DCA Là Gì? Chiến Thuật Trung Bình Giá Tăng Lợi Nhuận Trong ...

DCA hay chiến lược trung bình giá là một trong những công cụ hữu hiệu của các nhà đầu tư, đặc biệt là những nhà đầu tư mới trong thị trường Crypto. Tuy nhiên, để có thể sử dụng tốt công cụ này, bạn cần thực sự hiểu DCA là gì, những ưu và nhược điểm của phương pháp DCA, cùng với đó là chiến thuật áp dụng DCA vào trong thực tế thị trường. Trong bài viết hôm nay, TradaFX sẽ giúp bạn thực hiện điều đó.

Cùng theo dõi nhé!!!

1. TỔNG QUAN VỀ DCA LÀ GÌ?

Vậy DCA là viết tắt của từ gì? DCA là viết tắt của từ Dollar-Cost Averaging, hay chiến lược trung bình giá. Đây được coi là chiến lược đầu tư với mục đích giảm tác động của biến động giá đối với việc mua tài sản trong thị trường tài chính. 

Hiểu một cách đơn giản, DCA là chiến lược phân nhỏ số tiền đầu tư thành nhiều phần khác nhau, thay vì bạn đầu tư tất cả nguồn vốn trong một lần. Về dài hạn, chiến lược này có tác dụng làm giảm tác động tiêu cực của một điểm Entry xấu tới khoản đầu tư của Trader. 

Khác với chiến lược mua đáy, bán đỉnh, DCA sẽ không giúp bạn tối đa hóa lợi nhuận mà chỉ tập trung vào việc giảm thiểu tổn thất, tận dụng cơ hội và tăng trưởng trong lâu dài. Đây có lẽ là chiến lược tài chính khá phổ biến, đặc biệt là trong thị trường tiền điện tử, một thị trường có biến động giá rất mạnh. 

1.1. Công thức tính DCA trong Crypto là gì?

DCA là gì có công thức tính như sau:

Giá trung bình = (Giá mua cũ x Số lượng token (coin) mua cũ + Giá mua mới x Số lượng token (coin) mua mới)/Tổng số lượng token (coin) đã mua. 

Ví dụ thực tế:

• Bạn thực hiện mua 1000 MATIC với giá $1
• Bạn mua thêm 1000 MATIC với giá $0,5
• => Tổng lượng MATIC bạn đã mua là 2000
• => Giá trung bình DCA sẽ là: (1000×1 +1000×0,5)/2000 = $0,75

1.2. Nguyên tắc hoạt động của chiến lược DCA Coin

Chiến lược này hoạt động dựa trên nguyên tắc trung bình cộng. Ví dụ như: Lần đầu bạn mua 1 DCA Bitcoin với $12.000, lần 2 bạn mua thêm 1 Bitcoin với giá $8.000. Khi đó, mức giá trung bình tính theo công thức bên trên sẽ là $10.000 cho một đồng BTC. Do vậy, mức giá hòa vốn chính là $10.000. 

Nguyên tắc hoạt động của chiến lược DCA chỉ đơn giản là việc bạn chia vốn ra thành nhiều phần. Lúc này, bạn sẽ thực hiện mua tài sản tại nhiều mức giá khác nhau, và mức giá trung bình sẽ đạt con số thấp hơn. Khi giá vốn thấp thì lợi nhuận đạt được nếu bán ra sẽ cao hơn, hoặc nếu thua lỗ thì cũng sẽ thua lỗ ít hơn. 

1.3. Ví dụ thực tế về chiến lược DCA là gì trong Crypto

Cùng TradaFX đi vào chi tiết về chiến lược này qua ví dụ như sau:

Bạn sử dụng phương pháp DCA để đầu tư một khoản tiền $200.000 trong 8 tuần, bằng cách đầu tư $25.000 mỗi tuần theo thứ tự liên tiếp. Các giao dịch đối với việc thực hiện đầu tư một lần và chiến lược DCA được thể hiện qua bảng dưới đây: 

Như bạn có thể thấy, với $200.000, tổng số cổ phiếu được mua bằng hình thức đầu tư một lần là 2.353 cổ. Tuy nhiên, theo cách tiếp cận của phương pháp DCA, bạn sẽ có 2.437 cổ phiếu được mua, nhiều hơn 84 cổ phiếu so với phương pháp đầu tư một lần. 

Do vậy, phương pháp này có thể làm tăng số lượng cổ phiếu được mua khi giá thị trường đang giảm và mua ít cổ phiếu hơn nếu giá thị trường đang tăng. 

2. CÁCH ÁP DỤNG CHIẾN LƯỢC DCA HIỆU QUẢ TRONG THỊ TRƯỜNG CRYPTO

Trong phần này, hãy cùng chúng tôi đi vào tìm hiểu về cách áp dụng chiến lược DCA hiệu quả trong thị trường tiền mã hóa như thế nào nhé!

2.1. Chia nguồn vốn giao dịch thành nhiều phần bằng nhau

Nhà đầu tư có thể chia nguồn vốn của mình thành nhiều phần bằng nhau như 10 phần, 5 phần, 3 phần tùy theo nhu cầu.

