Trái Phiếu Ngân Hàng Là Gì? Top 3 Trái Phiếu Ngân Hàng Tốt Nhất Hiện ...

Đăng nhập

Ghi nhớ đăng nhậpBạn quên mật khẩu? Đăng nhập

Hoặc đăng nhập bằng

Facebook Google Zalo

Bạn chưa có tài khoản? Đăng ký nhanh, miễn phí

Xác thực tài khoản

Mã OTP đã được gửi đến số điện thoại của bạn thông qua cuộc gọi tự động.

Mã OTP Mã OTP sẽ hết hạn sau 180 giây Đã hết thời gian nhập mã OTP. Vui lòng bấm TẠI ĐÂY để gửi lại mã OTP. Xác thực ngay Bỏ qua

Xác thực tài khoản

Mã OTP đã được gửi đến số điện thoại của bạn thông qua cuộc gọi tự động.

Mã OTP Mã OTP sẽ hết hạn sau 180 giây Đã hết thời gian nhập mã OTP. Vui lòng bấm TẠI ĐÂY để gửi lại mã OTP. Xác thực ngay Bỏ qua

Thông báo

Bạn đã yêu cầu gửi mã OTP quá số lần quy định, vui lòng thử lại vào ngày hôm sau! Đóng

Đăng ký tài khoản khách hàng

Bằng việc đăng ký, bạn đã đồng ý với TheBank về Thỏa thuận sử dụng và Chính sách bảo mật

Đăng ký

Hoặc đăng ký bằng

Facebook Google Zalo

Bạn đã có tài khoản? Đăng nhập

khach

Bảo hiểm

• Bảo hiểm nhân thọ
• Bảo hiểm sức khỏe
• Bảo hiểm du lịch
• Bảo hiểm ô tô
• Bảo hiểm nhà
• Bảo hiểm bệnh hiểm nghèo
• So sánh phí bảo hiểm sức khỏe
• So sánh phí bảo hiểm du lịch

Thẻ tín dụng

• Thẻ tín dụng
• Tìm thẻ tín dụng tốt nhất

Vay vốn

• Vay đăng ký xe F88
• Vay tiền mặt nhanh
• Vay tín chấp
• Vay tiêu dùng
• Vay trả góp
• Vay thế chấp
• Vay mua nhà
• Vay mua xe
• Vay kinh doanh
• Vay du học

Gửi tiết kiệm Chứng khoán

• Chứng chỉ quỹ

Kiến thức

• Tin tức
• Tin mới (Newsfeed)
• Góc nhìn
• Ý kiến
• Đóng góp bài viết
• Kiến thức bảo hiểm
  • Kiến thức bảo hiểm nhân thọ
  • Kiến thức bảo hiểm sức khỏe
  • Kiến thức bảo hiểm du lịch
  • Kiến thức bảo hiểm ô tô
  • Kiến thức bảo hiểm nhà
  • Kiến thức bảo hiểm bệnh hiểm nghèo
  • Kiến thức bảo hiểm thai sản
  • Bảo hiểm xã hội
  • Bảo hiểm y tế
• Kiến thức thẻ ngân hàng
  • Kiến thức thẻ tín dụng
  • Kiến thức thẻ ATM
  • Kiến thức thẻ trả trước
  • Kiến thức thẻ Visa
  • Kiến thức thẻ Mastercard
  • Chuyển tiền ngân hàng
  • Tin khuyến mại
• Kiến thức vay vốn
  • Kiến thức vay tín chấp
  • Kiến thức vay tiêu dùng
  • Kiến thức vay trả góp
  • Kiến thức vay tiền mặt
  • Kiến thức vay thấu chi
  • Kiến thức vay thế chấp
  • Kiến thức vay mua nhà
  • Kiến thức vay mua xe
  • Kiến thức vay kinh doanh
  • Kiến thức vay du học
• Kiến thức tiền gửi
  • Kiến thức gửi tiết kiệm
  • Kiến thức tiền gửi
  • Thông tin lãi suất gửi tiết kiệm
  • Gửi tiết kiệm dài hạn
  • Gửi tiết kiệm ngắn hạn
  • Gửi tiết kiệm online
• Kiến thức chứng khoán
  • Kiến thức chứng khoán
  • Kiến thức cổ phiếu
  • Kiến thức trái phiếu
  • Kiến thức chứng chỉ quỹ
  • Kiến thức đầu tư

