Coin ACA Là Gì? Toàn Tập Về Dự Án Acala Network (ACA)

Sức hút của nền tảng Polkadot đối với các nhà đầu tư vẫn là rất lớn trong vài năm trở lại đây, và một trong những dự án nổi bật nhất tạo nên sức hút của nền tảng này đó là Acala Network với đồng stablecoin aUSD và giao thức Homa – giải pháp hoàn hảo cho vấn đề thanh khoản của các tài sản bị khóa. Vậy Acala Network là gì? Cơ chế hoạt động của Acala Network như thế nào? Ứng dụng coin ACA là gì? Cùng tìm hiểu chi tiết trong bài viết dưới đây nhé!

1. ACALA NETWORK LÀ GÌ?

Acala Network là một mạng lưới tài chính phi tập trung (DeFi) cung cấp nền tảng blockchain được bảo mật bởi Polkadot. Mạng lưới này cho phép phát hành các khoản vay tự phục vụ thông qua đồng stablecoin Acala Dollar (aUSD), trở thành nhà cung cấp thanh khoản, truy cập các dẫn xuất staking trong khi vẫn có thể giao dịch các tài sản thay thế L-Assets và kiếm lãi suất APY cao dựa trên các tài sản kỹ thuật số.

Được thành lập vào tháng 10 năm 2019, Acala Network đã nhận được 5 khoản tài trợ từ Web3 Foundation, sự hỗ trợ từ Coinbase Ventures, Pantera Capital, Polychain Capital và các tổ chức hàng đầu khác. Đồng thời, dự án có nhóm phân phối tại New Zealand, Trung Quốc, Châu Âu, Nam Mỹ và Hoa Kỳ.

2. CƠ CHẾ HOẠT ĐỘNG CỦA ACALA NETWORK

2.1. Giao thức Honzon Stablecoin

Giao thức Honzon Stablecoin sử dụng đồng stablecoin Acala Network Dollar (aUSD) có tỷ lệ 1:1 so với đồng đô la Mỹ. Thông qua việc cân bằng cung cầu kết hợp với thuật toán quản lý rủi ro tự động, quản trị cộng đồng và các biện pháp khuyến khích khác nhau, tính cố định của tỷ giá đồng aUSD đã được duy trì.

Giao thức Honzon Stablecoin được lấy cảm hứng từ MakerDAO, dự án tiên phong trong lĩnh vực tài chính phi tập trung DeFi của Ethereum và gây tiếng vang với dịch vụ cho vay thế chấp tiền điện tử. Tương tự như với MakerDAO, khi người dùng gửi các tài sản tiền điện tử – chẳng hạn như bitcoin (BTC), ether (ETH), polkadot (DOT), một vị thế nợ thế chấp CDP (Collateralized Debt Position) sẽ được mở ra. Quy trình thực hiện vị thế nợ có thế chấp như sau:

• Ký gửi tài sản thế chấp: Người dùng cần ký gửi tài sản thế chấp là tiền điện tử họ sở hữu vào giao thức và tài sản này sẽ được khóa lại để thế chấp trong CDP.
• Mở CDP và vay aUSD: Sau khi thực hiện ký gửi tài sản thế chấp, người dùng được phép vay một lượng aUSD nhất định, với tổng giá trị tài sản vay không vượt quá giá trị tài sản họ đã thế chấp để mở CDP ban đầu. Người dùng sẽ không thể xóa bỏ hoặc thay thế tài sản thế chấp cho đến khi khoản vay được hoàn trả đầy đủ bằng aUSD.
• Hoàn trả aUSD: Khi người dùng đóng vị thế nợ thế chấp của họ, hệ thống sẽ yêu cầu họ phải gửi số tiền aUSD bắt buộc để thanh toán cho khoản nợ và trả một khoản phí ổn định nhỏ bằng đồng coin ACA hoặc aUSD.
• Đóng CDP: Sau khi người dùng hoàn trả thành công lượng aUSD chưa thanh toán và phí ổn định, họ có thể đóng CDP và lấy lại tài sản thế chấp ban đầu.

2.2. Giao thức Homa

Giao thức Homa được xây dựng nhằm giải quyết thách thức về tính kém thanh khoản của các tài sản đang stake. Giao thức này thiết lập một nhóm staking có nhiệm vụ mã hóa tài sản đang được stake của người dùng dưới dạng L-Asset, loại tài sản mà người dùng có thể đầu tư hoặc sử dụng trong các ứng dụng khác. Chẳng hạn họ có thể cho vay L-DOT để kiếm lãi hoặc sử dụng L-DOT làm tài sản thế chấp cho stablecoin aUSD. Giao thức Homa mã hóa DOT được stake thành L-DOT, trong đó:

• L-DOT có thể giao dịch và thanh khoản qua tất cả các chuỗi trên mạng lưới Polkadot
• Có thể đổi L-DOT lấy các DOT cơ bản bất kỳ lúc nào, với tùy chọn đổi ngay lập tức hoặc sớm hơn các DOT có thể chuyển nhượng không bị ràng buộc
• Quản trị chung trên chuỗi phi tập trung bởi chủ sở hữu L-DOT và ACA
• Thuật toán sẽ điều chỉnh chiến lược staking để tối ưu hóa lợi nhuận và đảm bảo tính thanh khoản, 
• Mức bảo mật cao nhất dựa trên việc tận dụng cơ chế bảo mật chia sẻ của Polkadot
• Biểu phí có thể được điều chỉnh nhằm tăng khả năng sử dụng

Nói một cách khái quát, giao thức Homa thiết lập một nhóm staking phi tập trung, nơi người dùng sẽ khóa DOT của họ để đạt được lợi nhuận staking trong khi nhận L-DOT như một biên lai có tính thanh khoản và có thể tiếp tục giao dịch. Giao thức Homa quản lý việc phát hành L-DOT, việc mua lại các tài sản cơ bản, các tài sản bị khóa, hoạt động tham gia staking, thực hiện các chiến lược staking, quản lý phần thưởng và hình phạt.

