Chứng Chỉ Quỹ Là Gì? Những Lưu ý để đầu Tư Chứng Chỉ Quỹ Hiệu Quả

Hiện nay bên cạnh hình thức đầu tư cổ phiếu, trái phiếu thì còn một loại hình đầu tư cũng rất phổ biến đó là đầu tư chứng chỉ quỹ. Có rất nhiều nhà đầu tư đã lựa chọn tham gia kênhđầu tư chứng chỉ quỹvà thu được nhiều lợi nhuận. Do vậy số lượng nhà đầu tư mới quan tâmtìm hiểu về chứng chỉ quỹđang ngày một phát triển. Tuy nhiên không phải nhà đầu tư nào cũng đầu tư chứng chỉ quỹ thành công, vì vậy việc trang bị kiến thức vững chắc về chứng chỉ quỹ sẽ giúp hành trình đầu tư của các nhà đầu tư mới thuận lợi và hạn chế rủi ro hơn. Vậy để biết chính xác chứng chỉ quỹ là gì, đặc điểm của chứng chỉ quỹ, các loại chứng chỉ quỹ ở Việt Nam và những kinh nghiệm để đầu tư chứng chỉ quỹ là gì, hãy cùng chúng tôi tìm hiểu tất tần tật kiến thức căn bản về chứng chỉ quỹ qua bài viết sau đây! 

Tìm hiểu về chứng chỉ quỹ

Để tìm hiểu về chứng chỉ quỹ, chúng ta cùng bắt đầu với khái niệm chứng chỉ quỹ là gì? Chứng chỉ quỹ  tiếng Anh là gì? Sau đó chúng ta sẽ tìm hiểuđặc điểmvà các chứng chỉ quỹ ở Việt Nam để có những góc nhìn sâu hơn về thị trường đầu tư tiềm năng này.

Chứng chỉ quỹ là gì?

Chứng chỉ quỹ tiếng Anh là Exchange Traded Fund.

Căn cứ theo Điều 4, Luật chứng khoán 2019 định nghĩa chứng chỉ quỹ như sau: Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán nhằm xác nhận quyền sở hữu của người nắm giữ chứng chỉ quỹ đối với một phần vốn góp của quỹ đầu tư chứng khoán (quỹ mở). 

Chứng chỉ quỹ cũng được hiểu là một sản phẩm tài chính phản ánh quyền lợi cơ bản của người nắm giữ chứng chỉ quỹ đối với phần vốn mà họ đã đóng góp trực tiếp cho quỹ mở. Khi giao dịch mua chứng chỉ quỹ có nghĩa nhà đầu tư đồng ý góp số vốn của mình để cùng hình thành nên quỹ đại chúng của các công ty quản lý quỹ trên thị trường chứng khoán. 

Bản chất hoạt động của các quỹ đầu tư chứng khoán đó là luân chuyển các dòng tiền trong thị trường. Cụ thể dòng tiền nhàn rỗi của công chúng sẽ hình thành nên quỹ đầu tư, sau đó dòng tiền này từ quỹ đầu tư đến với các doanh nghiệp cần nguồn vốn thông qua việc mua các cổ phiếu do các doanh nghiệp đó phát hành. Chứng chỉ quỹ được coi như một bằng chứng để chứng minh mình đã góp một phần vốn, để nhận lại được khoản lợi nhuận sau này. 

Đặc điểm và chức năng của chứng chỉ quỹ

Chứng chỉ quỹ có 3 đặc điểm chính mà các nhà đầu tư cần nắm được, đó là:

- Khi đầu tư chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư không có quyền ra quyết định về việc đầu tư chứng khoán. 

- Công ty quản lý quỹ sẽ chịu trách nhiệm dùng số tiền được góp bởi các nhà đầu tư để thực hiện giao dịch mua bán các chứng khoán tiềm năng sinh lời trên thị trường.

- Số tiền lời từ hoạt động đầu tư của công ty quản lý quỹ sẽ được chia cho các nhà đầu tư dựa theo số vốn góp ban đầu của nhà đầu tư. 