Công cụ

• Giá vàng
• Tỷ giá ngoại tệ
• Tìm cây ATM
• Tìm chi nhánh ngân hàng
• Tìm chi nhánh công ty bảo hiểm
• Tra cứu điểm ưu đãi thẻ
• Tính lãi tiền gửi
• Tính số tiền vay phải trả hàng tháng
• Tính số tiền có thể vay
• Tìm bệnh viện
• Danh bạ ngân hàng
• Danh sách công ty bảo hiểm
• Danh bạ internet banking
• Trung tâm hỏi đáp

Gặp khách hàng Xem thêm

• Gặp chuyên gia
• Thẻ cứu hộ xe máy
• Tư vấn bảo hiểm nhân thọ
• Tư vấn bảo hiểm sức khỏe
• Tư vấn thẻ tín dụng
• Tư vấn vay tín chấp
• Tư vấn vay thế chấp
• Tư vấn vay tiền mặt
• Tư vấn vay mua nhà
• Tư vấn vay mua xe
• Tư vấn gửi tiết kiệm
• Tư vấn bảo hiểm ô tô
• Tư vấn bảo hiểm du lịch
• Tư vấn bảo hiểm nhà
• Tư vấn bảo hiểm bệnh hiểm nghèo
• Mua bảo hiểm cho gia đình

• 
• Đăng nhập
• Đăng ký tài khoản khách hàng
• Đăng ký tài khoản tư vấn viên

SO SÁNH QUYỀN LỢI BẢO HIỂM NHÂN THỌ Trang chủ Blog Chứng khoán Trái phiếu ngân hàng là gì? 4 trái phiếu ngân hàng đáng đầu tư hiện nay Chứng khoán Bùi Xuân Lâm & Ngô Thị Hiền

- 09/05/2024

0

Bùi Xuân Lâm & Ngô Thị Hiền Chứng khoán

09/05/2024

0

Trái phiếu ngân hàng là kênh đầu tư an toàn với mức sinh lời hấp dẫn. Bởi vậy, không ít nhà đầu tư lựa chọn trái phiếu ngân hàng là kênh trú ẩn an toàn cho những đồng tiền nhàn rỗi. Cụ thể trái phiếu ngân hàng là gì? Đâu là trái phiếu ngân hàng mà nhà đầu tư có thể đặt niềm tin? Hãy cùng tìm hiểu trong bài viết này nhé!

Mục lục [Ẩn]

Trái phiếu ngân hàng là gì?

Trái phiếu ngân hàng là một loại giấy vay nợ chứng nhận phần nợ của ngân hàng với nhà đầu tư cho vay. Về bản chất, các nhà đầu tư khi mua trái phiếu ngân hàng trở thành chủ nợ. Khi đến kỳ đáo hạn, phía ngân hàng có trách nhiệm phải thanh toán đầy đủ vốn vay và lãi suất theo quy định đã cam kết vào thời điểm phát hành.

Đầu tư vào trái phiếu ngân hàng sẽ phù hợp cho những nhà đầu tư không ưa mạo hiểm và đề cao tính ổn định. Lãi suất trái phiếu ngân hàng là khoản cố định ở mỗi kỳ và không phụ thuộc vào hiệu quả hoạt động kinh doanh.

Trái phiếu ngân hàng có độ rủi ro thấp, lãi suất hấp dẫn

Lợi ích và rủi ro khi mua trái phiếu ngân hàng

2.1. Lợi ích khi mua trái phiếu ngân hàng

• Lãi suất ổn định: Khi mua trái phiếu ngân hàng, lãi suất mà nhà đầu tư nhận được sẽ không phụ thuộc vào kết quả và hoạt động kinh doanh. Thông thường lãi suất trái phiếu ngân hàng sẽ dao động từ 8,7 - 9,5%.
• Rủi ro thấp: Ngân hàng là tổ chức tài chính minh bạch và được giám sát bởi chính phủ. Do đó, nhà đầu tư có thể an tâm khi lựa chọn kênh đầu tư này. Trường hợp ngân hàng vỡ nợ, nhà đầu tư nắm giữ trái phiếu sẽ được ưu tiên thanh toán nợ sau đó mới đến các cổ đông nắm giữ cổ phần.

