Tải Mẫu File Excel Chi Tiêu Cá Nhân Free Cực Đẹp + Hữu Ích

Tại sao cần phải lập kế hoạch?

Lập kế hoạch tài chính rất quan trọng và đem lại nhiều lợi ích cho chúng ta, đảm bảo một cuộc sống tốt, phòng trách được các rủi ro không ai muốn, bạn có thể tham khảo thêm bài những lợi ích của lập kế hoạch tài chính. Ngay từ bây giờ, bạn nên tập cách lên kế hoạch quản lý tài chính của bản thân, bạn nên kiểm soát thu nhập và chi tiêu một cách hợp lý.

Quy tắc tài chính cá nhân

Có rất nhiều quy tắc quản lý tài chính cá nhân, tuy nhiên không phải quy tắc nào cũng hoàn hảo và thật sự hiệu quả. Bạn nên lựa chọn quy tắc nào phù hợp cho bản thân để quản lý tài chính.

1. Quy tắc 50/30/20

Quy tắc 50/30/20 được xem là một quy tắc có hiệu quả cao và rất dễ dàng áp dụng.

• Dùng 50% thu nhập cho việc chi tiêu cần thiết như, chi phí ăn ở, sinh hoạt, điện nước, . . .
• Dùng 30% thu nhập trong việc giải trí, mua sắm, tận hưởng cuộc sống.
• Dùng 20% thu nhập để tiết kiệm hoạch đầu tư.

2. Quy tắc 6 chiếc hũ

Bạn có thể kết hợp chi tiêu cá nhân với quy tắc quản lý chi tiêu với 6 hũ

T. Harv Eker là một là một doanh nhân Canada, đã chia sẽ cho chúng ta quy tắc 6 chiếc hũ như sau:

• Hũ thứ nhất – 55% thu nhập: Đây chính là khoản thu nhập dành cho các nhu cầu thiết yếu như chi tiêu ăn uống, thanh toán hóa đơn tiêu dùng, . .
• Hũ thứ 2 – 10% thu nhập: Bạn có thể dùng tiền thu nhập để đầu tư sinh lời.
• Hũ thứ 3 – 10% thu nhập: Phần thu nhập này dành cho tiết kiệm, phục vụ cho các mục tiêu trong tương lai như mua xe, mua nhà, . . .
• Hũ thứ 4 – 10% thu nhập: Sử dụng 1 khoản tiền để phục vụ các nhu cầu giải trí, tự thưởng cho bản thân cũng được xem là một cách giúp bạn có thêm động lực trong làm việc và cân bằng cuộc sống.
• Hũ thứ 5 – 10% thu nhập: Dùng 1 phần thu nhập của mình để có thêm kiến thức cho bản thân, bạn cũng có thể mua sách đọc để trau dồi thêm các kiến thức.
• Hũ thứ 6 – 5% thu nhập: Nếu tài chính của bạn không cao, bạn có thể dành 1 ít % trong hũ này cho mục đích từ thiện, cho đi chính là nhận lại.

Yếu tố cần thiết trong việc lập kế hoạch chi tiêu

1. Đặt mục tiêu

Đặt mục tiêu là một thứ không thể thiếu trong việc lập kế hoạch. Bạn nên đặt ra các mục tiêu ngắn hạn và dài hạn cho chính mình, chính vì chúng sẽ giúp bạn chỉ ra những hướng đi mới, những quyết định về quan trọng từng thời điểm khác nhau.

2. Phân loại và liệt kê cái loại chi phí

Phân loại các phí cố định luôn được giữ nguyên qua các tháng như: các khoản tiền thuê nhà, bảo hiểm y tế, . . . Các phí tùy chỉnh có thể được thay đổi theo từng tháng như: chi phí ăn uống, các phí dịch vụ, mua sắm, . . .

Việc liệt kệ các khoản chi phí là vô cùng thiết yếu, được xem là trọng tâm của bảng kế hoạch. Từ việc này bạn có thể tính toán được khoản thu chi mỗi tháng.

3. Xác định được thời gian

Hãy xác định thời gian cho từng mục tiêu, bắt đầu từ những mục tiêu ngắn hạn cho đến những mục tiêu dài hạn.

Giới thiệu File chi tiêu cá nhân bằng Excel

File quản lý tài chính cá nhân bằng Excel Version 2.03.2022 này được có các đặc tính như sau:

ĐỐI TƯỢNG SỬ DỤNG: Đây là chương trình quản lý tài chính cá nhân bằng Excel. Chương trình này được viết ra nhắm tới đối tượng là những bạn có độ tuổi từ 18 tới 25. Những người có thu nhập thấp và chưa biết quản lý và theo dõi tài chính cá nhân làm sao cho hợp lý.

MÔ TẢ CHI TIẾT: Giả sử năm nay bạn 22 tuổi mới ra trường và bạn kiếm được một công việc với mức thu nhập khoảng 5 triệu VNĐ. Vì dành cho người thu nhập mức thấp nên mình sẽ không đi thêm vào khoản đầu tư hay cho vay hoặc vay nợ của người khác.

