Lập Kế Hoạch Tài Chính Trong Doanh Nghiệp [Có Bản Mẫu Excel]

Kế hoạch tài chính là yếu tố quan trọng việc giúp doanh nghiệp định hướng cho sự phát triển của mình. Vì vậy, việc xây dựng bản kế hoạch về tài chính luôn được doanh nghiệp quan tâm và chú trọng. Bài viết dưới đây của Fastdo chia sẻ đến bạn quy trình để xây dựng một bảng kế hoạch về tài chính hiệu quả. Hãy cùng theo dõi bài viết nhé!

1. 1. Kế hoạch tài chính là gì?
2. 2. Cơ sở để lập bản kế hoạch tài chính
   1. 2.1 Báo cáo kết quả kinh doanh
   2. 2.2 Bảng cân đối kế toán
   3. 2.3 Báo cáo lưu chuyển tiền tệ
   4. 2.4 Dòng tiền
3. 3. Quy trình xây dựng kế hoạch tài chính
   1. 3.1 Nghiên cứu vấn đề tài chính
   2. 3.2 Xác định nhu cầu tài chính doanh nghiệp
   3. 3.3 Thu thập dữ liệu
   4. 3.4 Phát triển kế hoạch
   5. 3.5 Trình bày kế hoạch
   6. 3.6 Triển khai kế hoạch
   7. 3.7 Giám sát quá trình thực thi kế hoạch
4. 4. Vai trò của kế hoạch tài chính
5. 5. Mẫu kế hoạch lĩnh vực tài chính bằng Excel
   1. Cơ sở để lập bản kế hoạch tài chính là gì?
   2. Báo cáo kết quả kinh doanh là gì?
   3. Bảng cân đối kế toán là gì?
   4. Báo cáo lưu chuyển tiền tệ là gì?

1. Kế hoạch tài chính là gì?

Kế hoạch về lĩnh vực tài chính là một bản tóm lượt kế hoạch có nhiệm xác định khả năng tài chính của doanh nghiệp để đạt được mục tiêu. Từ đó, doanh nghiệp sẽ lập chiến lược đầu tư, tiêu dùng và tiết kiệm hiệu quả để đạt được mục tiêu đã đặt ra trong bản kế hoạch. Kế hoạch tài chính cũng bao gồm các dự kiến về thu chi, hoạt động kinh doanh tiết kiệm, đầu tư và quản lý nợ, tài sản. Ngoài ra, bản kế hoạch này cũng sẽ mô tả chi tiết hoạt động, tài nguyên, vật liệu và khung thời gian cần thiết để thực hiện mục tiêu. Kế hoạch tài chính là tiền đề để cá nhân và doanh nghiệp đưa ra các quyết định tài chính hợp lý và sử dụng nguồn vốn hiệu quả hơn.

Một số thông tin cơ bản trong một kế hoạch tài chính bao gồm các mục tiêu tài chính, dự tính nguồn thu nhập và các khoản chi phí, định hướng phân chia các khoản cho ngân sách, kế hoạch tiết kiệm và đầu tư, quản lý nợ. Ngoài ra các bản kế hoạch tài chính hiện nay cũng có thể bao gồm các phân tích chuyên sâu về rủi ro tài chính hay các danh mục đầu tư.

>>> TÌM HIỂU NGAY: Vòng quay hàng tồn kho – Công thức tính và cách để tối ưu

2. Cơ sở để lập bản kế hoạch tài chính

Một bản kế hoạch tài chính hoàn chỉnh sẽ bao gồm rất nhiều yếu tố. Tuy nhiên, ba yếu tố quan trọng nhất trong báo cáo tài chính mà doanh nghiệp cần lưu ý là:

2.1 Báo cáo kết quả kinh doanh

Báo cáo kết quả kinh doanh còn được hiểu là báo cáo lợi nhuận lời và lỗ trong hoạt động kinh doanh. Bảng báo cáo này sẽ tóm tắt các doanh thu và chi phí của doanh nghiệp. Điểm quan trọng của báo cáo kết quả kinh doanh là phải thể hiện rõ ràng doanh thu của doanh nghiệp khi đã trừ đi các chi phí. Kết quả trong quá khứ sẽ vừa là dữ kiện cho biết tính khả thi của kế hoạch trong tương, vừa là cơ sở để xây dựng kế hoạch rõ ràng hơn.

