Tá Hoả' Vì Tiền Trong Tài Khoản 'bốc Hơi'

Không giao dịch nhưng tiền "bốc hơi"

‘Mới đây, một số khách hàng dùng thẻ Visa của ngân hàng T. phản ánh bị mất tiền trong tài khoản một cách bất thường. Các giao dịch thanh toán đều được thực hiện trên cổng thanh toán của ZaloPay.

Không liên kết thẻ với ví điện tử ZaloPay để thanh toán, anh Quang Huy, phường Phúc Xá, Ba Đình, Hà Nội bỗng thấy tài khoản thẻ báo về 5 giao dịch bất thường, trong đó 2 giao dịch thanh toán trên Internet có giá trị hơn 5 triệu đồng được hoàn trả ngay tại thời điểm đó, còn 3 giao dịch qua ZaloPay không được hoàn trả. Tổng số tiền anh Huy bị mất là 21,5 triệu đồng.

Chị Nguyễn Lê Phương sinh năm 1991, chủ cơ sở kinh doanh xã Kinh Môn, tỉnh Hải Dương vừa làm đơn trình báo đến ngân hàng H về việc bị chiếm đoạt tài sản. Theo đơn trình báo, chị Phương nhận được một đơn hàng từ tài khoản Facebook V.A trị giá 9,5 triệu đồng. Sau khi cung cấp số tài khoản cho Facebook V.A, chị Phương không thấy tin nhắn của ngân hàng báo nhận được tiền.

Liên hệ với khách hàng V.A, chị Phương được hướng dẫn truy cập vào link thanh toán bằng ZaloPay; đồng thời hoàn tất nhập thông tin (số tài khoản ngân hàng, mật khẩu, mã OTP) thì sẽ nhận được tiền. Tin khách hàng, chị Phương đã đăng nhập số tài khoản ngân hàng, mật khẩu và mã OTP theo link thanh toán ZaloPay. Vừa hoàn tất, kẻ gian đã lấy được thông tin tài khoản của chị Phương và thực hiện mở ví điện tử đối với khách hàng chưa từng mở ví để rút tiền.

Trên mạng xã hội, chị Mai Thu, ngõ 392 Bạch Mai, Hà Nội than thở: Chỉ trong vài phút, tài khoản của tôi đã bị trừ hơn 20 triệu đồng. Cũng chỉ trong vài giây, một khách hàng khác tại Đà Nẵng bị trừ tiền từ thẻ tín dụng ngân hàng với 2 giao dịch tổng 20 triệu đồng. Nội dung những phần giao dịch trừ tiền được báo về đều có nội dung: "Giao dịch qua POS số thẻ xxx... tại ZaloPay hoặc "Giao dịch qua POS số thẻ xxx... tại ví điện tử SenPay...".

“Tôi không cho ai mượn thẻ hay click vào đường link lạ cũng như cung cấp thông tin thẻ cho ai khác mà tiền lại bị rút. Sau vài ngày liên hệ và tới trực tiếp ngân hàng, tôi được nhân viên ngân hàng lập biên bản trình bày vụ việc và thông báo chờ ngân hàng tra soát”, chị Mai Thu cho biết.

Trước những giao dịch bất thường, mất tiền trong tài khoản, một số khách hàng đã thông báo đến ngân hàng để được kịp thời hỗ trợ đóng thẻ và rà soát xác thực thông tin giao dịch để bảo vệ quyền lợi hợp pháp. Nếu kết quả tra soát cho thấy. khách hàng không giao dịch, ngân hàng phát hành thẻ sẽ làm việc với các tổ chức liên quan để hoàn trả. Theo quy định của Tổ chức thẻ quốc tế Visa, thời gian tra soát tối đa là 45 ngày.

Không chỉ vậy theo khuyến cáo của hàng loạt ngân hàng, nhiều kẻ lừa đảo còn giả mạo nhân viên ngân hàng, thông báo khách hàng tài khoản liên kết với ví điện tử có vấn đề phát sinh để yêu cầu khách hàng cung cấp các thông tin cá nhân, thông tin bảo mật để xử lý. Tuy nhiên thực chất, đây là hành vi trộm tiền trong ví.

Trước tình trạng nhiều khách hàng bị lừa đảo, các ngân hàng đã đồng loạt cảnh báo thủ đoạn mới đánh cắp mã mật khẩu giao dịch một lần (OTP) nhằm lấy dữ liệu rồi kết nối ví điện tử, từ đó rút tiền. Trong đó có hành vi lợi dụng việc toàn bộ ghẻ ghi nợ nội địa của ngân hàng đã liên kết với hầu hết các ví điện tử Momo, ZaloPay, Moca, SenPay…, kẻ gian đã mời chào khách hàng vay vốn trực tuyến (online); đồng thời yêu cầu cung cấp các thông tin chứng minh nhân dân, số thẻ ngân hàng, ngày đến hạn, số mã dùng để xác minh thẻ Visa gồm thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng (CVV), mật khẩu OTP…

Sau khi lấy được những thông tin, kẻ lừa đảo sẽ mở ví điện tử đối với khách hàng chưa từng mở ví, trộm tiền về ví điện tử và mua sắm, chuyển qua ví điện tử khác để chiếm đoạt.

Hiện, chưa thể khẳng định lỗi tại ai nhưng có một điều chắc chắn những khách hàng bị mất tiền sẽ phải chờ đợi 45 ngày để biết mình có được hoàn tiền hay không. Bên cạnh đó, một số ý kiến cũng cho rằng khi nạp tiền vào các ví điện tử như MoMo, ZaloPay, ViettelPay,… đều phải qua số thẻ, nếu người dùng làm lộ thẻ rất có thể đã bị kẻ xấu lợi dụng lấy tiền.

Trước những chiêu hack thẻ ngày càng tinh vi của tội phạm công nghệ, các ngân hàng đều khuyến cáo khách hàng của mình tuyệt đối không cung cấp mã OTP cho bất kỳ ai, kể cả nhân viên ngân hàng; không click vào đường link lạ.

Nhiều nguyên nhân gây lộ thông tin khách hàng; bảo mật kỹ tài khoản