Quy Trình Lập Kế Hoạch Tài Chính Cho Doanh Nghiệp

Skip to content

Lập kế hoạch tài chính là công việc rất quan trọng đối với một doanh nghiệp vì nó liên quan đến các mục tiêu tài chính đã xác lập cũng như cách thức sử dụng các nguồn lực để đạt được các mục tiêu này. Ngoài ra, lập kế hoạch tài chính cũng là phần công việc tốn nhiều thời gian và nhân lực do cần đến sự tham gia của nhiều bộ phận trong doanh nghiệp.

Nghiên cứu tình hình

Kế hoạch tài chính là một phần của quản lý tài chính. Hoạt động này đòi hỏi phải có sự đầu tư nghiên cứu trước khi bắt tay vào xây dựng. Nhà quản trị không nên bỏ sót bất kì một thông tin nào liên quan đến các vấn đề tài chính. Hãy chuẩn bị và nghiên cứu mọi ngóc ngách của thị trường để không bị bỡ ngỡ trước những biến đổi và đưa ra quyết định sáng suốt.

Xác định nhu cầu tài chính doanh nghiệp

Một nhà quản trị khôn ngoan là người biết ưu tiên những mục tiêu quan trọng và quyết định những bước đi phù hợp. Do đó, cần phải xác định những nhu cầu tài chính bằng cách trả lời những câu hỏi như: Mục tiêu đầu tư của doanh nghiệp là gì? Đầu tư bao nhiêu tiền? Đầu tư vào loại hình cổ phiếu, trái phiếu hay cả hai? Đầu tư  trong dài hạn hay ngắn hạn? Khi đã xác định những nhu cầu tài chính cụ thể, nhà quản trị sẽ định hướng được những bước đi tiếp theo.

Thu thập dữ liệu tài chính

Sau khi đã xác định rõ nhu cầu tài chính, bước tiếp theo là cần lập ra một bảng kế hoạch tài chính để hiểu thêm về dòng tiền mặt dự định đầu tư và trách nhiệm pháp lý của doanh nghiệp. Trong bước này, nhà quản trị có thể cần đến sự giúp đỡ của chuyên gia kế hoạch tài chính, người sẽ giúp thu thập những tài liệu cần thiết về tài sản, trách nhiệm pháp lý, các khoản khấu trừ thuế, bảng cân đối thu nhập và chi tiêu, nhân viên, quỹ hưu trí, chính sách bảo hiểm, môi giới, báo cáo ngân hàng,…

Bên cạnh đó, kế hoạch tài chính cũng cần xác định rõ các mục như tuổi nghỉ hưu, trợ cấp nghỉ hưu,  phân phối tài sản, tình trạng lạm phát có thể xảy ra,.. và những rủi ro có thể gặp phải trong tương lai.

Phát triển kế hoạch tài chính

Việc phát triển kế hoạch tài chính phải bắt đầu từ việc nhà quản trị đưa ra những ý tưởng triển khai cho những vấn đề đã được xem xét ở bước trước. Khâu phát triển bao gồm các mục: giải thích những ưu và nhược điểm của kế hoạch, hiểu biết về luật thuế và hệ thống tài chính, xem xét các vấn đề về sức khỏe và an toàn lao động.

Triển khai kế hoạch tài chính

Triển khai kế hoạch là một bước quan trọng trong quá trình xây dựng. Nhà quản trị có thể sẽ mất khoảng 4-6 tháng để triển khai kế hoạch đã định. Trong giai đoạn này, các chi tiết phức tạp liên quan đến  thuế, bảo hiểm, hay vấn đề nghỉ hưu,…cần được quan tâm nhiều nhất có thể và nếu được, nhà quản trị nên nhờ đến sự cố vấn của bộ phận pháp chế hay từ các luật sư bên ngoài để đưa ra những quyết định sáng suất nhất. Rất có thể ở khâu cuối của quá trình triển khai, kế hoạch tài chính sẽ nhận được nhiều lời đề nghị hợp tác nếu đó là một kế hoạch được xây dựng trên sự tỉ mỉ, chuyên nghiệp với nhiều ý tưởng tuyệt vời.

