Cảnh Báo “lỗ Hổng” Về Tài Chính - Báo Hòa Bình

(HBĐT) - Dù quá trình điều tra, cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) xác định những người đứng đầu Bưu điện huyện Cao Phong - nơi Ngân hàng Bưu điện Liên Việt (Liên Việt Post Bank) triển khai sản phẩm tín dụng "Sản phẩm cho vay tiêu dùng - tín dụng hưu trí Phòng giao dịch (PGD) Bưu điện” không có trách nhiệm liên đới trong vụ việc Nguyễn Thị Thu Thảo, trú tại khu 2, thị trấn Cao Phong (Cao Phong), nguyên là giao dịch viên PGD Bưu điện huyện Cao Phong lập hồ sơ khống để chiếm đoạt hơn 1 tỷ đồng của Liên Việt Post Bank chi nhánh Hòa Bình. Nhưng đây vẫn là lời cảnh báo cho công tác quản lý, giám sát đảm bảo an ninh tài chính tại các ngân hàng. Bởi đây không phải là lần đầu tiên xảy ra vụ việc nhân viên tín dụng thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản tại các ngân hàng chi nhánh tỉnh.

Với hành vi lập khống hồ sơ vay vốn để "rút ruột” ngân hàng, Nguyễn Thị Thu Thảo bị xử phạt 12 năm tù.

Lập hồ sơ khống "rút ruột” ngân hàng

Mới đây, TAND tỉnh đưa vụ án "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” ra xét xử và xử phạt bị cáo Nguyễn Thị Thu Thảo 12 năm tù. Theo hồ sơ vụ án, lợi dụng chức trách, nhiệm vụ được giao là giao dịch viên PGD Bưu điện huyện Cao Phong và sự tin tưởng của những người đến làm thủ tục vay tiền, từ năm 2016 - 2018, Nguyễn Thị Thu Thảo đã lập khống hồ sơ vay vốn bằng thủ đoạn ký giả mạo chữ ký khách hàng để nâng khống số tiền vay, nâng khống số tiền lương của khách hàng lập khống tổng cộng 12 hồ sơ vay tiền, chiếm đoạt 1,08 tỷ đồng của Liên Việt Post Bank chi nhánh Hòa Bình. Theo kết quả điều tra, tổng số tiền trong các hồ sơ vay vốn là 1,74 tỷ đồng. Nhưng qua đối chiếu, kiểm tra, số tiền vay thực tế của khách hàng là 660 triệu đồng. Số tiền còn lại 1,08 tỷ đồng bị Nguyễn Thị Thu Thảo chiếm đoạt, sử dụng vào việc chi tiêu cá nhân. Để che giấu hành vi chiếm đoạt tiền, khi đến kỳ trả nợ hàng tháng, Nguyễn Thị Thu Thảo nộp tiền trả gốc và lãi cho ngân hàng.

Hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Nguyễn Thị Thu Thảo được phát hiện vào đầu tháng 10/2018, thông qua hoạt động thanh tra, giám sát từ ngân hàng sau khi phát hiện những dấu hiệu bất minh trong giao dịch tài chính tại PGD Bưu điện huyện Cao Phong. Sau khi phát hiện những sai phạm này, ngày 17/10/2018, Bưu điện tỉnh đã có Công văn số 1496/BĐHB-CV gửi cơ quan CSĐT đề nghị xử lý theo quy định của pháp luật đối với hành vi phạm tội của Nguyễn Thị Thu Thảo. Tính đến thời điểm bị phát hiện, Nguyễn Thị Thu Thảo đã nộp vào ngân hàng hơn 466 triệu đồng. Trong đó, tiền gốc hơn 292 triệu đồng, tiền lãi hơn 174 triệu đồng.

Thêm lời cảnh báo về công tác đảm bảo an ninh tài chính

Trên thực tế, đây không phải là lần đầu tiên trên địa bàn tỉnh xảy ra vụ án liên quan đến hành vi "rút ruột”, chiếm đoạt tài sản của các ngân hàng. Trước đó, các cơ quan chức năng của tỉnh cũng đã phát hiện, xử lý vụ án Hoàng Như Huy, trú tại thị trấn Cao Phong (Cao Phong), nguyên là cán bộ tín dụng Ngân hàng NN&PTNT huyện Cao Phong có hành vi chiếm đoạt tài sản. Theo đó, với vai trò là cán bộ tín dụng, Hoàng Như Huy đã trực tiếp thu nợ gốc và lãi của 123 khách hàng trên địa bàn xã Thu Phong (Cao Phong), với tổng số tiền gần 5 tỷ đồng. Sau khi thu nợ, Huy không nộp tiền về quỹ theo quy định mà dùng thủ đoạn gian dối, lấy danh nghĩa khách hàng đã thanh toán xong cả nợ gốc, lãi để tự ý gia hạn đối với 50 món vay trên hệ thống giao dịch nội bộ của ngân hàng và trả một phần nợ gốc, lãi cho 71 món vay với số tiền trên 499 triệu đồng, còn lại trên 4,449 tỷ đồng, Hoàng Như Huy đã chiếm đoạt. Hay như vụ cơ quan CSĐT điều tra, làm rõ hành vi tham ô tài sản của Hoàng Công Tám, nguyên Chủ tịch HĐQT Quỹ Tín dụng nhân dân xã Hòa Sơn (Lương Sơn) lập khống 68 hồ sơ cho vay để chiếm đoạt hơn 7,06 tỷ đồng; vụ sử dụng trái phép tài sản và vi phạm quy định về cho vay xảy ra tại Ngân hàng NN&PTNT huyện Lương Sơn gây thiệt hại lên tới hàng chục tỷ đồng.