3. COIN ACA LÀ GÌ?

Coin ACA là token gốc của Acala Network. Tổng nguồn cung cấp coin ACA sẽ được đúc khi ra mắt mainet và được lưu trữ trong bể dự trữ coin ACA để được phân phối cho Quỹ ACALA, đối tác đầu tư vòng hạt giống, người tham gia IPO dưới dạng phần thưởng và phần còn lại được bán cho công chúng.

Biểu đồ giá khung D1 đồng ACA Coin Market Cap hôm nay 06/05/2022:

3.1. Chức năng của coin ACA

Token tiện ích

Coin ACA được sử dụng để thanh toán phí giao dịch mạng, phí ổn định (lãi suất của khoản vay aUSD) và phí phạt trong trường hợp thanh lý. Để đóng bất kỳ CDP nào, phí ổn định dưới dạng coin ACA được yêu cầu phải thanh toán.

Chỉ riêng với Acala Network, một lượng aUSD tương đương hoặc các tài sản được hỗ trợ khác có thể được chấp nhận thanh toán phí, có thể được tự động hoán đổi sang coin ACA thông qua sàn giao dịch tích hợp. Khi coin ACA được nhận, hệ thống sẽ tiến hành đốt cháy và loại bỏ vĩnh viễn chúng khỏi nguồn cung. Khi nhu cầu thị trường đối với aUSD và CDP tăng lên, nhu cầu về coin ACA tăng lên do người dùng cần trả phí ổn định.

Trong trường hợp CDP trở nên rủi ro, nó sẽ được hệ thống tự động thanh lý và khoản phạt thanh lý sẽ được hệ thống tự động sử dụng để mua coin ACA trong một sàn giao dịch. Số coin ACA này sau đó này sẽ bị đốt cháy và bị xóa vĩnh viễn khỏi nguồn cung.

Quản trị mạng lưới

Chủ sở hữu coin ACA có quyền đề xuất nâng cấp mạng và điều chỉnh thông số rủi ro (chẳng hạn như phí ổn định, trần nợ, tỷ lệ thanh lý và hình phạt thanh lý), sẽ được phê duyệt hoặc từ chối bởi Hội đồng được bầu chọn trên chuỗi. Lưu ý rằng, việc chỉ nắm giữ coin ACA không cho phép chủ sở hữu có bất kỳ quyền nào đối với lợi nhuận do Acala Network tạo ra.

Giải pháp dự phòng

Trong các tình huống chẳng hạn như sự sụt giảm giá đột ngột của tài sản thế chấp dẫn đến CDP không được thế chấp, coin ACA sẽ tự động được giảm bớt và bán trên thị trường để tái cấp vốn cho hệ thống.

3.2. Thông tin cơ bản về coin ACA

• Token Name: Acala Network
• Ticker: ACA
• Blockchain: Polkadot
• Token type: Utility, Governance
• Total Supply: 1,000,000,000

3.3. Phân bổ coin ACA

Tổng nguồn cung của coin ACA sẽ được lưu trữ trong bể dự trữ coin ACA khi mainnet được phát hành và được phân phối như sau:

• 20,25% được dành cho đội ngũ phát triển Acala Network.
• 5% được dành cho phát triển Hệ sinh thái Acala Network, ví dụ dạng trợ cấp và tiền thưởng.
• 11,62% sẽ được dự trữ như quỹ Acala Foundation Treasury.
• 29,13% sẽ được chia cho các nhà đầu tư chiến lược: trong đó 18.33% dành cho các nhà đầu tư hạt giống.
• 34% sẽ được phân phối dưới dạng phần thưởng cho những người tham gia IPO và những người đóng góp vào mạng lưới bao gồm các nhà cung cấp thanh khoản, những người tham gia sớm, các nhà khai thác dẫn đầu và những người hợp tác.

4. ROADMAP

Cập nhật thông tin mới nhất về  lộ trình phát triển của dự án Acala Network tại website chính thức https://acala.network/

5. ĐỘI NGŨ PHÁT TRIỂN DỰ ÁN

Các thành viên trong đội ngũ phát triển dự án Acala Network bao gồm những cá nhân có kinh nghiệm và thành tích trong lĩnh vực công nghệ và tài chính. Trong đó nhà đồng sáng lập Ruitao Su cũng là giám đốc điều hành của Laminar – một nền tảng DeFi cho phép giao dịch ký quỹ hàng đầu.

6. ĐỐI TÁC DỰ ÁN

Một số đối tác của dự án Acala Network bao gồm Ankr, Subsocial Network, Purestake,…

7. TÓM LƯỢC

Bài viết trên của TradaFX đã giới thiệu chi tiết về dự án coin Acala Network (ACA) với mục tiêu dự án, cơ chế hoạt động, thông tin chi tiết về ACA token, roadmap dự án, đội ngũ phát triển cũng như đối tác của dự án. Mong rằng những thông tin trên có thể giúp bạn tham khảo dự án trước khi quyết định đầu tư.

4.8/10 - (5 votes)