Điều Kiện Làm Môi Giới Chứng Khoán - BSC

Điều kiện làm môi giới chứng khoán

- 21/02/2019 11:26:00 CH

Điều kiện làm môi giới chứng khoán đối với người muốn hành nghề môi giới chứng khoán và tổ chức/công ty kinh doanh chứng khoán là gì? Tất cả sẽ có trong nội dung sau đây.

1. Môi giới chứng khoán là gì?

Môi giới chứng khoán là người trung gian,bảo vệ quyền lợi cho các nhà đầu tư, họ là tổ chức, công ty hoặc cá nhân.

Nhân viên môi giới chứng khoán có nhiệm vụ tư vấn và giúp đỡ khách hàng tiến hành các giao dịch. Do vậy chuyên môn của họ bao gồm: Phân tích, đánh giá, tổng hợp, thu thập thông tin thị trường chứng khoán trong và ngoài nước, từ đó đưa ra những hướng đi đúng đắn và đưa đến những lời khuyên hữu ích cho khách hàng.

Các công ty chứng khoán hiện nay đang đứng trong cuộc chiến khốc liệt giành thứ hạng thị phần chiếm lĩnh thị trường. Một công ty chứng khoán có được xếp hạng cao, bên cạnh các yếu tố như quy mô, uy tín... thì yếu tố nhân sự luôn là yếu tố hàng đầu, nhân viên môi giới giỏi không chỉ giúp khách hàng sinh nhiều lợi nhuận mà còn tăng lượng giao dịch từ các nhà đầu tư.

2. Điều kiện đối với nghề môi giới chứng khoán

Đầu tiên, yêu cầu cơ bản của các nhà tuyển dụng sẽ chọn những ứng cử viên đã tốt nghiệp Đại học chuyên ngành Kinh tế, Tài chính – Ngân hàng, Chứng khoán, Quản trị kinh doanh. Đa số các nhân viên chứng khoán chủ yếu đạt bằng cử nhân ở các các trường đại học tiêu biểu như đại học Ngoại thương, đại học Kinh tế quốc dân, học viện tài chính, đại học Sài Gòn...

Tuy nhiên, trên thực tế không có một trường đại học đào tạo chuyên sâu về ngành này, đa số các nhân viên môi giới phải tự tìm đến các khóa đào tạo ngắn hạn của ủy ban chứng khoán (UBCK) để được cấp các chứng chỉ hành nghề do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp.

Theo Khoản 1, Điều 4 Quyết định số 15/2008/QĐ-BTC ngày 27/3/2008 Quy chế hành nghề chứng khoán được quy định như sau:

• Có năng lực pháp luật và năng lực hành vi dân sự đầy đủ; không thuộc trường hợp đang phải chấp hành hình phạt tù hoặc bị Toà án cấm hành nghề kinh doanh.
• Chưa từng bị Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước xử phạt theo pháp luật chứng khoán và thị trường chứng khoán hoặc đã chấp hành xong quyết định xử phạt sau một (01) năm, trong trường hợp bị xử phạt.
• Có trình độ đại học trở lên.
• Đạt yêu cầu trong kỳ thi sát hạch cấp chứng chỉ hành nghề chứng khoán, phù hợp với loại chứng chỉ hành nghề chứng khoán đề nghị cấp.
• Có các chứng chỉ chuyên môn về chứng khoán, bao gồm:
  • Chứng chỉ Những vấn đề cơ bản về chứng khoán và Thị trường chứng khoán.
  • Chứng chỉ Pháp luật về chứng khoán và Thị trường chứng khoán.
  • Chứng chỉ Phân tích và Đầu tư chứng khoán.
  • Chứng chỉ Môi giới chứng khoán và Tư vấn đầu tư chứng khoán.

2.1. Điều kiện cần có trở thành nhà môi giới chứng khoán chuyên nghiệp

Muốn trở thành một nhà môi giới chứng khoán chuyên nghiệp, bên cạnh những kiến thức, am hiểu sâu rộng về chứng khoán, những nhân viên môi giới cần đạt được những kỹ năng mềm sau đây:

Kỹ năng giao tiếp: Một người môi giới chứng khoán muốn thu hút được khách hàng tìm đến với mình, kỹ năng đầu tiên họ cần phải có đó là kỹ năng giao tiếp.

