Hướng Dẫn Vay Margin MBS

Hướng dẫn sử dụng dịch vụ Giao dịch ký quỹ chứng khoán theo sức mua EzMarginPro

1. Giới thiệu chung

- Giao dịch ký quỹ chứng khoán theo sức mua (sau đây gọi tắt là EzMarginPro): Là giao dịch chứng khoán của Khách hàng có sử dụng tiền vay từ FPTS, được đảm bảo bằng các chứng khoán ký quỹ và các tài sản khác trên tài khoản của Khách hàng.

- Các đặc điểm chính của EzMarginPro:

• Khách hàng được mua chứng khoán trong phạm vi Sức mua và Hạn mức còn lại. Sức mua được hệ thống tự động tính toán và cập nhật liên tục
• Tài sản đảm bảo cho dư nợ vay MarginPro là toàn bộ tiền mặt, tiền đang về và các chứng khoán trên tài khoản của Khách hàng
• Cuối mỗi ngày, hệ thống sẽ tự động thực hiện giải ngân hoặc thu nợ vay

- Để sử dụng dịch vụ EzMarginPro, khách hàng vui lòng đến các quầy giao dịch của FPTS ký Hợp đồng giao dịch ký quỹ chứng khoán theo sức mua và tất toán dư nợ giao dịch ký quỹ theo món EzMargin/EzMortgage (nếu có).

2. Hướng dẫn sử dụngEzMarginPro

2.1 Danh mục ký quỹ

- Danh mục bao gồm các mã chứng khoán được phép vay với tỷ lệ vay tương ứng

- Danh mục cho vay ký quỹ có thể được FPTS cập nhật, thay đổi theo từng thời kỳ khác nhau

- Để tra cứu danh mục ký quỹ, khách hàng vào màn hình Đặt lệnh rồi nhấn vào nút

2.2 Hạn mức giao dịch ký quỹ

- Để có thể sử dụng dịch vụ ký quỹ, Khách hàng sẽ được FPTS cấp hạn mức cho vay ký quỹ

- Hạn mức ký quỹ là giá trị tối đa mà khách hàng có thể thực hiện vay từ FPTS

- Trong trường hợp Khách hàng sử dụng hết hạn mức và có nhu cầu vay thêm, Khách hàng có thể thực hiện "Đề nghị thay đổi hạn mức"

2.3 Đăt lệnh Mua/Bán

- Các bước đặt lệnh tương tự như Khách hàng đặt lệnh mua chứng khoán thường

- Cách 1: Đặt lệnh nhanh từ bảng giá trên MarketWatch

• Bước 1: Trên màn hình giao dịch chứng khoán, Khách hàng nhấn chuột phải vào mã CK muốn giao dịch và chọn Mua/Bán Màn hình đặt lệnh mua/bán sẽ được tự động điền các thông tin mà khách hàng đã chọn:
  • Đặt lệnh mua/bán
  • Mã CK
  • Giá được điền là giá mua tốt nhất (đối với lệnh Bán) và là giá bán tốt nhất (đối với lệnh Mua)
• Bước 2: Khách hàng nhập số lượng, có thể sửa giá (nếu muốn) rồi nhấn "Ghi" nhập mật khẩu giao dịch và nhấn "Gửi lệnh"

- Cách 2: Nhập thông tin Mua/Bán trực tiếp vào màn hình đặt lệnh

• Bước 1: Vào Tab "Đặt lệnh"
• Bước 2: Điền thông tin của lệnh đặt. Hệ thống hiển thị các thông tin về số dư tiền mặt, sức mua, hạn mức để hỗ trợ Khách hàng trong việc đặt lệnh
• Bước 3: Ghi lệnh vào "Danh sách lệnh chờ gửi". Khách hàng có thể ghi một hoặc nhiều lệnh trước khi gửi lệnh
• Bước 4: Nhập mật khẩu giao dịch và gửi lệnh

2.4 Sửa/Hủy lệnh

Để thực hiện Sửa/Hủy lệnh, Khách hàng vào Tab Lệnh chờ khớp và thao tác Hủy/Sửa lệnh. Các bước chi tiết tương tự như đối với Hủy/Sửa lệnh thông thường, xem tại đây

3. Các báo cáo trực tuyến

3.1 Tra cứu chi tiết tài khoản ký quỹ

• Để tra cứu chi tiết tài khoản ký quỹ, khách hàng chọn tab "Tra cứu GD ký quỹ", rồi vào mục "Tra cứu chi tiết tài khoản ký quỹ"

3.2 Tra cứu lãi vay ký quỹ

- Để tra cứu lãi vay ký quỹ, Quý khách chọn Tab Tra cứu GD ký quỹ, rồi vào mục Tra cứu lãi vay ký quỹ

Tiếp đó, ở màn hình mới, Quý khách lựa chọn các tham số (khoảng thời gian, ngày thu lãi, tình trạng) và click nút Cập nhật để xem báo cáo

3.3 Sao lê tiền vay ký quỹ

- Để tra cứu sao kê tiền vay ký quỹ, Khách hàng chọn Tab Tra cứu GD ký quỹ, rồi vào mục Sao kê tiền vay ký quỹ