Các chứng chỉ quỹ ở Việt Nam

Tại Việt Nam hình thức đầu tư chứng chỉ quỹ ngày càng phổ biến và được ưa chuộng. Các chứng chỉ quỹ ở Việt Nam mà ban nên biết đó là:

- Chứng chỉ quỹ ETF: Là loại chứng chỉ quỹ được phát hành với mục đích mô phỏng lại tỷ suất sinh lợi của các loại tài sản, hàng hóa, cổ phiếu, trái phiếu.

- Chứng chỉ quỹ VFM: Là loại chứng chỉ quỹ được phát hành bởi Công ty CP quản lý Quỹ đầu tư Việt Nam (VFM). Mục tiêu của quỹ này là xây dựng một danh mục đầu tư hiệu quả, cân đối, đa dạng nhằm tối ưu lợi nhuận và giảm thiểu tối đa rủi ro. 

- Chứng chỉ quỹ VnDirect: Là loại chứng chỉ quỹ thuộc nhóm cổ phiếu VN30 có vốn hóa lớn trên thị trường. Nhà đầu tư có thể kiếm lợi từ chứng chỉ quỹ này nhờ sự tăng trưởng vượt trội của nền kinh tế Việt Nam.

- Chứng chỉ quỹ VCBF: Là loại quỹ chỉ đầu tư vào các loại cổ phiếu, trái phiếu đã được niêm yết trên sàn chứng khoán.

- Chứng chỉ quỹ SSI: Quỹ này trực thuộc Công ty TNHH Quản lý quỹ SSI. Giá trị tối thiểu của chứng chỉ quỹ SSI là 2 triệu đồng và thời gian hoạt động không giới hạn. Quỹ này được thành lập với mục tiêu tạo ra nguồn thu nhập dài hạn cho các nhà đầu tư.

- Chứng chỉ quỹ Techcombank: Là chứng chỉ trái phiếu TCMF và nhờ đó nhà đầu tư sẽ kiếm được lợi nhuận dài hạn với những sản phẩm như chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu, tín phiếu tốt.

- Chứng chỉ quỹ VNDAF: Với mục tiêu là tập trung đầu tư vào nhóm cổ phiếu VN30, chứng chỉ quỹ VNDAF sẽ giúp nhà đầu tư có cơ hội kiếm được khoản thu nhập vượt trội. 

=> Đăng ký sử dụng ngay Bộ Công Cụ Hỗ Trợ Đầu Tư toàn diện có đầy đủ công cụ đánh giá Toàn Cảnh Thị Trường, Phân Tích Vĩ Mô, Phân Tích Ngành, Phân Tích Cổ Phiếu và Gợi Ý Cơ Hội Đầu Tư. Đăng ký trực tiếp tại đường Link: https://techprofit.vn/cong-cu-ho-tro-dau-tu

Sự khác biệt giữa chứng chỉ quỹ và cổ phiếu

Cùng là những sản phẩm tài chính phổ biến trên thị trường chứng khoán, nhưng chứng chỉ quỹ và cổ phiếu có những đặc điểm khác biệt mà bất cứ nhà đầu tư nào cũng nên biết để phân biệt rõ ràng. Sau đây hãy cùng chúng tôi tìm hiểu để phân biệt chứng chỉ quỹ và cổ phiếu:

- Về mục đích: Cổ phiếu được phát hành với mục đích huy động vốn cho một công ty hay một tổ chức; Chứng chỉ quỹ được phát hành để hình thành nên một quỹ đầu tư chứng khoán được quản lý bởi các công ty quản lý quỹ.

- Về quyền của người sở hữu: Người sở hữu cổ phiếu sẽ có quyền được biểu quyết và tham gia quản lý hoạt động của công ty phát hành; còn người sở hữu chứng chỉ quỹ không có quyền biểu quyết cũng như quản lý hoạt động của công ty quản lý quỹ.

