Đề Xuất Quy định Hoạt động Chuyển Tiền Một Chiều Ra Nước Ngoài

NHNN cho biết, hoạt động thanh toán, chuyển tiền ra nước ngoài (như mua, bán ngoại tệ của tổ chức, cá nhân để thanh toán, chuyển tiền cho các mục đích được phép mang ngoại tệ, đồng Việt Nam tiền mặt của cá nhân khi xuất nhập cảnh; mua bán ngoại tệ của tổ chức tín dụng; hoạt động chuyển khẩu...) đã được quy định, tuy nhiên nằm rải rác ở nhiều văn bản dẫn đến các ngân hàng khó tra cứu trong quá trình thực hiện.

Ngoài ra, phát sinh nhu cầu của các ngân hàng về việc hướng dẫn cụ thể đối với một số giao dịch vãng lai khác để thuận lợi hơn khi triển khai thực hiện hoạt động thanh toán, chuyển tiền ra nước ngoài.

Do đó, để tập trung các quy định đối với hoạt động thanh toán, chuyển tiền ra nước ngoài, NHNN xây dựng Thông tư hướng dẫn hoạt động chuyển tiền một chiều ra nước ngoài và thanh toán, chuyển tiền cho các giao dịch vãng lai khác của người cư trú là tổ chức, cá nhân nhằm tích hợp, thống nhất các quy định vào một văn bản hợp nhất, tổng hợp, hoàn thiện quy định pháp luật phù hợp với thực tế phát sinh trong thời gian qua.

Hoạt động chuyển tiền một chiều ra nước ngoài cho mục đích tài trợ, viện trợ của tổ chức

• 

  Chuyển tiền ra nước ngoài thanh toán giao dịch vãng lai thế nào?

• 

  Có được chuyển tiền đặt cọc mua cổ phần vào tài khoản đầu tư trực tiếp?

• 

  Hướng dẫn giao dịch ngoại tệ giữa NHNN và TCTD được phép hoạt động ngoại hối

Từ thực tiễn phát sinh, dự thảo Thông tư quy định các trường hợp chuyển tiền viện trợ và chuyển tiền tài trợ ra nước ngoài, trong đó có quy định về nguồn tiền sử dụng để viện trợ hoặc tài trợ, cụ thể như: Viện trợ theo các cam kết, thỏa thuận giữa Nhà nước, Chính phủ, các cấp chính quyền địa phương với nước ngoài với nguồn viện trợ là các khoản kinh phí hỗ trợ từ ngân sách hoặc nguồn tiền của tổ chức viện trợ; tài trợ cho mục đích cứu trợ nhân đạo nhằm khắc phục hậu quả thiên tai, hỏa hoạn, dịch bệnh, chiến tranh, hỗ trợ xóa đói giảm nghèo trên cơ sở tổ chức tự quyết định và sử dụng nguồn tiền tự có của tổ chức hoặc trên cơ sở quyên góp, vận động;....

Việc mang ngoại tệ ra nước ngoài của tổ chức chỉ áp dụng trong trường hợp mang ngoại tệ để viện trợ theo các cam kết, thỏa thuận giữa Nhà nước, Chính phủ, các cấp chính quyền địa phương với nước ngoài.

Bên cạnh đó, đối với các mục đích chuyển tiền một chiều khác của tổ chức, căn cứ vào thực tế, dự thảo Thông tư quy định các trường hợp như: Phân bổ tiền tài trợ cho các thành viên nước ngoài tham gia dự án, đề tài nghiên cứu khoa học; hoàn trả tiền tài trợ thực hiện các dự án ở Việt Nam theo các cam kết, thỏa thuận với bên nước ngoài; trả thưởng cho người không cư trú là tổ chức, cá nhân ở nước ngoài tham gia các chương trình, cuộc thi tại Việt Nam,...

Tổ chức có thể sử dụng ngoại tệ trên tài khoản thanh toán, ngoại tệ mua của ngân hàng được phép để chuyển, mang ra nước ngoài cho các mục đích chuyển tiền một chiều ra nước ngoài.

Tổ chức mang ngoại tệ trên mức khai báo hải quan phải xin Giấy xác nhận mang ngoại tệ tiền mặt ra nước ngoài do các ngân hàng được phép cấp theo quy định hiện hành của pháp luật về mang ngoại tệ khi xuất, nhập cảnh.

Hoạt động chuyển tiền một chiều ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam

Dự thảo Thông tư cũng đề xuất các quy định hướng dẫn cá nhân mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài cho các mục đích chuyển tiền một chiều, bao gồm:

Về nguồn ngoại tệ, cá nhân được sử dụng ngoại tệ tự có (bao gồm ngoại tệ trên tài khoản thanh toán, ngoại tệ gửi tiết kiệm, ngoại tệ tự cất giữ), ngoại tệ mua của ngân hàng được phép để chuyển, mang ra nước ngoài cho các mục đích chuyển tiền một chiều ra nước ngoài.

Về việc mua ngoại tệ để chuyển hoặc mang ra nước ngoài, khi có nhu cầu về ngoại tệ cho các mục đích chuyển tiền một chiều, cá nhân được liên hệ với ngân hàng được phép để mua ngoại tệ và chuyển hoặc mang ngoại tệ ra nước ngoài.

Việc chuyển ngoại tệ từ nguồn ngoại tệ tự có: Khi có nhu cầu chuyển ngoại tệ tự có ra nước ngoài, cá nhân liên hệ với các ngân hàng được phép để chuyển ra nước ngoài.

Việc mang ngoại tệ theo người ra nước ngoài, cá nhân mang ngoại tệ trên mức phải khai báo hải quan phải xin Giấy xác nhận mang ngoại tệ do ngân hàng được phép cấp theo quy định hiện hành của pháp luật về mang ngoại tệ khi xuất, nhập cảnh.

Mức ngoại tệ mua, chuyển, mang ra nước ngoài cho các mục đích học tập, chữa bệnh, đi công tác, du lịch, thăm viếng, trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài được căn cứ vào mức chi phí do phía nước ngoài thông báo.

Mức ngoại tệ mua, chuyển ra nước ngoài cho mục đích chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài căn cứ vào giá trị tài sản mà người hưởng thừa kế được hưởng theo quy định pháp luật về thừa kế. Mức ngoại tệ mua, chuyển ra nước ngoài cho mục đích chuyển tiền trong trường hợp định cư ở nước ngoài căn cứ vào giá trị tài sản được hình thành hợp pháp tại Việt Nam trước khi nhập quốc tịch hoặc được phép cư trú dài hạn ở nước ngoài của người chuyển tiền.

Mời bạn đọc xem toàn văn dự thảo và góp ý tại đây.

Minh Hiển