2.2. Rủi ro khi mua trái phiếu ngân hàng

• Rủi ro lãi suất: Lãi suất ngân hàng và giá trái phiếu có quan hệ nghịch đảo, nếu lãi suất ngân hàng giảm thì giá trái phiếu trên thị trường sẽ tăng lên. Ngược lại, nếu lãi suất tăng lên thì giá trái phiếu lại có xu hướng giảm xuống.
• Rủi ro lạm phát: Khi mua trái phiếu ngân hàng, nhà đầu tư sẽ nhận được nguồn lãi suất cố định. Do đó khi lạm phát tăng cao sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến tỷ suất lợi nhuận sau cùng của nhà đầu tư.

So sánh trái phiếu ngân hàng, trái phiếu chính phủ và cổ phiếu

Bảng so sánh trái phiếu ngân hàng, trái phiếu chính phủ và cổ phiếu:

Tiêu chí	Trái phiếu ngân hàng	Trái phiếu chính phủ	Cổ phiếu
Cơ sở phát hành	Ngân hàng	Bộ tài chính	Công ty, doanh nghiệp
Kỳ hạn	Thường từ 1 năm trở lên	Thường kéo dài trong trung hạn (05 - 12 năm) hoặc dài hạn (12 - 30 năm)	Không có kỳ hạn
Mục tiêu đầu tư	Đầu tư trung hạn hoặc dài hạn	Đầu tư dài hạn	Đầu tư dài hạn hoặc ngắn hạn
Mức độ rủi ro	Mức độ rủi ro thấp (nhỉnh hơn trái phiếu chính phủ)	Mức độ rủi ro thấp nhất trong 3 loại	Mức độ rủi ro cao
Lãi suất	Trung bình	Thấp nhất	Tiềm năng lớn nhất

So với cổ phiếu, trái phiếu ngân hàng và trái phiếu chính phủ được coi là kênh đầu tư hấp dẫn cho những người có khẩu vị rủi ro thấp. Đây cũng hai kênh đầu tư để tích lũy tài sản, tương tự như gửi tiết kiệm ngân hàng. Tuy nhiên, tùy thuộc vào mong muốn đầu tư trung hạn hay dài hạn mà nhà đầu tư có thể lựa chọn trái phiếu ngân hàng hoặc trái phiếu chính phủ.

Mặt khác, cổ phiếu lại là kênh đầu tư có tiềm năng sinh lời cao, phù hợp cho nhà đầu tư ưa mạo hiểm, đã có khoản tiết kiệm và tích lũy khác đi kèm.

So với cổ phiếu và trái phiếu ngân hàng, trái phiếu chính phủ có mức độ rủi ro thấp nhất

4 trái phiếu ngân hàng an toàn hiện nay

4.1. Trái phiếu ngân hàng Vietcombank

• Mức vốn đầu tư trái phiếu từ 100 triệu đồng.
• Lãi suất trái phiếu hấp dẫn, thả nổi (có thể điều chỉnh theo định kỳ): Lãi suất trái phiếu Vietcombank cao hơn 1%/năm so với mức trung bình tiền gửi cá nhân kỳ hạn 12 tháng tại các ngân hàng Vietcombank, Agribank, BIDV, Vietinbank.
• Thời hạn của trái phiếu ngân hàng Vietcombank là 10 năm. Tuy nhiên sau 5 năm kể từ ngày phát hành, nếu Vietcombank còn quyền mua lại trái phiếu, thời hạn nắm giữ trái phiếu của nhà đầu tư có thể rút ngắn xuống 5 năm.

4.2. Trái phiếu ngân hàng Agribank

• Lãi suất trái phiếu ngân hàng Agribank cao khoảng 1,3 - 1,5% so với lãi suất gửi tiết kiệm.
• Tính thanh khoản tốt, nhà đầu tư có thể dễ dàng bán, chuyển nhượng hoặc dùng làm tài sản đảm bảo để vay mượn.