Như theo công thức bên trên, số lần DCA càng nhiều thì càng an toàn và ngược lại, số lần DCA càng ít sẽ càng rủi ro. Đối với trường hợp DCA theo chu kỳ thời gian, số lần DCA sẽ là vô hạn và điều này sẽ phụ thuộc vào nguồn vốn của bạn. Bạn không nhất thiết phải DCA mỗi lần đều giống nhau, nhưng tốt hơn hết, bạn nên giữ kỷ luật để kiểm soát rủi ro dễ dàng hơn. 

2.2. Luôn giao dịch theo chu kỳ đã định trước

Giả sử, bạn đã có kế hoạch mua $100 BTC mỗi tuần, thì cứ đúng khoảng thời đó bạn phải vào mua $100. Lưu ý rằng, bạn nên hạn chế thay đổi thời gian hay số tiền mua vào, và tuyệt đối không nên tăng/giảm số lượng mua khi thấy giá BTC biến động. Lý do là bởi, nếu không theo đúng kế hoạch thì việc ứng dụng phương pháp DCA sẽ là vô nghĩa.

Với trường hợp DCA theo chu kỳ giá, bạn phải dùng khả năng phân tích cơ bản hay kỹ thuật để xác định đáy của một chu kỳ biến động và mua vào. Bên cạnh đó, chu kỳ DCA sẽ thường là các chu kỳ biến động theo ngày, tháng hoặc năm. 

2.3. Xác định điểm cắt lỗ và chốt lời phù hợp

Dù đây là phương pháp giao dịch an toàn nhưng không có nghĩa là nó không có rủi ro. Nếu giá đồng coin bạn mua vào giảm quá giới hạn có thể chấp nhận, thì TradaFX khuyên bạn nên cắt lỗ sớm.

Ngược lại, khi đã tới điểm chốt lời kỳ vọng, bạn nên nhận lấy phần thưởng của mình và không tham lam giữ lại vì giá có thể tăng nhưng cũng có thể giảm. Ngoài ra, bạn tuyệt đối không nên mua lại sau khi chốt lời vì nó sẽ khiến chiến lược DCA trở nên không hiệu quả. 

Về ngắn hạn thì việc phá vỡ chiến lược DCA có thể giúp bạn kiếm lợi nhuận khủng; nhưng về dài hạn, rất có khả năng bạn sẽ cháy tài khoản vì không tuân thủ kỷ luật. 

3. NHỮNG LƯU Ý KHI SỬ DỤNG CHIẾN LƯỢC DCA LÀ GÌ?

Dưới đây là một số lưu ý phải biết khi sử dụng chiến lược DCA trong thị trường tiền mã hóa:

• Chiến lược DCA chỉ phù hợp với giao dịch Spot Trading và không khuyến khích nhà đầu tư sử dụng phương pháp này trong Margin, Future hay các sản phẩm tài chính có đòn bẩy vì độ rủi ro và khả năng “bay” tài khoản là cực kỳ lớn. 
• Trong thị trường tiền ảo, nếu bạn chọn đồng coin/token có nền tảng không tốt hoặc thực hiện DCA trong xu hướng downtrend dài hạn, phương pháp này có thể hút vốn vào thêm và khiến bạn phải chờ đợi trong một khoảng thời gian dài. Do đó, việc phân tích và xác định xu hướng thị trường là một trong những yếu tố quan trọng giúp bạn thực hiện thành công chiến lược DCA. 
• Ngoài ra, bạn nên thực hiện phân chia nguồn vốn một cách rõ ràng. Khi đầu tư bất kỳ tài sản nào, nếu giá đã đạt mức cắt lỗ hay chốt lời kỳ vọng, bạn cần chấm dứt ngay lập tức và không tham lam giữ lại. 

4. LỢI ÍCH VÀ HẠN CHẾ KHI ÁP DỤNG CHIẾN LƯỢC DCA TRONG CRYPTO LÀ GÌ?

Vậy những lợi ích và hạn chế khi nhà đầu tư áp dụng chiến lược DCA là gì?

4.1. Lợi ích

Một số lợi ích của phương pháp trung bình giá mà chúng ta có thể kể đến như: 

Hạn chế rủi ro

Như đã đề cập ở những phần trước, phương pháp này giúp giảm thiểu rủi ro, bảo quản nguồn vốn, cung cấp tính thanh khoản và tính linh hoạt trong việc quản lý danh mục đầu tư.

Một chiến lược mua có kỷ luật và áp dụng DCA sẽ giúp nhà đầu tư tập trung vào nhiệm vụ trước mắt, loại bỏ những thông tin nhiễu từ truyền thông.

Vượt qua các giai đoạn suy thoái của thị trường

Bằng cách đầu tư số tiền nhỏ, chiến lược DCA còn giúp Trader vượt qua giai đoạn suy thoái của thị trường. Danh mục đầu tư sử dụng phương pháp DCA có thể giữ cân bằng và có tiềm năng tăng giá trong dài hạn. 