- Sau khi lựa chọn khoảng thời gian click nút Cập nhật để xem báo cáo

3.4 Tra cứu tham số ký quỹ

- Để tra cứu tham số ký quỹ, Khách hàng chọn Tab Tra cứu GD ký quỹ, rồi vào mục Tra cứu tham số ký quỹ

- Màn hình sẽ hiển thị các thông tin về tham số trong gói ký quỹ của Quý khách

4. Một số công thức tính toán và lưu ý

4.1 Sức mua

4.1.1 Sức mua cơ sở (SMCC)

- Là sức mua của tài khoản trước khi Khách hàng đặt lệnh mua chứng khoán

- Công thức tính Sức mua cơ sở:

SMCS =

Tiền mặt + Tiền bán chờ về + Tiền đang chuyển + Sức mua bẩy từ chứng khoán (Dư nợ + Lãi EzMargin Pro lũy kế) Tiền treo mua

Trong đó:

• Tiền mặt: Tiền mặt của Khách hàng
• Tiền bán chờ về: Là tiền bán chờ thanh toán của Khách hàng (đã trừ đi phí ứng trước)
• Sức mua bẩy từ chứng khoán: Là giá trị chứng khoán bẩy lên
• Dư nợ: Số tiền FPTS đã giải ngân cho Khách hàng vay
• Lãi EzMarginPro lũy kế: Là tiền lãi EzMarginPro cộng dồn theo ngày, tính từ kỳ thu lãi liền trước
• Tiền treo mua: Là tiền treo gốc (treo từ SMCS) khi đặt lệnh mua chứng khoán

4.1.2 Sức mua tổng hợp (SMTH)

- Là sức mua sau khi đã tính tỷ lệ bẩy lên tương ứng với chứng khoán của lệnh mua. SMTH sẽ hiện lên màn hình đặt lệnh Mua sau khi Khách hàng nhập mã chứng khoán. Trường hợp mã chứng khoán mua không trong danh mục Margin Pro thì SMTH = SMCS.

- Công thức: SMTH = SMCS/(1 - TLsm của mã ck đó)

4.2 Tiền lãi vay

- Lãi suất cho vay được tính theo ngày, được FPTS quyết định theo từng giai đoạn. Khi có sự thay đổi lãi suất thì lãi suất mới sẽ được áp dụng ngay cho dư nợ ở thời điểm đó

- Tiền lãi vay được tính theo ngày (kể cả ngày nghỉ Lễ và thứ Bảy, Chủ nhật) được tính trên cơ sở dư nợ ký quỹ thực tế và lãi suất theo ngày

Tiền lãi vay = Dư nợ ký quỹ cuối ngày x Lãi suất cho vay

- Kỳ tính lãi vay: Từ ngày 25 tháng liền trước tới hết ngày 24 tháng này

- Ngày thanh toán lãi vay là ngày 25 hàng tháng hoặc ngày làm việc kế tiếp nếu ngày 25 là ngày nghỉ, ngày Lễ và thứ Bảy, Chủ nhật. Vào ngày thanh toán, tiền lãi vay sẽ được chuyển thành một khoản vay và cộng dồn vào dư nợ ký quỹ

4.3 Tỷ lệ vay của tài khoản

- Quý khách cần nắm rõ cách tính, các mức xử lý và yêu cầu ký quỹ bổ sung của tài khoản ký quỹ để có phương án xử lý kịp thời

- Quý khách có thể tham khảo cách tính tỷ lệ vay (R), các mức xử lý, nghĩa vụ ký quỹ bổ sung trong Bản điều khoản chung về giao dịch ký quỹ chứng khoán theo sức mua

4.4 Tạm dừng cho vay mã trong danh mục

- Mô tả: Khi một mã chứng khoán cho vay đạt đến mức giới hạn theo quy định của UBCK thì FPTS sẽ thực hiện tạm dừng cho vay đối với mã đó. Chẳng hạn: số lượng chứng khoán cho vay vượt 5% số lượng chứng khoán niêm yết của mã đó hoặc Dư nợ cho vay của một mã chứng khoán vượt 10% Vốn chủ sở hữu của FPTS

- Với mã chứng khoán bị tạm dừng cho vay thì toàn bộ giá trị của mã chứng khoán đó sẽ không được tính vào sức mua khi Khách hàng giao dịch, tuy nhiên việc này không ảnh hưởng đến Tỷ lệ vay R của Khách hàng

4.5 Yêu cầu dừng sử dụng dịch vụEzMarginPro

- Khi có nhu cầu dừng sử dụng dịch vụ EzMarginPro, khách hàng cần:

• Ký vào phiếu thay đổi thông tin để yêu cầu chấm dứt sử dụng dịch vụ EzMarginPro
• Có đủ tiền mặt trong tài khoản để trả hết nợ gốc và lãi vay

- Các bước thực hiện:

• Quý khách đến trực tiếp điểm giao dịch FPTS để ký phiếu yêu cầu (vui lòng không thực hiện qua điện thoại)
• FPTS sẽ thực hiện thao tác thu nợ gốc và lãi vay lũy kế còn phải trả và chấm dứt dịch vụ EzMarginPro đối với tài khoản của Quý khách.