4.3. Trái phiếu ngân hàng Vietinbank

• Lãi suất trái phiếu hấp dẫn, thả nổi (có thể điều chỉnh theo định kỳ): Lãi suất trái phiếu Vietinbank cao hơn 0,8%/năm so với mức trung bình tiền gửi cá nhân kỳ hạn 12 tháng tại các ngân hàng Vietcombank, Agribank, BIDV, Vietinbank.
• Nhà đầu tư có thể dễ dàng bán, chuyển nhượng hoặc dùng làm tài sản đảm bảo để vay mượn.

4.4. Trái phiếu ngân hàng BIDV

• Nhà đầu tư chỉ cần bỏ ra số tiền đầu tư mua trái phiếu ban đầu mà không mất bất kỳ khoản phí giao dịch hay phí duy trì tài khoản.
• Trải phiếu BIDV có mức thả nổi từ 0,75 - 1,3%, cao hơn lãi suất gửi tiết kiệm của các ngân hàng.
• BIDV sẽ mua lại trái phiếu sớm từ 2, 3 hoặc 5 năm, bởi vậy đây là cơ hội linh hoạt cho nhà đầu tư.
• Trong thời gian nắm giữ trái phiếu, nhà đầu tư có quyền bán, chuyển nhượng hoặc thừa kế.

Cách mua trái phiếu ngân hàng

5.1. Điều kiện mua trái phiếu ngân hàng

• Đã mở tài khoản giao dịch tại công ty chứng khoán.
• Sở hữu tài khoản thanh toán đăng ký tại một ngân hàng.
• Số vốn trong tài khoản đủ để thực hiện giao dịch mua trái phiếu ngân hàng.

Lưu ý: Một số ngân hàng quy định chỉ phát hành trái phiếu cho doanh nghiệp hoặc khách hàng lớn của mình mà không lưu hành ra bên ngoài. Do đó, nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ thông tin phát hành trái phiếu tại các ngân hàng trước khi quyết định mua.

5.2. Địa điểm mua trái phiếu ngân hàng

• Khi mua trái phiếu ngân hàng, nhà đầu tư có thể tìm mua qua các kênh sau:
• Mua trực tiếp tại phòng giao dịch/chi nhánh của ngân hàng phát hành trái phiếu.
• Mua trái phiếu ngân hàng thông qua các công ty môi giới chứng khoán.

5.3. Thủ tục mua trái phiếu ngân hàng

• Đơn đăng ký mua trái phiếu ngân hàng (theo mẫu quy định riêng của từng ngân hàng).
• CCCD, CMND hoặc hộ chiếu bản gốc (còn thời hạn sử dụng).
• Giấy tờ chứng minh mục đích mua trái phiếu ngân hàng hợp pháp.
• Giấy phép kinh doanh (nếu có).

Những câu hỏi thường gặp khi mua trái phiếu ngân hàng

Nên mua trái phiếu ngân hàng hay gửi tiết kiệm?

Gửi lãi suất ngân hàng có lãi suất ổn định, ít rủi ro hơn mua trái phiếu ngân hàng. Tuy nhiên, đầu tư trái phiếu ngân hàng sẽ có lợi nhuận cao hơn (dao động 8,7 - 9,5%), khả năng thu hồi vốn cao, nhưng mức độ rủi ro sẽ nhỉnh hơn so với hình thức gửi tiết kiệm.Do đó, tùy thuộc vào nhu cầu và khẩu vị rủi ro mà bạn có thể lựa chọn hình thức đầu tư phù hợp.

Yếu tố nào để đánh giá một doanh nghiệp phát hành trái phiếu?

Thực tế, 3 yếu tố cốt lõi giúp nhà đầu tư đánh giá doanh nghiệp bao gồm: mô hình kinh doanh, ban lãnh đạo, sức khỏe tài chính.

