Phức Tạp Tín Dụng đen Núp Bóng Vay Online, Cầm đồ Lách Luật Cho ...

Tin nóng

• Khánh Hòa: Nhiều doanh nghiệp nợ bảo hiểm xã hội kéo dài với số tiền lớn
• TP.HCM: Hàng nghìn doanh nghiệp nợ thuế với số tiền hơn 9.715 tỷ đồng
• Gia Lai: Nắm bắt, ngăn chặn tình trạng gom đất trái quy định khu vực quy hoạch dự án năng lượng
• Loạt cựu lãnh đạo VICEM bị xét xử trong vụ gây thất thoát hơn 381 tỷ đồng
• Lâm Đồng lập Tổ điều tra sự cố tại Dự án Hồ chứa nước Đông Thanh
• Công ty Bảo dưỡng và Sửa chữa Công trình Dầu khí ở Quảng Ngãi bị xử phạt

Đầu tư và Pháp luật Phức tạp tín dụng đen núp bóng vay online, cầm đồ lách luật cho vay nặng lãi - 13/11/2021 07:15 Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an) cảnh báo hiện tượng các đối tượng tín dụng đen núp bóng cho vay online và các hiệu cầm đồ lách luật về lãi suất, có dấu hiệu cho vay lãi nặng. TIN LIÊN QUAN

• Rửa tiền: Ví điện tử, tiền ảo, cho vay P2P, cầm đồ vào tầm ngắm
• Cho vay trực tuyến kết hợp với tiệm cầm đồ: Coi chừng lãi suất “cắt cổ”

Hiện toàn quốc có 26.942 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ.

Tín dụng đen trá hình cho vay online, dịch vụ cầm đồ

Theo Trung tá Đỗ Minh Phương, Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an), Covid-19 kéo theo tình trạng tạm dừng kinh doanh, kinh doanh không có lãi, nợ lương, mất việc làm, giảm thu nhập khiến nhu cầu vay tiền để phục vụ sinh hoạt, kinh doanh tăng cao. Một bộ phận không nhỏ thanh niên còn có nhu cầu vay tiền để phục vụ tiêu xài cá nhân hoặc thậm chí sử dụng cho các mục đích vi phạm pháp luật như sử dụng ma túy, cờ bạc...

Nắm bắt được nhu cầu của người dân và để đối phó cơ quan chức năng, các đối tượng hoạt động tín dụng đen chuyển hướng lợi dụng công nghệ, mạng xã hội mời chào, dụ dỗ người kinh doanh nhỏ lẻ, người lao động thu nhập thấp, công nhân, thanh thiếu niên vay tiền.

Cụ thể, các đối tượng này lập các doanh nghiệp núp bóng, cho vay trực tuyến, vay qua ứng dụng hoặc lập các tài khoản, hội nhóm trên mạng xã hội (Zalo, Facebook) để tiếp cận số lượng lớn người có nhu cầu vay tiền. Thủ đoạn quảng cáo của các đối tượng này là không cần thế chấp tài sản, chỉ cần giấy tờ tùy thân, giải ngân ngay qua tài khoản ngân hàng nhưng thu thêm nhiều khoản phí nhằm lách quy định về lãi suất.

Đồng thời, các đối tượng lập các hợp đồng mua bán, giao nhận tiền, tài sản khống; ép người đi vay thực hiện khống các hành vi vi phạm pháp luật nhằm gây bất lợi về pháp lý cho người vay; một số hợp đồng vay tiền tuy số tiền vay nhỏ, thời gian vay ngắn nhưng lãi suất gấp nhiều lần định mức pháp luật cho phép.

Nhiều ứng dụng cho vay online mập mờ về đơn vị chủ quản, thường xuyên thay đổi tên hoặc để ẩn thông tin nhằm tránh sự theo dõi của cơ quan chức năng. Khi khách hàng cài đặt ứng dụng vay và để lại thông tin cá nhân, sẽ có đối tượng liên hệ, mời chào vay tiền và cài đặt các ứng dụng vay khác.

