URC 522 Quy Tắc Nhờ Thu – Tóm Tắt ý Chính - Henrylish

Source: Khanh Duong

Note: Đây là bản tóm tắt, có lược bỏ một số ý chính và thay đổi cách diễn đạt để dễ hiểu, không lấy hoàn toàn nội dung từ bản gốc.

Các định nghĩa

“Chứng từ” là những chứng từ tài chính và/ hoặc những chứng từ thương mại

• “Chứng từ tài chính” là bao gồm các hối phiếu, kỳ phiếu và chứng từ khác dùng để thu tiền.
• “Chứng từ thương mại” gồm các hoá đơn, các chứng từ vận tải, các chứng từ về quyền sở hữu và chứng từ khác không phải là các chứng từ tài chính.

“Nhờ thu” có nghĩa là các ngân hàng tiếp nhận các chứng từ theo đúng các chỉ thị đã nhận được để:

• Tiến hành thu tiền hoặc chấp nhận thanh toán; hoặc
• Giao các chứng từ nếu được thanh toán ngay hoặc chấp nhận thanh toán; hoặc
• Giao các chứng từ khi các điều kiện khác đặt ra được thực hiện.

Cá 2 loại “nhờ thu”:

• “Nhờ thu trơn” là nhờ thu kèm chứng từ tài chính (bắt buộc), không kèm chứng từ thương mại;
• “Nhờ thu chứng từ” là nhờ thu kèm chứng từ thương mại (bắt buộc), có hoặc không kèm chứng từ tài chính.

Các bên tham gia nhờ thu: Người nhờ thu (Nhà xuất khẩu), Ngân hàng nhờ thu (Ngân hàng của Nhà xuất khẩu), Ngân hàng thu hộ (Đại lý hoặc đối tác của Ngân hàng nhờ thu, thường kiêm luôn vai trò của Ngân hàng xuất trình nếu Nhà nhập khẩu có quan hệ tài chính), Ngân hàng xuất trình (Ngân hàng của Nhà Nhập Khẩu), Người trả tiền (Nhà nhập khẩu).

Chỉ thị nhờ thu

• Mọi chứng từ nhờ thu gửi đi đều phải kèm theo chỉ thị nhờ thu; và các ngân hàng sẽ không kiểm tra tính hợp lệ của các chứng từ.
• Nếu địa chỉ cung cấp không đầy đủ hoặc không chính xác thì Ngân hàng thu hộ có thể xác định lại địa chỉ thích hợp nhưng không chịu trách nhiệm về điều này.
• Ngân hàng thu hộ sẽ không có trách nhiệm đối với bất cứ sự chậm chễ do địa chỉ cung cấp không đầy đủ hoặc không chính xác.

Chỉ định ngân hàng

Người nhờ thu sẽ chỉ định Ngân hàng thu hộ, nếu không Ngân hàng nhờ thu sẽ chỉ định.

Ngân hàng nhờ thu sẽ chỉ định Ngân hàng xuất trình, nếu không Ngân hàng thu hộ sẽ chỉ định.

Các trường hợp thanh toán:

Nhờ thu không kèm hối phiếu:

• Các chứng từ thương mại phải được giao khi nhận được thanh toán (CAD).

Nhờ thu kèm hối phiếu:

• Chứng từ thương mại hoặc sẽ được giao cho người trả tiền khi chấp nhận thanh toán (D/A)
• Chứng từ thương mại hoặc sẽ được giao cho người trả tiền khi thanh toán ngay (D/P).

Lưu ý:

• Nếu không có quy định nào về thời gian thanh toán, thì chứng từ thương mại sẽ chỉ được giao khi thanh toán (D/P).
• Ngân hàng thu hộ sẽ không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ hậu quả nào phát sinh từ bất cứ sự chậm chễ nào trong việc giao chứng từ.

Nghĩa vụ đối với hàng hóa

Các ngân hàng không có nghĩa vụ thực hiện bất cứ hành động nào đối với hàng hoá bao gồm việc lưu kho và bảo hiểm hàng hoá ngay cả khi chỉ thị nhờ thu có quy định.

Nếu các ngân hàng tiến hành bảo vệ hàng hoá, dù có chỉ thị hay không, các ngân hàng này cũng không chịu trách nhiệm về tình trạng của hàng hoá và trách nhiệm về việc bảo vệ hàng hoá. Tuy nhiên, Ngân hàng thu hộ phải thông báo ngay cho Ngân hàng nhờ thu về những hành động này. Mọi chi phí có liên quan việc bảo vệ hàng hoá sẽ do Ngân hàng nhờ thu gánh chịu.

Nếu hàng hoá được gửi đến hoặc gửi theo lệnh của Ngân hàng thu hộ và người trả tiền đã thanh toán, chấp nhận thanh toán hoặc các điều kịên khác đã được thực hiện và Ngân hàng thu hộ bố trí việc giao hàng, thì Ngân hàng nhờ thu phải cho phép Ngân hàng thu hộ làm như vậy và sẽ hoàn trả mọi chi phí và thiệt hại mà Ngân hàng thu hộ đã chịu.

Miễn trách

Bên nhờ thu sẽ chịu trách nhiệm đối với các rủi ro pháp lý ở nước sở tại của Bên thu hộ.

Các ngân hàng sẽ xuất trình các chứng từ như đã nhận mà không phải kiểm tra gì thêm, không chịu trách nhiệm đối với tính hợp lệ của chứng từ.

Các ngân hàng không có nghĩa vụ hoặc chịu trách nhiệm về các hậu quả phát sinh từ việc chậm trễ, mất mát, và lỗi dịch thuật.

Các ngân hàng không có nghĩa vụ hoặc chịu trách nhiệm về các trường hợp bất khả kháng.

Thanh toán từng phần

Đối với các nhờ thu trơn, việc thanh toán từng phần có thể được chấp khi luật pháp hiện hành nơi thanh toán cho phép. Các chứng từ tài chính sẽ chỉ được giao khi thanh toán toàn bộ.

Đối với các nhờ thu kèm chứng từ, thanh toán từng bộ phận chỉ có thể được chấp nhận nếu như chỉ thị nhờ thu có quy định. Các chứng từ chỉ được giao khi thanh toán toàn bộ.

Không thanh toán hay không chấp nhận thanh toán

Trường hợp không thanh toán hay không chấp nhận thanh toán, Ngân hàng xuất trình phải thông báo ngay cho Ngân hàng nhờ thu. Khi nhận được thông báo này, Ngân hàng nhờ thu phải có chỉ thị thích hợp về việc tiếp tục xử lý các chứng từ. Nếu sau 60 ngày kể từ khi gửi thông báo mà Ngân hàng xuất trình vẫn không nhận được những chỉ thị nói trên thì các chứng từ sẽ được chuyển trả lại ngân hàng đã gửi đến.

Share this:

• X
• Facebook

Like Loading...

Related