>>> ĐỌC NGAY: Hạn nộp tờ khai quý chi tiết mà Doanh nghiệp cần nắm

2.2 Bảng cân đối kế toán

Bảng cân đối kế toán là tài liệu thể hiện tài sản và nguồn vốn của doanh nghiệp. Trong bảng sẽ có rất nhiều mục như tài sản ngắn hạn, tài sản dài hạn… Nhờ đó, bảng cân đối kế toán sẽ cho bạn thấy được tình hình tài chính của doanh nghiệp trong một thời điểm cụ thể.

Nếu một bảng cân đối kế toán cho thấy doanh nghiệp có tài sản dài hạn lớn hơn tài sản ngắn hạn thì doanh nghiệp đang triển khai tốt việc duy trì mức tăng trưởng bền vững. Ngược lại, nếu tỉ lệ nguồn vốn nợ/vốn chủ sở hữu cao thì doanh nghiệp nên cân nhắc việc huy động thêm vốn chủ sở hữu, từ đó giảm tỉ lệ vốn nợ/vốn chủ sở hữu nhằm đảm bảo an toàn tài chính.

>>> XEM THÊM: Mô tả công việc Kế toán trưởng trong Doanh nghiệp

2.3 Báo cáo lưu chuyển tiền tệ

Đây là bảng báo cáo cho biết số tiền dự kiến được đưa vào và ra khỏi công ty trong thời gian nhất định. Báo cáo này cho biết khả năng tạo ra tiền mặt (loại tài sản có tính thanh khoản cao, linh động). Do đó, bảng báo cáo này sẽ giúp bạn đảm bảo được sự phát triển mô hình kinh doanh bền vững cho công ty về mặt tài chính.

2.4 Dòng tiền

Dòng tiền cho thấy liệu việc sử dụng các tài nguyên về tài chính của doanh nghiệp có bền vững hay không. Điều này cho thấy năng lực của doanh nghiệp trong việc thu chi, thanh toán các khoản nợ hay năng lực cạnh tranh của doanh nghiệp. Đây là cơ sở để đánh giá và điều chỉnh kế hoạch tài chính phù hợp hơn trong tương lai.

>>> ĐỌC THÊM: Khái niệm hàng tồn kho và nguyên tắc tính hàng tồn kho chuẩn

3. Quy trình xây dựng kế hoạch tài chính

Một kế hoạch dòng tiền và tài chính hoàn chỉnh phải trải qua nhiều quy trình xây dựng. Dưới đây là một quy trình điển hình trong việc xây dựng bản kế hoạch này.

3.1 Nghiên cứu vấn đề tài chính

Việc lập một kế hoạch tài chính đòi hỏi doanh nghiệp phải tiến hành quá trình nghiên cứu trước khi xây dựng bảng báo cáo. Thêm vào đó, doanh nghiệp cũng không nên bỏ sót bất kỳ thông tin liên quan đến tài chính của công ty để có thể xây dựng một báo cáo hoàn chỉnh. Một số chỉ số và yếu tố cần được lưu ý bao gồm:

• Thu nhập: Bao gồm tất cả các nguồn thu nhập cố định và không cố định.
• Chi tiêu: Liệt kê chi tiết tất cả các khoản chi tiêu hàng tháng, hàng năm. Sử dụng các ứng dụng quản lý chi tiêu để theo dõi chi tiết hơn.
• Tài sản: Đánh giá giá trị của tất cả các tài sản bạn sở hữu, bao gồm nhà cửa, xe cộ, đầu tư, tiền gửi ngân hàng.
• Nợ nần: Liệt kê tất cả các khoản nợ như thẻ tín dụng, vay ngân hàng, các khoản phải trả khác.
• Dòng tiền: Phân tích dòng tiền vào và ra để hiểu rõ tình hình tài chính của bạn.

>>> ĐỌC NGAY: Kế toán trưởng: Vị trí quan trọng và những yêu cầu nghiêm ngặt

3.2 Xác định nhu cầu tài chính doanh nghiệp

Việc xác định rõ nhu cầu tài chính có vai trò vô cùng quan trọng trong việc xác định rõ ràng hướng phát triển của doanh nghiệp. Để xác định nhu cầu tài chính của doanh nghiệp, bạn hãy hiểu rõ mục tiêu đầu tư, xác định được số tiền, thời gian và loại cổ phiếu định đầu tư. Sau khi xác định được nhu cầu, bạn cũng cần định hướng được các bước hoạt động tiếp theo cho doanh nghiệp. Ví dụ, mục tiêu kế hoạch tài chính của cá nhân có thể bao gồm:

• Ngắn hạn: Ví dụ: mua xe, du lịch, trả hết nợ thẻ tín dụng.
• Trung hạn: Ví dụ: mua nhà, đầu tư vào giáo dục.
• Dài hạn: Ví dụ: nghỉ hưu, xây dựng một quỹ dự phòng.