• Để thực hiện tốt kỹ năng này, trước hết người môi giới phải nắm rõ được những thông tin cơ bản về sở thích, nhu cầu, trường phái chứng khoán mà khách hàng đầu tư.
• Sau đó, trong cuộc nói chuyện, người môi giới cần có thái độ quan tâm, lắng nghe, tạo cho khách hàng cảm giác cảm thấy họ quan trọng. Tạo được sự tín nhiệm đó, bước đầu người môi giới đã có có được sự thiện cảm từ nhà đầu tư.

Khả năng tư duy, phân tích: Thị trường chứng khoán luôn là thị trường có nhiều biến động. Do đó để có được những tư vấn định hướng chính xác cho khách hàng, môi giới chứng khoán cần có những tư duy, phân tích kỹ lưỡng về chứng khoán.

Khả năng này được hình thành khi người môi giới nhận định được các xu hướng, nhạy cảm với những biến đổi của thị trường. Cập nhật thông tin về kinh tế, chính trị, đọc các sách báo tạp chí chuyên môn, tham gia các hội thảo, sự kiện về chứng khoán chính là những biện pháp hiệu quả giúp nhà môi giới nâng cao khả năng phân tích, tư duy.

Khả năng quyết đoán: Theo kinh nghiệm từ các nhà môi giới chuyên nghiệp, một nhân viên môi giới giỏi cần có khả năng quyết đoán tốt, sau khi phân tích, tư duy kỹ lưỡng về thị trường, họ cần có sự quyết đoán, lựa chọn, đoán định được xu hướng cổ phiếu sinh lời để định hướng cho khách hàng.

2.2. Điều kiện đối với công ty chứng khoán

Để chấp thuận cho việc xuất hiện một công ty, nhà nước ta luôn có những quy chế, luật lệ chặt chẽ và công ty chứng khoán cũng vậy. Để được thành lập một công ty chứng khoán, chủ đứng đầu cần phải đáp ứng những điều kiện sau:

Đối với công ty môi giới chứng khoán trong nước

Theo Điều 5, nghị định 86 năm 2016 Quy định đầu tư, kinh doanh chứng khoán. Điều kiện cấp Giấy phép thành lập và hoạt động công ty chứng khoán bao gồm 4 khoản sau:

Điều kiện về trụ sở làm việc, cơ sở vật chất, trang thiết bị:

• Có trụ sở làm việc bảo đảm cho hoạt động kinh doanh chứng khoán.
• Có đủ cơ sở vật chất, kỹ thuật, trang thiết bị văn phòng, hệ thống máy tính, phần mềm phục vụ cho hoạt động phân tích đầu tư, phân tích và quản lý rủi ro, lưu trữ, bảo quản chứng từ, tài liệu và các thiết bị bảo đảm an toàn, an ninh cho trụ sở làm việc của công ty theo hướng dẫn của Bộ Tài chính.

Điều kiện về vốn: Vốn đã góp tại thời điểm thành lập công ty tối thiểu bằng mức vốn pháp định theo quy định tại khoản 1, 2 Điều 71 Nghị định 58/2012/NĐ-CP.

Điều kiện về nhân sự: Có danh sách dự kiến về nhân sự công ty, trong đó có tối thiểu 03 người hành nghề chứng khoán phù hợp cho mỗi nghiệp vụ kinh doanh đề nghị cấp phép thành lập và hoạt động. Có Tổng Giám đốc (Giám đốc) công ty chứng khoán và phải đáp ứng các tiêu chuẩn sau:

• Có năng lực hành vi dân sự đầy đủ, không thuộc trường hợp đang bị truy cứu trách nhiệm hình sự hoặc chấp hành hình phạt tù hoặc bị tòa án cấm hành nghề kinh doanh theo quy định pháp luật.
• Có ít nhất 03 năm kinh nghiệm làm việc tại các bộ phận nghiệp vụ trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, chứng khoán hoặc tại bộ phận tài chính, kế toán, đầu tư trong doanh nghiệp khác và có kinh nghiệm quản lý điều hành tối thiểu 03 năm.
• Có Chứng chỉ hành nghề phân tích tài chính hoặc Chứng chỉ hành nghề quản lý quỹ.
• Không bị xử phạt theo pháp luật chứng khoán và thị trường chứng khoán trong vòng 12 tháng gần nhất tính đến thời điểm nộp hồ sơ.
• Chưa từng có các hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 1 Điều 80 Luật chứng khoán.

