eshare (ESR)…

Các chuyên gia tài chính cảnh báo, Winfinex giống hệt các sàn nhị phân (Binary Option) lừa đảo từng xuất hiện và biến mất, mang theo tiền của hàng nghìn nhà đầu tư ở Việt Nam trước đây, như sàn CJ Trade. Do Wefinex mới xuất hiện, nên sự đổ vỡ hàng loạt chưa diễn ra, song điều này chỉ là sớm muộn, sau khi sàn và trưởng nhóm tín hiệu gom đủ.

Về bản chất, hoạt động của Wefinex giống hệt một sới bạc online. Trong đó, nhà đầu tư đang đấu với sàn mà khả năng thắng chỉ là 1%, bởi nhà cái hoàn toàn có thể điều chỉnh "nến tăng, nến giảm", thậm chí đánh "sập" sàn khi cần thiết.

Một đại diện của Ngân hàng Nhà nước cho hay, các mô hình lừa đảo trên không được cấp phép, việc xử lý không thuộc thẩm quyền Nhà nước, mà trực thuộc Bộ Công an.

Ông Phan Dũng Khánh, Giám đốc Tư vấn đầu tư CTCP Chứng khoán Maybank Kim Eng khẳng định, hiện có rất nhiều sàn forex mọc lên theo mô hình ủy thác cho sàn, đánh theo lệnh chuyên gia, đầu tư bách phát bách lãi, bao cháy tài sản… Tuy nhiên, thực chất các sàn này đều là lừa đảo, khi đã gom đủ tiền, các chủ sàn sẽ ôm tiền biến mất.

Ngoài ra, một số sàn lừa đảo bằng cách sửa lệnh hệ thống. Theo đó, khi nhà đầu tư tham gia thì lệnh của họ sẽ bị sửa trên hệ thống, nhà đầu tư cứ tưởng đánh theo lệnh thị trường, song thực tế là đánh với sàn, luôn luôn bị sàn cho thua. Hoặc có sàn không sửa lệnh, song đợi đến khi số người nộp tiền đủ nhiều, sàn cũng sẽ tự… biến mất.

Trong khi đó, theo kinh nghiệm của các nhà đầu tư forex kỳ cựu, tất cả các sàn forex quảng cáo là “có văn phòng đại diện tại Việt Nam”, bao cháy tài khoản, bao lãi 2-4%/ngày… đều là sàn "ôm lệnh", điều chỉnh lỗ lãi, can thiệp tài khoản nhà đầu tư. Số tiền mà nhà đầu tư nạp vào và bị "cháy sạch" được sàn và môi giới ăn chia.

Một số chuyên gia tài chính cho rằng, với quy định hiện hành, nếu xử lý quyết liệt, hoàn toàn vẫn có thể đưa các nhóm lừa đảo đa cấp tiền ảo tại Việt Nam sa lưới. Thực tế, các nhóm đa cấp tiền ảo như Wefinex và nhiều nhóm đa cấp khác hoạt động rất công khai trên mạng xã hội, thậm chí tổ chức hội thảo quảng bá rầm rộ tại nhiều khách sạn lớn. Tuy vậy, ngay cả khi hành lang pháp luật được siết chặt, nếu không kiểm soát được lòng tham, nhà đầu tư vẫn có thể dễ dàng sập bẫy.

Huyền Anh