Cảnh Báo Về Kiểu Kinh Doanh đa Cấp Trái Phép - CAND

• Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo mới qua mạng và kinh doanh đa cấp trái phép

Tuy nhiên, theo Công an TP HCM, Wefinex là mô hình huy động vốn, tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép, núp bóng đầu tư tài chính. Cách chơi và nhận thưởng của Wefinex giống như cá độ tài xỉu…

Đầu tư tài chính theo kiểu tài xỉu

Theo quảng cáo, có hai cách tham gia kiếm tiền từ Wefinex, thứ nhất là làm đại lý và trade (giao dịch). Về kiếm tiền trade, Wefinex bản chất là một sàn giao dịch quyền chọn nhị phân (Binary Option), có thể gọi tắt là Trade BO. “Nhà đầu tư” Wefinex không mua tài sản, mà chỉ đặt cược dự đoán giá trị của một tài sản tăng hay giảm giá trong một thời gian nhất định. Đó có thể là tiền ảo, giá vàng, chứng khoán, thậm chí là giá xăng ngày hôm nay, ngày mai...

Một trang Facebook của Wefinex.

Người tham gia bỏ ra 10 USD để nạp vào Wefinex, sẽ được quy đổi thành đồng WIN, mỗi WIN có giá 1 USD, sau đó dùng tiền WIN này mua “quyền đặt lệnh” để đoán sự tăng, giảm của vàng. Nếu dự đoán đúng, bạn sẽ nhận được tiền, đoán sai thì bạn sẽ mất toàn bộ tiền đặt cược.

Tuy nhiên, vì quãng biến động quá nhanh (khoảng 30 giây) và bất chấp mọi điều kiện thực tế nên hình thức “đoán ăn tiền” này có tính chất hên xui không khác gì cờ bạc, “tài xỉu” (đặt cược trên dưới).

Còn về cách kiếm tiền từ làm đại lý, người tham gia sẽ bỏ ra 100 USD mua quyền đại lý. Chỉ cần kêu gọi được hai người cấp dưới mua đại lý là bạn đã có thể hoàn vốn. Mỗi giao dịch cá cược của họ không cần biết thắng thua, bạn sẽ nhận 1% tiền hoa hồng.

Theo quảng cáo thì cách kiếm tiền dễ dàng nhất từ Wefinex là kêu gọi người chơi cấp dưới mua quyền đại lý, hệ thống hoa hồng của Wefinex gồm 7 cấp, người chơi sau khi mua quyền đại lý sẽ được đào tạo để xây dựng hình tượng cá nhân qua trang Facebook và hướng dẫn cách lấy lòng tin người khác và tư vấn họ tham gia Wefinex. Và đã có thời gian Wefinex thu hút được khá nhiều người tham gia nhờ chính sách thưởng hoa hồng nếu giới thiệu được cấp dưới.

Mô hình đa cấp Wefinex gần đây được quảng bá rộng rãi tại Việt Nam.

Cẩn thận kẻo tiền mất nợ mang

Ngày 10-12-2020, Công an TP HCM đã phát đi thông tin cảnh báo hiện nay, trên không gian mạng có nhiều diễn đàn, mạng xã hội tổ chức quảng bá, kêu gọi người tham gia đầu tư vào hoạt động của website Wefinex.net để huy động vốn, tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép.

Wefinex cho phép người chơi thực hiện giao dịch cá cược trên sàn, mỗi người chơi có từ 30 giây để tiến hành cá cược và chọn số tiền giao dịch. Đặt lệnh Tăng (Xanh) hoặc Giảm (Đỏ) theo tỷ giá của BTC/USD tại thời điểm hiện tại, sau 30 giây tiếp theo sẽ có kết quả. Nếu dự đoán đúng thì người chơi sẽ được hưởng 95% số tiền đặt cược, ngược lại sẽ mất toàn bộ số tiền đó, cách chơi này tương tự như trò tài xỉu.

Để nhanh chóng mở rộng mạng lưới, Wefinex còn phát triển mạng lưới thành viên tham gia bằng cách tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp, dựa trên hoạt động bán quyền đại lý với giá 100$ cho người tham gia.

Quyền đại lý được hiểu là khi người tham gia bỏ ra 100$ để mua, người tham gia sẽ được hưởng các quyền lợi như: hưởng hoa hồng giao dịch và hoa hồng từ việc bán quyền đại lý trong hệ thống của mình. Cụ thể: được hưởng hoa hồng quyền đại lý từ F1 đến F7 lần lượt là 50$, 25$, 12,5$, 6,25$, 3,12$, 1,56$; hoa hồng giao dịch từ F1 đến F7 là 1% đến 0,0625% theo khối lượng giao dịch của hệ thống tuyến dưới trong một tuần.

Hiện nay, các đối tượng tạo ra nhiều website với mô hình hoạt động và mô hình phát triển mạng lưới người tham gia tương tự như Wefinex hay còn gọi là phiên bản nâng cấp (phiên bản 2), cụ thể như website: Raidenbo.com, Bitono.io.