Trái phiếu ngân hàng được coi là kênh đầu tư an toàn, phù hợp cho cả nhà đầu tư lâu năm cũng như nhà đầu tư F0. Đặt trong bối cảnh nền kinh tế Việt Nam đang gặp nhiều khó khăn thì trái phiếu ngân hàng hứa hẹn là kênh trú ẩn an toàn cho những đồng tiền nhàn rỗi. Mong rằng nội dung bài viết đã giúp bạn hiểu hơn về trái phiếu ngân hàng là gì.

• Những rủi ro khi đầu tư trái phiếu cần nắm rõ

• Trái phiếu ngân hàng là gì? 4 trái phiếu ngân hàng đáng đầu tư hiện nay

• Lãi suất coupon là gì? Vì sao lãi suất coupon ảnh hưởng đến giá trái phiếu?

Đóng góp bài viết của các bạn bằng cách gửi bài viết Tại đây

Theo thị trường tài chính Việt Nam

#Trái phiếu

Đánh giá bài viết:

4 (4 lượt)

4 (4 lượt)

Bài viết có hữu ích không?

Có Không

Tư vấn miễn phí

Tỉnh/Thành phố * TP Hà Nội TP HCM TP Cần Thơ TP Đà Nẵng TP Hải Phòng An Giang Bà Rịa - Vũng Tàu Bắc Giang Bắc Kạn Bạc Liêu Bắc Ninh Bến Tre Bình Định Bình Dương Bình Phước Bình Thuận Cà Mau Cao Bằng Đắk Lắk Đắk Nông Điện Biên Đồng Nai Đồng Tháp Gia Lai Hà Giang Hà Nam Hà Tĩnh Hải Dương Hậu Giang Hòa Bình Hưng Yên Khánh Hòa Kiên Giang Kon Tum Lai Châu Lâm Đồng Lạng Sơn Lào Cai Long An Nam Định Nghệ An Ninh Bình Ninh Thuận Phú Thọ Phú Yên Quảng Bình Quảng Nam Quảng Ngãi Quảng Ninh Quảng Trị Sóc Trăng Sơn La Tây Ninh Thái Bình Thái Nguyên Thanh Hóa Thừa Thiên Huế Tiền Giang Trà Vinh Tuyên Quang Vĩnh Long Vĩnh Phúc Yên Bái Chọn dịch vụ tư vấn * Thẻ tín dụng Vay tín chấp Vay thế chấp Gửi tiết kiệm Vay mua nhà Vay mua xe Bảo hiểm nhân thọ Bảo hiểm sức khỏe Bảo hiểm ô tô Bảo hiểm thai sản Bảo hiểm du lịch Bảo hiểm nhà Bảo hiểm bệnh hiểm nghèo Chứng chỉ quỹ Trái phiếu doanh nghiệp Chứng khoán Tôi đã đọc, hiểu và đồng ý về chính sách bảo mật, thỏa thuận sử dụng của công ty.

Bạn chưa đồng ý với chúng tôi

ĐĂNG KÝ NGAY

Bình luận

Hãy Đăng nhập hoặc Tạo tài khoản để gửi bình luận Nội quy: Bình luận có tối thiểu 10 ký tự, gõ tiếng việt có dấu, không chứa nội dung tục tĩu. Nếu bị báo cáo vi phạm quá 10 lần sẽ bị banned nick. Gửi bình luận Có bình luận Mới nhất

• Mới nhất

• Cũ nhất

• Bình luận hay nhất

Xem thêm

Có thể bạn quan tâm

Thanh khoản là gì? Những thông tin cơ bản về thanh khoản

ROA, ROE là gì? Cách phân tích tài chính theo ROA và ROE

Cách phân tích khối lượng giao dịch để chọn điểm mua chứng khoán chính xác

Cổ phiếu ESOP là gì? Điều kiện, lợi ích khi phát hành ESOP

Lệnh ATC trong chứng khoán là gì? Cách sử dụng lệnh ATC

Góc nhìn

Tỷ suất sinh lợi là gì? Ví dụ và cách tính tỷ suất sinh lợi

Tại sao nên mua bảo hiểm y tế trước khi mua bảo hiểm nhân thọ?