Giám sát kế hoạch tài chính

Trong khi triển khai, nhà quản trị doanh nghiệp cũng cần phải theo dõi, giám sát từng bước của quá trình đó. Các bản đánh giá danh mục đầu tư, bản cập nhật bảo hiểm, bản lựa chọn đầu tư, thuế và các bản báo cáo về tình hình thị trường…là những tài liệu cần được theo dõi một cách cẩn thận nhằm dự đoán và tránh các rủi ro có thể xảy ra. Bên cạnh đó, nhà quản trị cũng cần sử dụng tối đa khả năng của mình để thăm dò, quan sát và nắm bắt thật nhanh những thay đổi của thị trường, chủ động chuyển mình theo những thay đổi đó cho thật phù hợp.

 

Chia sẻ 1 Các phương thức gọi vốn cho doanh nghiệp Các doanh nghiệp trong quá trình mở rộng quy mô hoặc các doanh nghiệp khởi nghiệp thường có nhu cầu mở rộng và đa dạng nguồn vốn. Ý tưởng kinh... 2 Bài toán chống lãng phí trong quản lý doanh nghiệp Đôi khi việc tăng lợi nhuận sau thuế cho doanh nghiệp mỗi năm không phải nhờ việc tăng doanh số mà thông qua việc tiết kiệm các chi phí quản... 3 Những đặc điểm chứng tỏ tầm nhìn của Giám đốc Tài chính Cuộc cạnh tranh khốc liệt trên thị trường tạo ra nhiều thách thức trong việc vận hành doanh nghiệp. Trong các bước xây dựng đó, công ty cần xây dựng... 4 Quá trình giúp bạn trở thành một Giám đốc Tài chính chuyên nghiệp ContentsNghiên cứu tình hìnhXác định nhu cầu tài chính doanh nghiệpThu thập dữ liệu tài chínhPhát triển kế hoạch tài chínhTriển khai kế hoạch tài chínhGiám sát kế hoạch tài... Tin mới nhất

Tin tức

Lễ Bế giảng chương trình Đào tạo Giám đốc chuyên nghiệp

27/10/2022

Hoạt động

Thiết lập bệ phóng nâng tầm sự nghiệp với chuỗi lớp học trải nghiệm tại IABM

06/07/2022

Doanh nhân

Những sai lầm nhà khởi nghiệp dễ phạm phải

29/06/2022

Bí quyết thành công

3 nguyên tắc giúp nâng tầm kỹ năng lắng nghe trong giao tiếp nhà quản lý doanh nghiệp cần biết

24/05/2022

Hoạt động

Cùng IABM kiến tạo lộ trình trở thành nhà lãnh đạo chuyên nghiệp với chuỗi học trải nghiệm trong tháng 05.2022

09/05/2022

Quản trị Doanh nghiệp

Khi nhà lãnh đạo không tăng lương: Làm sao đảm bảo hiệu suất của nhân viên?

25/04/2022 0915 484 049

• Tìm kiếm:
• Về IABM
  • Giới thiệu
  • Đội ngũ giảng viên
  • Khách hàng đối tác
  • Cơ sở vật chất
• Đào tạo
  • Đào tạo Giám đốc chuyên nghiệp
  • Đào tạo Chuyên gia Tài chính – Kế toán
  • Đào tạo Chuyên đề
• Tin tức – Sự kiện
  • Tin tức
  • Sự kiện
  • Thông tin hữu ích
• Kiến thức
  • Kiến thức Excel
  • Kiến thức Kế toán – Tài chính
• Liên hệ

Đăng nhập

Tên tài khoản hoặc địa chỉ email *

Mật khẩu *

Ghi nhớ mật khẩu Đăng nhập

Quên mật khẩu?