>>>> ĐỌC NGAY: Mẫu kế hoạch tài chính cho Startup, dự án khởi nghiệp chuẩn

3.3 Thu thập dữ liệu

Sau khi đã xác định rõ nhu cầu, bạn hãy thu thập dữ liệu về tài chính của doanh nghiệp. Ở bước này, bạn có thể nhờ đến sự giúp đỡ của các chuyên gia về lĩnh vực tài chính. Những tài liệu bạn cần thu thập ở bước này là trách nhiệm pháp lý, tài sản, quỹ hưu trí, chính sách bảo hiểm…

3.4 Phát triển kế hoạch

Việc phát triển kế hoạch tài chính được dựa theo thông tin của các bước mà bạn đã xác định ở trên. Bước phát triển sẽ gồm trình bày các ưu và nhược điểm, thông tin về luật thuế, hệ thống tài chính và các vấn đề về sức khỏe và an toàn lao động… Một số điều bạn không nên quên khi phát triển kế hoạch bao gồm:

• Phân bổ ngân sách hợp lý: Phân chia ngân sách cho các mục tiêu khác nhau, bí dụ với cá nhân như: nhà ở, thực phẩm, giải trí, tiết kiệm.
• Cắt giảm chi tiêu không cần thiết: Tìm cách cắt giảm các khoản chi tiêu không cần thiết để tăng ngân sách cho các mục tiêu quan trọng.
• Tạo quỹ dự phòng: Dành một phần thu nhập để tạo quỹ dự phòng cho những tình huống khẩn cấp.

3.5 Trình bày kế hoạch

Để có thể trình bày một bản kế hoạch kinh doanh bao gồm về dòng tiền và tài chính tốt, bạn nên tìm kiếm nhiều nguồn tài liệu liên quan. Sau đó, bạn hãy nghiên cứu về những tài liệu mà mình đã thu nhập được để chuẩn bị cho một buổi trình bày hoàn hảo.

Lập kế hoạch kinh doanh thời đại 4.0 ngày nay đã có nhiều thay đổi. Với sự hỗ trợ từ công nghệ, chúng ta có thể hoàn toàn tạo ra các kế hoạch số vừa dễ dàng tương tác trao đổi trực tiếp với đội nhóm, vừa trực quan và dễ dàng tùy chỉnh. Hãy sử dụng phần mềm quản lý kế hoạch fPlan để số hóa kế hoạch tài chính của doanh nghiệp bạn. Phần mềm với 4 chế độ xem linh động, dễ dàng thiết kế kế hoạch và giao việc tự động sẽ giúp việc quản lý thu chi dễ dàng hơn bao giờ hết. Đăng ký để nhận tư vấn ngay tại đây:

ĐĂNG KÝ TƯ VẤN

3.6 Triển khai kế hoạch

Triển khai kế hoạch là một bước quan trọng trong công cuộc xây dựng kế hoạch. Ở bước này, bạn nên quan tâm nhiều đến các chi tiết như thuế, bảo hiểm, vấn đề nghỉ hưu… Bên cạnh đó, bạn sẽ có thể nhận được nhiều lời mời hợp tác nếu kế hoạch về tài chính được xây dựng chuyên nghiệp với nhiều ý tưởng hay.

3.7 Giám sát quá trình thực thi kế hoạch

Bước cuối cùng của quy trình lập kế hoạch là giám sát quá trình thực thi. Doanh nghiệp cần theo dõi, giám sát suốt quá trình thực hiện để định hướng kịp thời các vấn đề phát sinh. Ngoài ra, việc theo dõi cẩn thận các tài liệu về đánh giá danh mục đầu tư, báo cáo doanh thu, báo cáo tình hình thị trường, bản cập nhật bảo hiểm… sẽ giúp doanh nghiệp dự đoán và phòng tránh được các rủi ro có thể phát sinh.

4. Vai trò của kế hoạch tài chính

Lập kế hoạch tài chính là tiền đề để quản lý tiền bạc hiệu quả và tiết kiệm được những khoản chi không hợp lý. Một số lợi ích chính của lập kế hoạch tài chính bao gồm:

