Cảnh Báo Hành Vi Giả Mạo Hồ Sơ Vay Vốn

Có thể bạn quan tâm

Tin nóng

UBCKNN yêu cầu doanh nghiệp nhà nước rà soát tư cách công ty đại chúng
Ngân hàng Nhà nước hút ròng hơn 60.000 tỷ đồng sau Tết, lãi suất liên ngân hàng lao dốc về 2,8%
Mua vàng Thần tài: Lỗ ngay hơn 4 triệu đồng/lượng
Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia lên tiếng về các vụ việc đe dọa, quấy rối khi đòi nợ
Đề xuất nâng mức chi trả bảo hiểm tiền gửi lên gần 3 lần, chi trả trong 3 trường hợp
Thủ tướng: Kiểm soát chặt tín dụng bất động sản đầu cơ, nghiên cứu phát hành trái phiếu nhà ở xã hội

Đầu tư tài chính Cảnh báo hành vi giả mạo hồ sơ vay vốn Vân Linh - 14/03/2021 14:39

Các ngân hàng, công ty tài chính liên tục đưa ra cảnh báo về việc một số đối tượng làm giả hợp đồng vay để thực hiện hành vi lừa đảo, nhằm chiếm đoạt tiền. TIN LIÊN QUAN

Giả danh nhân viên ngân hàng lừa đảo vay vốn và mở thẻ tín dụng giả

Để tránh rủi ro bị các đối tượng lừa đảo, chiếm đoạt tiền, khách hàng tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân cho người lạ

Giả mạo hồ sơ vay vốn

Ngân hàng OCB cảnh báo, một số đối tượng đã tìm kiếm khách hàng có nhu cầu vay qua các kênh mạng xã hội của các ngân hàng, công ty tài chính, rồi đánh cắp thông tin làm hồ sơ vay… Sau đó, chúng từng bước tiếp cận, tư vấn, chào mời, thực hiện các hành vi lừa đảo. Hồ sơ giả mạo được mô phỏng các điều khoản theo mẫu hợp đồng vay tại OCB, nhưng các thông tin về người đứng tên đại diện của ngân hàng đều sai lệch. Sau khi cung cấp các thông tin, khách hàng sẽ được yêu cầu thanh toán theo hình thức COD (thu tiền khi giao hàng) thông qua người giao hàng, bưu điện với chi phí 1,5 - 2 triệu đồng để nhận hợp đồng vay.

OCB khuyến cáo, các cá nhân, tổ chức cần cẩn trọng, cảnh giác với điện thoại, tin nhắn, email xưng danh nhân viên OCB để tiếp thị và hướng dẫn thực hiện các khoản vay tín chấp.

Thực tế cho thấy, lĩnh vực tài chính ngân hàng đang phát triển mạnh mẽ là miếng mồi ngon cho các đối tượng lừa đảo, với nhiều thủ đoạn ngày càng tinh vi nhằm qua mặt ngân hàng, công ty tài chính.

Điển hình mới đây nhất là vụ việc xảy ra tại FE Credit khi một số khách hàng không vay vốn tại Công ty, nhưng bỗng dưng bị CIC (Trung tâm Thông tin tín dụng quốc gia) ghi nợ xấu. Nguyên nhân là do khách hàng đánh mất CMND và bị kẻ gian ăn cắp thông tin cá nhân để làm giả hồ sơ vay vốn tiêu dùng.

Trả lời về các vụ việc liên quan đến hợp đồng giả mạo thông tin cá nhân vay vốn, đại diện FE Credit cho biết, Công ty đang tiến hành rà soát lại các hợp đồng vay nhằm hạn chế tối đa các trường hợp tương tự, đảm bảo quyền lợi cao nhất, hoàn tất thủ tục đề nghị xóa nợ xấu trên CIC cho khách hàng. Đồng thời, Công ty cũng tiếp tục thu thập thông tin đối tượng lừa đảo để chuyển hồ sơ qua cơ quan công an điều tra.