Hạn chế nhà đầu tư giao dịch theo cảm tính

Sự khác biệt lớn nhất giữa một nhà đầu tư có kinh nghiệm và một trader mới là họ có thể vững tâm lý để thực hiện theo đúng kế hoạch đã đề ra trước đó. Việc thực hiện phương pháp trung bình giá (DCA) sẽ khiến bạn không bị ảnh hưởng tâm lý bởi biến động giá mà giao dịch theo cảm tính. 

4.2. Hạn chế

Ngoài những lợi ích mà TradaFX vừa đề cập, phương pháp này cũng tồn tại một số hạn chế như sau:

Chi phí cho giao dịch nhiều lần

Việc mua tiền điện tử một cách có hệ thống với số lượng nhỏ trong khoảng thời gian nhất định sẽ khiến bạn phải chịu chi phí giao dịch nhiều hơn so với mua một lần duy nhất.

Phức tạp hơn giao dịch một lần

Khi giao dịch theo phương pháp DCA, bạn sẽ phải theo dõi từng khoản đầu tư trong một khoảng thời gian nhất định. Điều này sẽ làm bạn tốn thời gian, công sức và phức tạp hơn so với việc đầu tư một lần. 

Lợi nhuận đạt được thấp

Rủi ro thấp thì lợi nhuận thấp. Nhà đầu tư sử dụng phương pháp DCA có nhiều khả năng bị mất giá trị tài sản và thu được ít lợi nhuận hơn so với đầu tư một lần. 

5. KHI NÀO KHÔNG NÊN ÁP DỤNG CHIẾN THUẬT DCA?

Nếu một thị trường đang trong xu hướng tăng giá bền vững, có thể nói rằng, những người đầu tư sớm sẽ thu được kết quả tốt hơn. Theo giả định trên, việc cố gắng trung bình hóa nguồn vốn đầu tư có thể làm giảm lợi nhuận trong một xu hướng tăng bền vững. Do đó, với trường hợp này, đầu tư một lần có thể sẽ tốt hơn so với chiến lược trung bình giá DCA. 

Ngoài ra, chiến lược DCA chỉ hoạt động tốt khi xu hướng chính của đồng tiền là tăng trong dài hạn. Nếu xác định sai, phương pháp này cũng không đem lại lợi nhuận như mong muốn cho bạn. 

6. CÂU HỎI THƯỜNG GẶP VỀ CHIẾN LƯỢC DCA LÀ GÌ CHO NHÀ ĐẦU TƯ

Dưới đây là một số câu hỏi thường gặp về phương pháp DCA trong giao dịch tiền điện tử cho nhà đầu tư:

6.1. Tại sao đầu tư coin cần áp dụng chiến thuật DCA

Bất kỳ đồng tiền nào trên thị trường Crypto cũng đều có rủi ro và biến động lớn. Do đó, việc tập trung vốn vào một mức giá sẽ mang lại nhiều rủi ro cho nhà đầu tư hoặc cũng có thể tạo được một mức lợi nhuận khủng. Tuy nhiên, phương pháp này sẽ không giúp bạn tồn tại lâu trên thị trường. Ngược lại, chiến lược DCA sẽ giúp nhà đầu tư chia nhỏ vốn đầu tư, hạn chế rủi ro và cho bạn một khoảng thời gian để đánh giá thị trường. 

6.2. Có nên áp dụng DCA vào nhiều loại tiền mã hóa?

Theo kinh nghiệm của TradaFX, bạn chỉ nên đầu tư vào những đồng tiền điện tử hàng đầu và tránh các loại coin rác bởi nguy cơ chún bị delist trên sàn giao dịch rất cao. 

6.3. Chiến lược DCA có những hạn chế gì?

Bất kỳ phương pháp đầu tư nào cũng đều có mặt hạn chế riêng và DCA cũng vậy. Chiến lược này có những điểm yếu như chi phí giao dịch nhiều hơn, không tạo được lợi nhuận tối đa, cũng như khá phức tạp để thực hiện. Tuy nhiên, nó sẽ giúp bạn dự đoán chính xác xu hướng thị trường và giảm thiểu rủi ro. 

7. TÓM LƯỢC

Như vậy, qua bài viết ngày hôm nay, TradaFX đã chia sẻ với bạn về phương pháp DCA là gì, cách áp dụng chiến lược DCA hiệu quả trong thị trường Crypto, những lưu ý khi áp dụng chiến thuật trung bình giá, cũng như các trường hợp bạn không nên thực hiện phương pháp này. Hi vọng, với những gì chúng tôi vừa chia sẻ đã phần nào giúp ích cho bạn trong quá trình nghiên cứu về thuật ngữ DCA, đồng thời hiểu được tại sao nó lại quan trọng trong đầu tư Crypto.

Nếu còn bất kỳ thắc mắc gì, hãy comment bên dưới, chúng tôi sẽ giải đáp ngay cho bạn. 

Chúc bạn thành công trong sự nghiệp trading!!!

5/10 - (13 votes)