- Về yêu cầu với nhà đầu tư: Đầu tư cổ phiếu yêu cầu nhà đầu tư phải có nhiều kiến thức và tư duy tốt về đầu tư chứng khoán, bởi nhà đầu tư sẽ phải tự quyết định mọi giao dịch mua bán cổ phiếu cũng như chịu trách nhiệm về lãi hay lỗ trong đầu tư. Còn đầu tư chứng chỉ quỹ thì nhà đầu tư sẽ chỉ cần góp vốn còn mọi quyết định giao dịch sẽ do công ty quản lý quỹ chịu trách nhiệm. 

Lợi ích và hạn chế của việc đầu tư chứng chỉ quỹ

Có nên đầu tư chứng chỉ quỹ không? Để giải đáp câu hỏi này thì ngay sau đây chúng ta hãy cùng điểm qua những mặt lợi ích cũng như hạn chế của việc đầu tư chứng chỉ quỹ từ đó có cho mình quyết định đúng đắn nhất.

Lợi ích của đầu tư chứng chỉ quỹ

- Nhà đầu tư chứng chỉ quỹ không nhất thiết phải am hiểu lĩnh vực tài chính.

- Nhà đầu tư chứng chỉ quỹ sẽ tiết kiệm được nhiều thời gian mà số tiền nhàn rỗi vẫn có khả năng sinh lời hiệu quả nếu hoạt động đầu tư của công ty quản lý quỹ tốt.

- Khi thị trường chứng khoán phát triển thì chứng chỉ quỹ có khả năng sẽ sinh lời cao.

Hạn chế của đầu tư chứng chỉ quỹ

Nhà đầu tư không được tham gia quyết định giao dịch mua bán đầu tư cụ thể, mà chỉ được quyền quyết định nhóm đầu tư. Giá chứng chỉ quỹ có thể biến động tùy thuộc vào tài sản cơ sở đầu tư.

Cách đầu tư chứng chỉ quỹ tại Việt Nam

Theo đánh giá của các chuyên gia, đầu tư chứng chỉ quỹ có mức độ rủi ro thấp hơn so với cổ phiếu đồng thời tính thanh khoản của chứng chỉ quỹ khá cao. Do đó nếu bạn là nhà đầu tư đang có ý định tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ thì hãy tìm hiểu ngay cách đầu tư chứng chỉ quỹ sau đây.

Đầu tư chứng chỉ quỹ là gì?

Đầu tư chứng chỉ quỹ có nghĩa là hoạt động nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán dùng số vốn của mình để góp vào quỹ đầu tư đại chúng. Nhà đầu tư sẽ nhận được một chứng chỉ quỹ với vai trò như là một bằng chứng xác nhận việc đã góp vốn. Đây sẽ là cơ sở căn cứ để khi hoạt động đầu tư của quỹ mở có lợi nhuận, nhà đầu tư sẽ được quyền nhận một phần lợi nhuận tương đương với số tiền đã góp ban đầu theo đúng quy định.

Quỹ đầu tư áp dụng nguyên tắc hoạt động: đa dạng hóa danh mục đầu tư, không bao giờ đầu tư chỉ một sản phẩm duy nhất. Nhờ đó hoạt động đầu tư của quỹ mở diễn ra rất an toàn, khả năng sinh lợi tốt cũng như ít khi gặp phải rủi ro. 

Cách mua chứng chỉ quỹ

Ở phần này chúng ta sẽ cùng tìm hiểu cách mua chứng chỉ quỹ như thế nào? Và mua chứng chỉ quỹ ở đâu?

Để mua chứng chỉ quỹ thì trước tiên nhà đầu tư cần mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ bằng cách điền thông tin vào đơn đăng ký mẫu của đơn vị mà nhà đầu tư chọn. Thao tác đăng ký này rất đơn giản, nhà đầu tư có thể hoàn thành nhanh chóng với sự hỗ trợ của nhân viên tư vấn. 

Sau khi đã có tài khoản giao dịch, nhà đầu tư đã có thể mua chứng chỉ quỹ bằng cách đặt lệnh mua trực tiếp trên tài khoản giao dịch hoặc tại quầy giao dịch. Giao dịch mua chứng chỉ quỹ quy định giá trị tối thiểu là 500.000 đồng. Giao dịch sẽ được xác nhận trong vòng 3 ngày. 

Nên mua chứng chỉ quỹ nào?