Có thể thấy Wefinex thực chất không phải là một sàn giao dịch tài chính, mà là một hình thức đánh bạc trá hình được phát triển theo mô hình đa cấp. Đáng nói, để gây ảnh hưởng và lôi kéo nhiều người chơi, mô hình này đã mạo danh các cá nhân nổi tiếng để tự đưa ra các đánh giá tốt trên trang chủ website Wefinex.net.

Hình thức đầu tư vào mô hình Wefinex giống như cách chơi cá cược tài xỉu.

Ngoài ra, thời gian gần đây, một số chủ thuê bao điện thoại cũng nhận được các tin nhắn mời tham gia cá cược trên website Wefinex... Và sau khi nhấn vào đăng ký, người tham gia sẽ được chỉ dẫn đặt cược theo những cách thức kể trên.

Theo Cục Cạnh tranh và bảo vệ người tiêu dùng - Bộ Công Thương, mô hình hoạt động, phát triển mạng lưới và trả thưởng của Wefinex có dấu hiệu hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp. Nhưng hiện chưa có đơn vị, tổ chức nào có tên Wefinex gửi hồ sơ đề nghị cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp đến Cục Cạnh tranh và bảo vệ người tiêu dùng.

Cũng chính bởi Wefinex không phải đối tượng điều chỉnh của pháp luật Việt Nam, nên nếu có kiện cáo xảy ra, các nhà đầu tư cũng chỉ biết ngậm ngùi cam chịu.

Theo luật sư Ngô Văn Hiệp, Văn phòng Luật sư Hiệp và Liên danh, Luật Đầu tư năm 2014, hay Nghị định 83 năm 2015 đã có hướng dẫn về đầu tư ra nước ngoài. Nhưng hoạt động đầu tư này phải có xin phép, đăng ký. Cũng chính bởi Wefinex không phải đối tượng điều chỉnh của pháp luật Việt Nam nên các nhà đầu tư sẽ phải chấp nhận giao dịch theo quy tắc riêng, bị điều chỉnh có lợi cho nhà quản trị của Wefinex.

Theo Similarweb - một công cụ phân tích trang web - có hơn 90% truy cập của Wefinex đến từ Việt Nam dù trang này được quảng cáo là trang quốc tế. Bởi theo dòng giới thiệu trên website Wefinex.net, Wefinex là một dự án nằm trong hệ sinh thái của Winsbank mà trụ sở của Winsbank lại được giới thiệu đặt tại Belize - quốc gia ở vùng Trung Mỹ.

Chưa kể có thể dễ dàng thấy được sự sơ sài và mù mờ về Wefinex khi truy cập vào trang web Wefinex.net. Bởi dòng tự giới thiệu của Wefinex không hề có địa chỉ công ty, người chịu trách nhiệm pháp lý, quá trình hoạt động… Và trên thực tế, Wefinex cũng không hề có trụ sở hay người đại diện pháp lý ở Việt Nam.

Đặc biệt, số tiền người chơi nạp vào Wefinex được thực hiện bằng các đồng tiền số như Bitcoin, USDT hoặc Ethereum. Sau đó, số tiền này sẽ được quy đổi thành đơn vị WIN, mỗi WIN trị giá 1 USD như đã nói ở trên, nghe có vẻ “rất thật”, tuy nhiên đồng tiền WIN không hợp pháp vì không được bất cứ tổ chức tài chính nào chấp nhận, tức là không tiêu xài được ở bất cứ quốc gia nào, ngoại trừ trên sàn Wefinex.

Vì vậy, khi xảy ra sự cố, tiền mà người chơi nhận được chỉ là những chữ số không có giá trị. Bên cạnh đó, việc giao dịch bằng Bitcoin không được pháp luật Việt Nam bảo vệ, người chơi hoàn toàn trắng tay khi sàn có chuyện.

Wefinex sử dụng những hình ảnh hào nhoáng, xe sang để lôi kéo người tham gia.

Cũng theo các chuyên gia tài chính, cách thức hoạt động của Wefinex chẳng khác gì vô vàn kiểu mô hình đa cấp khác - tức là đều sử dụng hình thức Ponzi. Hiểu nôm na là lấy tiền của người này trả cho người khác. Kẻ chơi Ponzi hay Wefinex sẽ vẽ ra những tương lai tươi sáng nhằm lấy được tiền cho vay và rồi hứa hẹn sinh lãi lớn. Sau nhiều lần như thế, khi mọi chuyện dần bại lộ thì chủ mưu sẽ tính kế bỏ trốn, cao chạy xa bay. Cuối cùng, chỉ còn lại những người nhẹ dạ cả tin ôm khoản nợ to với hai bàn tay trắng.

Theo Công an TP HCM, người dân cần cảnh giác không để bị lôi kéo, dụ dỗ tham gia đầu tư vào các website Wefinex.net, Raidenbo.com, Bitono.io. Bởi đầu tư tài chính hợp pháp ứng dụng công nghệ cao là xu thế trong tương lai, tuy nhiên đi cùng với đó là cần một hành lang pháp lý đủ mạnh, nhằm xử lý các loại hình lừa đảo núp bóng đầu tư, trục lợi bất chính từ những nhà đầu tư thiếu thông tin.