Làm Cách Nào để Tính Toán Lợi Tức Năm Trước (YTD) Trên Danh Mục ...

a:

Để tính toán lợi nhuận từ đầu năm (YTD) cho một danh mục đầu tư, trừ đi giá trị ban đầu từ giá trị hiện tại và chia cho giá trị ban đầu. Nhân với 100 chuyển đổi con số này thành tỷ lệ hoàn trả, hữu ích hơn so với định dạng thập phân để so sánh lợi nhuận của các khoản đầu tư khác nhau.

Sự trở lại hàng năm là gì?

Lợi nhuận của YTD chỉ đơn giản là khoản lợi nhuận phát sinh từ khoản đầu tư kể từ đầu năm dương lịch hiện tại. Các tính toán YTD thường được các nhà đầu tư và các nhà phân tích sử dụng trong việc đánh giá hiệu quả đầu tư vì sự đơn giản của chúng.

Tính toán

Tính lợi tức đầu tư YTD trên một danh mục đầu tư cũng giống như đối với một khoản đầu tư. Lấy giá trị hiện tại của tất cả các tài sản trong danh mục đầu tư và trừ đi tổng số tiền đầu tư vào ngày 1 tháng 1. Điều này làm cho tổng lợi nhuận năm trở lại bằng đô la. Chia con số này theo giá trị ban đầu và nhân với 100 chuyển nó thành một tỷ lệ phần trăm phản ánh sự trở lại của mỗi đô la được đầu tư ban đầu.

Ví dụ

Giả sử rằng vào ngày 1 tháng 1 của năm hiện tại bạn đầu tư tổng cộng 50.000 đô la Mỹ vào ba tài sản khác nhau. Vào ngày 31 tháng 12, danh mục đầu tư này bao gồm ba tài sản tương tự trị giá lần lượt là 10, 000, 15, 000 và 35 000 đô la. Sự trở lại của YTD bằng đô la chỉ là $ 60, 000- $ 50, 000, hay $ 10,000. Tỷ lệ trả lại YTD là $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100, hay 20%. Điều này có nghĩa là trong năm qua, mỗi đồng đô la bạn đầu tư vào tháng Giêng sản xuất thêm 20 cent lợi nhuận.

Thanh toán lãi

Nếu khoản đầu tư đã trả lãi hoặc cổ tức trong suốt năm, số tiền này phải được tính vào giá trị hiện tại của danh mục vì nó được tính là lợi nhuận. Giả sử danh mục đầu tư trong ví dụ trên cũng trả cổ tức hàng năm tổng cộng 500 đô la. Lợi nhuận sau đó là ($ 60, 000 + $ 500) - $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100, hay 21%. Mặc dù giá trị của danh mục đầu tư không thay đổi, lợi nhuận năm sau của nó cao hơn vì nó tạo ra thu nhập thông qua cổ tức cũng như tăng vốn.