Chứng chỉ quỹ nào tốt? Nên đầu tư chứng chỉ quỹ nào? Đây là những câu hỏi mà chúng tôi biết rất nhiều nhà đầu tư mới thắc mắc và mong muốn tìm hiểu. Vậy dưới đây sẽ là lời giải đáp mà chúng tôi hy vọng sẽ hữu ích cho các nhà đầu tư:

Việc chọn một công ty quản lý quỹ uy tín để đầu tư chứng chỉ quỹ là việc vô cùng quan trọng phải được ưu tiên hàng đầu. Bởi công ty quản lý quỹ sẽ là nơi bạn ủy thác cho họ trách nhiệm sử dụng vốn sao cho hiệu quả và sinh lợi nhuận tốt. 

Một công ty quản lý quỹ tốt và xứng đáng đầu tư đó là một công ty có chiến lược đầu tư rõ ràng, có sự phân bổ danh mục đầu tư hiệu quả, đội ngũ chuyên gia dày dặn kiến thức và kinh nghiệm về đầu tư cũng như có lịch sử vận hành hoạt động tốt. Bạn có thể tìm hiểu và nghiên cứu kỹ các thông tin trên về công ty quản lý trước khi quyết định mua chứng chỉ quỹ. Ngoài ra chi phí phải trả khi đầu tư chứng chỉ quỹ tại công ty đó cũng là vấn đề bạn nên chú ý để có thể chọn được loại chứng chỉ quỹ tối ưu nhất.

Giá chứng chỉ quỹ 

- Giá chứng chỉ quỹ khi mua được xác định dựa theo giá trị tài sản ròng vào ngày gần nhất sau ngày mà nhà đầu tư đăng ký mua. 

- Giá chứng chỉ quỹ khi bán cũng được xác định dựa theo giá trị tài sản ròng. Việc thanh toán khi bán chứng chỉ quỹ được thực hiện trong vòng 4 ngày.

=> Tối ưu hoá lợi nhuận trong giao dịch cùng giải pháp Tư Vấn & Khuyến Nghị của Take Profit - Đón đầu những cơ hội tốt nhất với tính an toàn cao trên thị trường. Đăng ký ngay tại: https://takeprofit.vn/tu-van-khuyen-nghi 

Các yếu tố ảnh hưởng đến đầu tư chứng chỉ quỹ

Là một sản phẩm tài chính phổ biến và có sức ảnh hưởng trên thị trường chứng khoán, do đó chứng chỉ quỹ cũng bị tác động bởi nhiều yếu tố. Các yếu tố đó bao gồm yếu tố nội sinh và yếu tố ngoại sinh. Vậy cụ thể các yếu tố này ảnh hưởng đến đầu tư chứng chỉ quỹ như thế nào?

Yếu tố nội sinh

Yếu tố nội sinh ảnh hưởng đến đầu tư chứng chỉ quỹ bao gồm các yếu tố sau: Tình hình hoạt động của công ty quản lý quỹ, xung đột lợi ích giữa lợi ích của các bên tham gia, tính thanh khoản của công ty.

Cách thức tác động như sau: Thường một công ty quản lý sẽ có nhiều quỹ đầu tư. Khi xảy ra xung đột lợi ích giữa các bên xảy ra, sẽ xuất hiện tình trạng đối xử không công bằng giữa các quỹ. Tiếp theo đó, công ty quản lý quỹ ra quyết định giao dịch mua bán cổ phần làm giá trị tài sản ròng của công ty thay đổi, hoặc công ty lựa chọn danh mục đầu tư mang lại kết quả không tốt,...Tất cả những nguyên nhân đó khiến cho giá chứng chỉ quỹ biến động tăng hoặc giảm.

Yếu tố ngoại sinh

Yếu tố ngoại sinh ảnh hưởng đến đầu tư chứng chỉ quỹ bao gồm các yếu tố sau: pháp luật, chính trị, lãi suất, tình hình kinh tế, lạm phát,...Giá chứng chỉ quỹ có thể biến động tăng giảm bởi sự ảnh hưởng của những yếu tố này.