Điều kiện về cổ đông, thành viên góp vốn: Cơ cấu cổ đông, thành viên góp vốn đáp ứng các quy định tại khoản 5, 6, 7 và 10 Điều 71 Nghị định 58/2012/NĐ-CP, quy định đối với nhà đầu tư nước ngoài tại khoản 21, 24 Điều 1 Nghị định 60/2015/NĐ-CP và phải bảo đảm:

• Tại thời điểm đăng ký thành lập, tổ chức tham gia góp vốn không có lỗ lũy kế trên báo cáo tài chính năm gần nhất đã được kiểm toán và báo cáo tài chính bán niên gần nhất đã được soát xét (nếu có).
• Trường hợp công ty chứng khoán được tổ chức dưới loại hình công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, chủ sở hữu phải là ngân hàng thương mại, doanh nghiệp bảo hiểm hoặc tổ chức nước ngoài đáp ứng quy định tại Điều 4 Nghị định này.

Đối với công ty môi giới chứng khoán nước ngoài muốn thành lập tại Việt Nam

Điều kiện thành lập công ty môi giới chứng khoán nước ngoài tại Việt Nam được quy định tại điều 10, nghị định số 86, năm 2016 Quy định đầu tư, kinh doanh chứng khoán như sau:

• Đang hoạt động hợp pháp, không đang trong tình trạng hợp nhất, sáp nhập, chia, tách, giải thể, phá sản; được phép thực hiện các nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán dự kiến đăng ký cho chi nhánh tại Việt Nam; cơ quan quản lý giám sát chuyên ngành chứng khoán ở nước nguyên xứ đã ký các hoạt động hợp tác song phương hoặc đa phương với Ủy ban Chứng khoán Nhà nước Việt Nam về trao đổi thông tin, hợp tác quản lý, thanh tra, giám sát hoạt động chứng khoán và thị trường chứng khoán.
• Có vốn được cấp cho chi nhánh tối thiểu bằng vốn pháp định theo quy định tại khoản 1 và 2 Điều 71 Nghị định 58/2012/NĐ-CP đối với nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán đăng ký hoạt động cho chi nhánh tại Việt Nam.
• Thời hạn hoạt động của công ty chứng khoán nước ngoài trên giấy phép (nếu có) phải còn ít nhất là 05 năm.
• Có quy trình quản lý rủi ro, quy trình tổ chức thực hiện các hoạt động nghiệp vụ kinh doanh chứng khoán phù hợp với pháp luật Việt Nam.
• Không phải là cổ đông, thành viên góp vốn hoặc cùng với người có liên quan sở hữu trực tiếp hoặc thông qua ủy quyền, ủy thác đầu tư sở hữu trên 5% vốn điều lệ của một công ty chứng khoán tại Việt Nam.
• Được cấp có thẩm quyền trong công ty chứng khoán nước ngoài phê duyệt về việc thành lập chi nhánh tại Việt Nam.
• Chi nhánh dự kiến thành lập tại Việt Nam đáp ứng quy định tại khoản 1 và 3 Điều 5 Nghị định này.
• Chi nhánh công ty chứng khoán nước ngoài tại Việt Nam được thực hiện hoạt động kinh doanh chứng khoán như đối với công ty chứng khoán, ngoại trừ việc trực tiếp quản lý tiền gửi giao dịch chứng khoán của khách hàng và việc nhận mở tài khoản giao dịch chứng khoán cho nhà đầu tư trong nước.

Trên đây là toàn bộ thông tin về điều kiện làm môi giới chứng khoán không chỉ của người hành nghề môi giới chứng khoán mà còn là thông tin quan trọng cho các công ty/tổ chức muốn kinh doanh/ môi giới chứng khoán. Hy vọng với những thông tin trên sẽ giúp ích cho bạn đọc đang tìm hiểu về lĩnh vực này. Chúc bạn thành công!

Các tin liên quan