6 trường hợp nên nhanh chóng thay đổi đại lý bảo hiểm nhân thọ

Ai nên mua bảo hiểm liên kết đơn vị?

8 lý do khiến phí bảo hiểm nhân thọ của bạn cao hơn những người khác

SO SÁNH QUYỀN LỢI BẢO HIỂM NHÂN THỌ Mục đích tham gia Chọn nhu cầu tài chính Đầu tư Tiết kiệm Bảo vệ Hưu trí Giáo dục

Chọn mục đích tham gia

Giải pháp bảo vệ gia tăng Chọn giải pháp bảo vệ gia tăng Quyền lợi chăm sóc sức khỏe Quyền lợi thai sản Quyền lợi miễn đóng phí Bảo hiểm bệnh hiểm nghèo Bảo hiểm tai nạn cá nhân Bảo hiểm tử vong/thương tật

Chọn giải pháp bảo vệ

Họ tên

*

Email

*

Số điện thoại

*

Tỉnh/Thành phố

*

Chọn Tỉnh/Thành phố TP Hà Nội TP HCM TP Cần Thơ TP Đà Nẵng TP Hải Phòng An Giang Bà Rịa - Vũng Tàu Bắc Giang Bắc Kạn Bạc Liêu Bắc Ninh Bến Tre Bình Định Bình Dương Bình Phước Bình Thuận Cà Mau Cao Bằng Đắk Lắk Đắk Nông Điện Biên Đồng Nai Đồng Tháp Gia Lai Hà Giang Hà Nam Hà Tĩnh Hải Dương Hậu Giang Hòa Bình Hưng Yên Khánh Hòa Kiên Giang Kon Tum Lai Châu Lâm Đồng Lạng Sơn Lào Cai Long An Nam Định Nghệ An Ninh Bình Ninh Thuận Phú Thọ Phú Yên Quảng Bình Quảng Nam Quảng Ngãi Quảng Ninh Quảng Trị Sóc Trăng Sơn La Tây Ninh Thái Bình Thái Nguyên Thanh Hóa Thừa Thiên Huế Tiền Giang Trà Vinh Tuyên Quang Vĩnh Long Vĩnh Phúc Yên Bái

Chọn Tỉnh/Thành phố

Nhấp chọn “Xem kết quả”, nghĩa là bạn đã đọc, hiểu và chấp nhận chính sách bảo mật, thỏa thuận sử dụng của chúng tôi

Xem kết quả

SO SÁNH QUYỀN LỢI BẢO HIỂM NHÂN THỌ

Họ và tên *

Email *

Số điện thoại *

Tỉnh/Thành phố *

Chọn Tỉnh/Thành phố TP Hà Nội; TP HCM; TP Cần Thơ; TP Đà Nẵng; TP Hải Phòng; An Giang; Bà Rịa - Vũng Tàu; Bắc Giang; Bắc Kạn; Bạc Liêu; Bắc Ninh; Bến Tre; Bình Định; Bình Dương; Bình Phước; Bình Thuận; Cà Mau; Cao Bằng; Đắk Lắk; Đắk Nông; Điện Biên; Đồng Nai; Đồng Tháp; Gia Lai; Hà Giang; Hà Nam; Hà Tĩnh; Hải Dương; Hậu Giang; Hòa Bình; Hưng Yên; Khánh Hòa; Kiên Giang; Kon Tum; Lai Châu; Lâm Đồng; Lạng Sơn; Lào Cai; Long An; Nam Định; Nghệ An; Ninh Bình; Ninh Thuận; Phú Thọ; Phú Yên; Quảng Bình; Quảng Nam; Quảng Ngãi; Quảng Ninh; Quảng Trị; Sóc Trăng; Sơn La; Tây Ninh; Thái Bình; Thái Nguyên; Thanh Hóa; Thừa Thiên Huế; Tiền Giang; Trà Vinh; Tuyên Quang; Vĩnh Long; Vĩnh Phúc; Yên Bái;

Nhấp chọn “Xem kết quả”, nghĩa là bạn đã đọc, hiểu và chấp nhận các chính sách bảo mật, thỏa thuận sử dụng của chúng tôi

XEM KẾT QUẢ