- Giải pháp khắc phục: Đối với nhà đầu tư: Cần lựa chọn quỹ đầu tư có lịch sử hoạt động tốt để đảm bảo việc giao dịch chứng chỉ quỹ được hiệu quả.

- Đối với công ty quản lý quỹ: Nên có kế hoạch và triển khai nghiên cứu phân tích thị trường thật đầy đủ, chi tiết và linh hoạt. Bên cạnh đó công ty quản lý quỹ cần lựa chọn danh mục đầu tư sao cho hiệu quả và đảm bảo tỷ suất sinh lợi được duy trì ở mức cao nhất. Đồng thời cần đảm bảo tính thanh khoản của chứng chỉ quỹ đạt mức cao, đầu tư thông minh và hạn chế rủi ro. 

Một số kinh nghiệm để mua chứng chỉ quỹ hiệu quả

Để giúp những nhà đầu tư mới đang có ý định tham gia giao dịch chứng chỉ quỹ có thêm kiến thức và kinh nghiệm để đầu tư hiệu quả hơn, chúng tôi đã tổng hợp một số những kinh nghiệm đúc rút từ thực tế về đầu tư chứng chỉ quỹ, hy vọng sẽ giúp ích cho các nhà đầu tư.

- Cần tìm hiểu kỹ để lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín

Số lượng công ty quản lý quỹ ngày nay ngày càng nhiều. Tuy nhiên lời khuyên cho các nhà đầu tư là không nên chọn vội vàng một quỹ đầu tư bất kỳ, mà hãy dành thêm thời gian tìm hiểu, nghiên cứu thật kỹ về công ty, cách quản lý cũng như lịch sử hoạt động sẽ giúp cho bạn có lựa chọn đúng đắn nhất. Hãy ưu tiên những công ty có đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán.

- Cần nghiên cứu và phân tích trước về thị trường đầu tư chứng chỉ quỹ

Nhà đầu tư chứng chỉ quỹ không cần thiết phải quá am hiểu về thị trường chứng khoán. Tuy nhiên việc nắm được những kiến thức căn bản, và những kiến thức cần thiết khác sẽ giúp ích rất nhiều cho các nhà đầu tư. Nhờ đó nhà đầu tư biết nhận định được khả năng sinh lợi của những sản phẩm quỹ đang đầu tư như thế nào, để có những kế hoạch và chiến lược đầu tư dài hạn hơn. 

- Sẵn sàng bán chứng chỉ quỹ nếu kết quả đầu tư không khả quan

Rủi ro trong đầu tư là điều không thể tránh khỏi bất kể bạn đầu tư trong lĩnh vực hay sản phẩm nào. Đối với đầu tư chứng chỉ quỹ, rủi ro chính nằm ở việc nhà đầu tư phụ thuộc vào kết quả đầu tư của công ty quản lý quỹ. Trong trường hợp danh mục đầu tư mang lại kết quả kém, lợi nhuận thấp thì bạn nên suy nghĩ đến việc bán chứng chỉ quỹ để thu hồi vốn dùng cho mục đích khác sinh lợi tốt hơn. 

Trên đây là toàn bộ nội dung về chứng chỉ quỹ căn bản cũng như cần thiết nhất mà bất cứ nhà đầu tư nào đang quan tâm đến loại chứng khoán này cần nắm được. Với những chia sẻ trên chúng tôi hi vọng nhà đầu tư đã nắm được chứng chỉ quỹ là gì, đặc điểm của chứng chỉ quỹ, cách mua chứng chỉ quỹ cũng như những kinh nghiệm để đầu tư chứng chỉ quỹ hiệu quả. Nếu bạn băn khoăn có nên mua chứng chỉ quỹ không, chắc hẳn sẽ có được lời giải đáp cho mình qua bài viết này. Chúc các bạn có những quyết định và lựa chọn đầu tư đúng đắn.

=> Hướng dẫn sử dụng bộ công cụ hỗ trợ đầu tư chứng khoán toàn diện. Đánh giá toàn cảnh thị trường, phân tích vĩ mô, phân tích nhóm ngành, phân tích cổ phiếu và bộ lọc chuyên sâu giúp nhận diện cơ hội.