TỔNG QUAN CHƯƠNG TRÌNH: File quản lý tài chính cá nhân Version 2.06.2022 sẽ được chia làm 3 tài khoản chính với mỗi tài khoản sẽ có nhiệm vụ quản lý số tiền với từng mục đích khác nhau.

QUỸ S – TÀI KHOẢN SỐNG – 60%: Quỹ tài khoản sống này hay còn gọi là Ví S. Quỹ này cần được tính toán chi li bới vì nó bắt buộc phải chi và bạn khong thể sống nếu thiếu nó. Quỹ này sẽ chiếm khoảng 60% tổng thu nhập của bạn.

QUỸ T – TÀI KHOẢN TIẾT KIỆM – 20%: Quỹ tài khoản tiết kiệm viết tắt là T. Quỹ này sẽ chiếm khoảng 20% thu nhập của bạn. Với quỹ này mình kiến nghị tối thiểu là 15% và sẽ được nâng lên khi thu nhập của bạn tăng. Quỹ này tuyệt đối không được rút ra để chi tiêu dưới bất kỳ hình thức nào và nó sẽ được chi đầu tiên khi bạn có thu nhập.

QUỸ C – TÀI KHOẢN CHƠI – 20%: Quỹ chơi viết tắt là C. Quỹ này sẽ chiếm khoảng 20% thu nhập của bạn. Vì cuộc sống còn quá nhiều khó khăn, bế tắc lẫn Streess đôi lúc bạn cần tự thưởng động viên cho mình một bữa ăn thịnh soạn, 1 cốc trà sữa đường đen thật chill hay là bạn cần mua sắm cho mình một món đồ yêu thích.

Giao diện của file quản lý chi tiêu cá nhân Excel

Giao diện chính (HOME)

Tại đây bạn sẽ biết được tài khoản mỗi ví của mình còn bao nhiêu tiền, bạn có thể điều hướng tới các sheet ác bằng menu phía bên trái. Ngoài ra bạn có thể điều khiển để xem các tháng mình đã chi bao nhiêu tiền vào các khoản nào ở mục bên phải.

Thêm khoản Chi

Bạn cần đọc trước mục hướng dẫn phía trên để thêm khoản chi cho đúng trình tự tránh bị lỗi hoặc sai sót trong quá trình nhập.

Thêm khoản thu

Tương tự như thêm khoản chi, bạn cũng cần đọc trước mục hướng dẫn phía trên để thêm khoản thu cho đúng trình tự tránh bị lỗi hoặc sai sót.

Quản lý tài khoản – Ví

Tại đây bạn có thể xem số tiền còn lại trong từng ví cũng như xem và sửa đổi các danh mục chi và danh mục thu.

Thống kê

Đây là sheet dùng để tổng hợp các số liệu liên quan. Cho phép bạn chỉnh sửa dữ liệu để vẽ biểu đồ cũng như các Slicer

Hướng dẫn sử dụng file quản lý chi tiêu cá nhân bằng Excel

Nếu bạn thêm mới và cập nhật dữ liệu nhưng không thấy thay đổi gì, hãy click vào menu này để xem hướng dẫn chi tiết.

Giới thiệu

Bạn có thể đọc lại ở đầu bài viết hoặc xem chi tiết ở mục giới thiệu. Khi đọc xong phần này bạn sẽ hiểu rõ hơn về quá trình cũng như cấu trúc chính của file.

Tải File chi tiêu cá nhân bằng Excel v2

Dưới đây là liên kết tài File quản lý tài chính cá nhân version 2.06.2022, các bạn có thể tải về và trải nghiệm. Mọi thắc mắc các bạn có thể để lại dưới bình luận hoặc vào phần góp ý mình sẽ có gắng giải đáp hết thắc mắc của các bạn.

Download (Link Google Drive) Link Mega.nz

File quản lý chi tiêu cá nhân bằng Excel Version 2.03.2022 được làm thuần túy bằng Excel. Được nâng cấp và sửa đổi từ phiên bản trước bạn có thể tham khảo Version 1.03.2022 tại đây:

Phiên bản cũ hơn

VERSION 1

SHARE FREE FILE quản lý tài chính cá nhân bằng EXCEL (VERSION 1).

File này có 1 số ưu điểm như sau:

• Giao diện tươi mới, nhìn thích mắt
• Quản lý 6 vấn đề chính của quản lý chi tiêu
• Theo dõi trực quan qua số liệu và biểu đồ
• Dễ dàng thêm mới và sửa đổi

Tuy nhiên nó vẫn còn vài hạn chế như:

• Bảng điều khiển chỉ điều khiển được danh mục chi (cái hay dùng nhất)
• Vẫn còn khó đối với 1 số bạn mới tiếp cận EXCEL
• Piviot Table chưa liên kết các biểu đồ với nhau
• Khi thêm mới hay sửa đổi dữ liệu cần Refresh lại. Data>Refresh

Các bạn tham khảo và để lại ý kiến để mình sửa phiên bản 2 nhé.

Tải về link GDrive Tải về link MEGA