• Đưa ra cái nhìn khái quát về sức khỏe tài chính: Cá nhân hay doanh nghiệp có thể nắm được những điểm mạnh, điểm yếu trong cấu trúc tài chính hiện tại thông qua kế hoạch tài chính.
• Xác định được các mục tiêu tài chính trong từng giai đoạn: Kế hoạch tài chính thường chia mục tiêu thành các mục tiêu nhỏ. Điều này giúp bạn biết được mỗi lúc cần chú trọng vào mục tiêu như thế nào. Ví dụ, giai đoạn nào nên tập trung vào tiết kiệm, giai đoạn nào nên tập trung vào đầu tư,…
• Quản lý ngân sách hiệu quả: Kế hoạch tài chính giúp theo dõi thu chi kỹ lưỡng hơn. Một kế hoạch tài chính rõ ràng sẽ giúp tránh lãng phí vào những khoảng không lường trước và tiết kiệm được nhiều hơn.
• Có được khoản tiết kiệm và đầu tư phù hợp: Khi cấu trúc thu chi đã dần ổn định, chúng ta sẽ nghĩ đến việc tiết kiệm và đầu tư lâu dài. Kế hoạch tài chính cũng có thể hỗ trợ việc này khi nó giúp bạn biết thời gian và khoảng tiền cần thiết để thu lợi tối đa mà vẫn không ảnh hưởng đến chi phí của các hoạt động khác.

>>> ĐỌC THÊM: Kế toán nội bộ và những công việc quan trọng tổ chức

5. Mẫu kế hoạch lĩnh vực tài chính bằng Excel

NHẬN BIỂU MẪU OKRs MIỄN PHÍ

Họ và tên *

Email *

Số điện thoại(Zalo) *

Công ty *

Chức vụ *

Quy mô * 1-15 Nhân sự16-30 Nhân sự31-60 Nhân sự60-200 Nhân sự

Để xây dựng một bảng kế hoạch tài chính hoàn chỉnh, bạn nên tham khảo một số mẫu kế hoạch để có thêm kinh nghiệm về việc nội dung và cách trình bày. Dưới đây là một số mẫu kế hoạch về lĩnh vực tài chính bằng Excel mà bạn có thể tham khảo:

TẢI TẠI ĐÂY

>>>> KHÔNG NÊN BỎ QUA:

• 9 bước lập kế hoạch kinh doanh chuẩn, chi tiết A – Z [Kèm mẫu]
• Cách phân công công việc trong nhóm hiệu quả [kèm biểu mẫu]
• Lợi nhuận ròng là gì? 2 Công thức tính lợi nhuận ròng
• Cách quản lý nhân sự bằng excel hiệu quả [Mẫu file mới 2024]
• Mẫu hợp đồng dịch vụ với cá nhân chi tiết nhất
• [TẢI MIỄN PHÍ] 2 mẫu hợp đồng thử việc cụ thể từng trường hợp
• Giá trị hàng tồn kho được ghi nhận theo năm 2024

Trên đây là những thông tin về cơ sở và quy trình lập kế hoạch tài chính mà Fastdo muốn chia sẻ đến bạn. Mong rằng những thông tin trong bài viết sẽ giúp bạn lập được một bản kế hoạch lĩnh vực tài chính hiệu quả. Nếu bạn cần tư vấn về phần mềm quản trị doanh nghiệp thì hãy liên hệ cho chúng tôi qua website của Fastdo nhé!

Cơ sở để lập bản kế hoạch tài chính là gì?

4 yếu tố quan trọng nhất trong báo cáo tài chính mà doanh nghiệp cần lưu ý là: Báo cáo kết quả kinh doanh; Bảng cân đối kế toán; Báo cáo lưu chuyển tiền tệ; Dòng tiền

Báo cáo kết quả kinh doanh là gì?

Báo cáo kết quả kinh doanh còn được hiểu là báo cáo lợi nhuận lời và lỗ trong hoạt động kinh doanh. Bảng báo cáo này sẽ tóm tắt các doanh thu và chi phí của doanh nghiệp. Điểm quan trọng của báo cáo kết quả kinh doanh là phải thể hiện rõ ràng doanh thu của doanh nghiệp khi đã trừ đi các chi phí.

Bảng cân đối kế toán là gì?

Bảng cân đối kế toán là tài liệu thể hiện tài sản và nguồn vốn của doanh nghiệp. Trong bảng sẽ có rất nhiều mục như tài sản ngắn hạn, tài sản dài hạn… Nhờ đó, bảng cân đối kế toán sẽ cho bạn thấy được tình hình tài chính của doanh nghiệp trong một thời điểm cụ thể.

Báo cáo lưu chuyển tiền tệ là gì?

Đây là bảng báo cáo cho biết số tiền dự kiến được đưa vào và ra khỏi công ty trong thời gian nhất định. Do đó, bảng báo cáo này sẽ giúp bạn đảm bảo được sự phát triển mô hình kinh doanh bền vững cho công ty về mặt tài chính.

4/5 - (8 bình chọn)