Kẽ hở bảo mật thông tin cá nhân

Mới đây, Phòng An toàn thông tin thuộc Khối Công nghệ (Ngân hàng ABBank) trong quá trình rà soát định kỳ đã phát hiện một số đường link dẫn đến website giả mạo đang thực hiện phishing, nhằm chiếm đoạt thông tin, tài khoản người dùng E-Banking. Các website được tạo ra với giao diện khá tương đồng với website chính thống của ABBank. Nếu không để ý kỹ và nhập username, password vào các trang phishing giả mạo, người dùng sẽ lập tức bị đánh cắp thông tin tài khoản E-Banking, dẫn đến bị chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Ông Trần Việt Thắng, thành viên Ban Điều hành phụ trách Khối Công nghệ của ABBank cho biết, tấn công mạng bằng hình thức phishing qua website giả mạo đã tồn tại từ rất lâu. Nhưng gần đây, số lượng vụ việc tăng lên nhiều, đặc biệt thông qua việc phát tán các link giả mạo qua email, tin nhắn mang đầu số ngân hàng khiến khách hàng nhầm lẫn. Ngân hàng khuyến cáo và mong khách hàng lưu ý, quan sát cẩn thận trước khi thực hiện các thao tác đăng nhập tài khoản trên mạng.

Theo ông Nguyễn Đình Tùng, Tổng giám đốc OCB, để tránh rủi ro bị các đối tượng lừa đảo, chiếm đoạt tiền, khách hàng tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân cho người lạ để tránh bị kẻ gian lấy cắp thông tin cá nhân. Khách hàng không truy cập và thực hiện giao dịch tín dụng trên các link, website lạ nhận được qua điện thoại, tin nhắn, email.

OCB cũng khẳng định, Ngân hàng không yêu cầu nạp tiền, chuyển khoản, thanh toán hay thu bất kỳ loại phí nào của khách hàng trong quá trình xem xét, đánh giá khoản vay.

Giả mạo trang web của ngân hàng để lừa đảo khách hàng Cận Tết, nhu cầu mua sắm trực tuyến tăng cao, song đây cũng là dịp các đối tượng lừa đảo hoạt động mạnh. #vay vốn # lừa đảo # giả mạo hồ sơ vay vốn Bình luận bài viết này Xem thêm trên Báo Đầu Tư

Chứng khoán An Bình lên kế hoạch chuyển sàn sang HoSE
Mua vàng Thần tài: Lỗ ngay hơn 4 triệu đồng/lượng
Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia lên tiếng về các vụ việc đe dọa, quấy rối khi đòi nợ
Đề xuất nâng mức chi trả bảo hiểm tiền gửi lên gần 3 lần, chi trả trong 3 trường hợp

Thủ tướng: Kiểm soát chặt tín dụng bất động sản đầu cơ, nghiên cứu phát hành trái phiếu nhà ở xã hội
Chứng khoán phiên 26/2: Cổ phiếu trụ kéo giá, VN-Index tăng 18 điểm
EVNGENCO3 (PGV): Sản lượng điện tháng 1/2026 tăng 14,27%
Vàng giảm nhẹ ngày vía Thần Tài, chuyên gia cảnh báo rủi ro "kiệt sức dòng tiền"
Cổ phiếu VNSteel bùng nổ, nhưng khó khăn nội tại vẫn còn
Tập đoàn Tân Long sắp đưa công ty thứ ba lên sàn HoSE
Chứng khoán phiên 25/2: FPT bị xả kỷ lục, HPG ngược chiều hút tiền mạnh

Đọc nhiều

1 Tìm cơ hội để giành thị phần vốn đầu tư nước ngoài
2 Giá vàng nhảy múa: Nên mua bắt đáy hay cược tương đối?
3 Khánh thành cao tốc Hữu Nghị – Chi Lăng và Đồng Đăng – Trà Lĩnh vào ngày 19/5/2026
4 Đầu tư 48,3 km cao tốc Sơn La - Cửa khẩu Tây Trang vốn 23.252 tỷ đồng

Chuyên đề

Bầu cử Đại biểu Quốc hội khóa XVI và Hội đồng nhân các cấp nhiệm kỳ 2026 - 2031
Đại hội đại biểu toàn quốc lần thứ XIV của Đảng
Giảm nghèo thông tin

Thông tin doanh nghiệp

Mảnh ghép cuối cùng của lõi CBD Sài Gòn: One Central Saigon và câu chuyện tái định vị trung tâm Quận 1
Tuân thủ để kinh doanh phát triển, trước hết bằng việc mở tài khoản hộ kinh doanh
Nhà riêng 5-10 tỷ đồng sôi động tại TP.HCM đầu năm 2026
Eco Retreat Long An: Nơi thiên nhiên trở thành trải nghiệm sống thường nhật
Agribank đồng hành dự án vận tải hàng không, khẳng định vai trò đối tác tài chính tin cậy
Phân khu Forest Garden - lựa chọn cân bằng giữa an cư và đầu tư năm 2026