Các ứng dụng này có khả năng truy cập thu thập danh bạ, lịch sử tin nhắn, cuộc gọi, thông tin tài khoản mạng xã hội…. của người vay để sử dụng khi đòi nợ hoặc cho những mục đích trái pháp luật khác.

Thực tế khách hàng của các ứng dụng này chủ yếu là học sinh, sinh viên, công nhân viên, người thu nhập thấp cần vay một khoản tiền khoảng vài triệu đồng trong thời gian ngắn mà không muốn thực hiện các thủ tục vay tại ngân hàng, tổ chức tín dụng.

Khách hàng có thể không để ý hoặc bỏ qua các thông tin quy định ràng buộc về lãi suất, phí, tiền phạt dẫn đến mức lãi suất phải trả cao hơn nhiều lần lãi suất của ngân hàng, dẫn đến việc vay của ứng dụng sau trả lãi cho ứng dụng trước.

Một số doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ cầm đồ thành lập nhiều cơ sở, cửa hàng tại nhiều địa phương khác nhau, vừa hoạt động cho vay cầm cố tài sản tại cửa hàng, vừa hoạt động trên không gian mạng, nhưng thu thêm nhiều khoản phí, quy định tiền phạt lớn nhằm lách quy định pháp luật về lãi suất, có dấu hiệu cho vay lãi nặng.

Theo thống kê, hiện toàn quốc có 26.942 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ. Từ đầu năm 2020 đến nay, công an các địa phương đã cấp mới 2.436, thu hồi 175 Giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh trật tự để kinh doanh dịch vụ cầm đồ, phát hiện 2.736 cơ sở vi phạm, xử phạt hành chính số tiền 7,728 tỷ đồng.

Qua công tác nghiệp vụ, công an các địa phương đã rà soát, phát hiện: 6664 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ; 540 cơ sở kinh doanh tài chính; 3667 cá nhân có biểu hiện hoạt động cho vay lãi suất cao…

Tình trạng đòi nợ côn đồ chưa chấm dứt

Từ 1/1/2021, ngành nghề kinh doanh dịch vụ đòi nợ đã bị cấm hoạt động. Tuy nhiên, một số công ty hoạt động núp bóng dưới danh nghĩa các công ty bảo vệ, tư vấn luật, mua bán nợ, ủy quyền đòi nợ; sử dụng nhân viên của các công ty đòi nợ trước đây để liên kết với các doanh nghiệp, cơ sở cho vay hoặc cho đối tác thuê nhân viên để đòi nợ.

Tình trạng các đối tượng côn đồ, đối tượng nghiện, các băng nhóm tội phạm thực hiện các hành vi đòi nợ đến mức phải truy cứu trách nhiệm hình sự đã giảm rõ rệt, nhưng thủ đoạn đòi nợ bằng cách ném chất bẩn, chất thải, gạch đá vào nơi ở, nơi làm việc của con nợ và người thân con nợ vẫn xuất hiện ở nhiều nơi.

Nổi lên tình trạng gây sức ép đòi nợ bằng cách gọi điện, nhắn tin giả danh các cơ quan bảo vệ pháp luật để đe dọa hoặc sử dụng thông tin cá nhân, danh bạ, tài khoản mạng xã hội của người đi vay để bôi nhọ, xúc phạm danh dự, nhân phẩm, phát tán cho người thân, bạn bè, đồng nghiệp người đi vay.

Trong thời gian dịch bệnh Covid-19 bùng phát, tại một số địa phương liên tiếp xảy ra một số vụ án giết người, đe dọa giết người, cố ý gây thương tích, bắt giữ người trái pháp luật, hủy hoại tài sản, cướp, cướp giật… có nguyên nhân từ “tín dụng đen” do các đối tượng, băng nhóm tội phạm thực hiện, gây bức xúc dư luận