Theo luật sư Đan Tiếp Phúc (Đoàn Luật sư tỉnh), từ thực tế các vụ án liên quan đến hành vi chiếm dụng, chiếm đoạt tài sản của các ngân hàng, một phần nguyên nhân dẫn đến việc các nhân viên có thể thực hiện trót lọt nhiều lần hành vi phạm tội trong thời gian dài là do trách nhiệm của bộ phận quản lý, giám sát khi chưa sâu sát, nắm bắt kịp thời những dấu hiệu bất minh trong hoạt động của đơn vị, hệ thống. Trong vụ án Nguyễn Thị Thu Thảo cũng như các vụ án trước đó có liên quan đến hoạt động ngân hàng, dù quá trình điều tra xác định những người có liên quan đều thực hiện đúng trách nhiệm, không có dấu hiệu đồng phạm cũng như được hưởng lợi ích từ phía các bị cáo. Tuy nhiên, đối với những người lãnh đạo, quản lý trực tiếp, quá trình điều tra, xét xử, cơ quan CSĐT đều kiến nghị cơ quan có thẩm quyền xem xét, xử lý trách nhiệm với vai trò người đứng đầu là hoàn toàn phù hợp.

"Để không tái diễn tình trạng này, các đơn vị chủ quản cần nâng cao hơn nữa trách nhiệm quản lý, nắm chắc tư tưởng, hoàn cảnh của đội ngũ cán bộ, nhân viên để kịp thời có biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn sớm hành vi vi phạm pháp luật. Nhất là những người làm công tác giao dịch, trực tiếp liên quan đến hoạt động tài chính. Bởi trên thực tế, nguyên nhân dẫn đến hành vi phạm tội của hầu hết các bị cáo đều do nợ nần tiền bạc từ các mối quan hệ xã hội, nhưng không có khả năng trả nợ dẫn đến hành vi phạm tội. Đây cũng là lời cảnh báo có giá trị về công tác đảm bảo an ninh tài chính tại các ngân hàng...” - luật sư Đan Tiếp Phúc nhấn mạnh.

Mạnh Hùng

Huyện Lương Sơn: Tăng cường công tác kiểm soát tải trọng phương tiện Cảnh sát biển liên tiếp thu giữ số lượng lớn pháo nổ các loại Huyện Yên Thủy: Hiệu quả công tác hòa giải ở cơ sở Phạt tù 5 bị cáo trong vụ đốt nhà Đội trưởng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội

Triệt phá đường dây môi giới mại dâm qua mạng internet thu lợi hơn 1 tỷ đồng

Ngày 12/1, Công an tỉnh Đồng Nai đã thông tin về việc triệt phá thành công chuyên án đấu tranh với đường dây môi giới mại dâm qua internet, bắt khẩn cấp 8 đối tượng.

Siết chặt tuần tra, kiểm soát, bảo đảm trật tự an toàn giao thông

(HBĐT) - Năm 2021, phương tiện giao thông tiếp tục gia tăng, mật độ phương tiện tham gia giao thông ngày một cao, nhất là tại TP Hoà Bình và thị trấn các huyện. Hoạt động kinh doanh vận tải dần đi vào nền nếp; trên các tuyến quốc lộ, tình trạng vi phạm tải trọng được kiềm chế. Hoạt động các loại tội phạm trên các tuyến giao thông diễn ra phức tạp, nhất là tội phạm ma tuý, trộm cắp tài sản… đã ảnh hưởng đến thực hiện nhiệm vụ của lực lượng Cảnh sát giao thông (CSGT).

Triển khai công tác tư pháp năm 2022

(HBĐT) - Ngày 11/1, Sở Tư pháp tổ chức hội nghị tổng kết công tác tư pháp năm 2021, triển khai nhiệm vụ công tác năm 2022. Dự hội nghị có đồng chí Quách Tất Liêm, Phó Chủ tịch UBND tỉnh; lãnh đạo các cơ quan Khối Nội chính tỉnh.

Xử phạt bị cáo Mai Phan Lợi 48 tháng tù về tội ''Trốn thuế''

Ngày 11/1, Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội đã mở phiên tòa xét xử sơ thẩm và tuyên án phạt 2 bị cáo: Mai Phan Lợi (sinh năm 1971, Chủ tịch Hội đồng Khoa học Trung tâm truyền thông giáo dục cộng đồng - MEC) 48 tháng tù, Bạch Hùng Dương (sinh năm 1975, Giám đốc Trung tâm Truyền thông giáo dục cộng đồng - MEC) 30 tháng tù về tội "Trốn thuế" theo quy định tại Điều 200 - Bộ luật Hình sự năm 2015.

Sản xuất, mua bán, đốt pháo trái phép - hành vi bị nghiêm cấm

(HBĐT) - Mặc dù là loại hàng hóa bị cấm lưu thông, buôn bán, sử dụng… nhưng cứ mỗi dịp Tết đến, các loại pháo hoa nổ, pháo nổ lại được nhiều người tìm mua. Nhằm bảo đảm người dân được vui xuân, đón Tết Nhâm Dần 2022 an toàn, lành mạnh, thời gian qua, lực lượng Công an tỉnh và Công an các huyện, thành phố đã triển khai nhiều giải pháp nhằm ngăn chặn hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến pháo trên địa bàn tỉnh.

Bắt quả tang đối tượng vận chuyển 1.470 bao thuốc lá nhập lậu

Ngày 10/1, Công an thị xã Phước Long (Bình Phước) đã bắt quả tang vụ vận chuyển hàng cấm bằng xe máy, thu giữ 1.470 bao thuốc lá điếu nhập lậu hiệu Jet.