Trước tình hình phức tạp liên quan đến tín dụng đen, bên cạnh các giải pháp như: tuyên truyền, giải quyết tốt vấn đề an sinh và tháo gỡ vướng trong tiếp cận nguồn vốn của người dân, đẩy mạnh các kênh tín dụng chính thức, đẩy mạnh công tác phát hiện, xác minh, khởi tố, điều tra, truy tố, xét xử tội phạm liên quan đến hoạt động tín dụng đen… Bộ Công an cũng đề nghị Bộ Thông tin và Truyền Thông, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các bộ ngành hối hợp nghiên cứu giải pháp giải quyết tình trạng các đối tượng sử dụng tài khoản ngân hàng, số thuê bao điện thoại không chính chủ, tạo lập website, ứng dụng điện thoại, tài khoản mạng xã hội không khai báo, đăng ký chính danh và thực hiện hành vi phạm pháp luật nhằm trốn tránh sự điều tra, phát hiện, xử lý của cơ quan chức năng.

P2P lending đang bắt tay với tiệm cầm đồ, rủi ro "kép" về thuế và ngoại hối Bộ Kế hoạch và Đầu tư chỉ ra nhiều tồn tại của mô hình P2P lending, trong khi NHNN cho biết, cơ chế về sandbox (trong đó có P2P lending) đang được... #tín dụng đen # cầm đồ # cho vay online # dịch vụ đòi nợ Bình luận bài viết này Xem thêm trên Báo Đầu Tư

• Khánh Hòa: Nhiều doanh nghiệp nợ bảo hiểm xã hội kéo dài với số tiền lớn
• TP.HCM: Hàng nghìn doanh nghiệp nợ thuế với số tiền hơn 9.715 tỷ đồng
• Gia Lai: Nắm bắt, ngăn chặn tình trạng gom đất trái quy định khu vực quy hoạch dự án năng lượng
• Loạt cựu lãnh đạo VICEM bị xét xử trong vụ gây thất thoát hơn 381 tỷ đồng

• Lâm Đồng lập Tổ điều tra sự cố tại Dự án Hồ chứa nước Đông Thanh
• Công ty Bảo dưỡng và Sửa chữa Công trình Dầu khí ở Quảng Ngãi bị xử phạt
• Bổ sung "bản lĩnh chính trị vững vàng" vào tiêu chuẩn Luật sư
• Hải quan Việt Nam tăng cường phối hợp quốc tế để chống buôn bán động vật hoang dã
• Cú lừa sâm Ngọc Linh ngàn tỷ của nữ Chủ tịch Tập đoàn Mỹ Hạnh
• Triển khai thi hành Luật Thi hành án dân sự
• Gian lận thương mại trên không gian mạng là thách thức lớn của kinh tế số

Đọc nhiều

• 1 Hà Nội dự kiến lập 5 khu đô thị mới, tổng diện tích lên tới 49.700 ha
• 2 Xây kịch bản cho tăng trưởng kinh tế năm 2026
• 3 “Hiểu sâu - hành động đúng - làm đến cùng” đưa Nghị quyết Đại hội XIV vào cuộc sống
• 4 Giao dịch địa ốc khu vực phía Nam bật tăng

Chuyên đề

• Đại hội đại biểu toàn quốc lần thứ XIV của Đảng
• Thu hút đầu tư, huy động các nguồn lực cho xây dựng nông thôn mới
• Giảm nghèo thông tin

Thông tin doanh nghiệp

• SeABank điều chỉnh nhiệm vụ nhân sự cấp cao, tập trung đẩy mạnh chuyển đổi mô hình kinh doanh theo chiến lược bán lẻ
• SRT Group - Đối tác chiến lược toàn diện năm 2025 của Sun Group và dấu ấn từ thị trường
• Ra mắt thẻ tín dụng VPBank MWG Mastercard, mở rộng trải nghiệm chi tiêu công nghệ tại Việt Nam
• Vinh danh các doanh nghiệp đạt Top Thương hiệu mạnh Quốc gia 2026
• Bộ sưu tập mới của thương hiệu thời trang Nhật Bản
• Hải Phòng đẩy mạnh xây dựng hệ sinh thái công nghiệp hỗ trợ hiện đại, bền vững