Lừa đảo Bằng Mánh “vay Vốn Dự án Từ Tập đoàn Tài Chính Quốc Tế”

Trưa ngày 30/11, tại trụ sở Phòng PC15 Công an Tp. Hà Nội, tôi gặp một người đàn ông luống tuổi, ăn vận lịch sự ngồi viết đơn... tố cáo. Ông ta là N.H.N., giám đốc một công ty TNHH ở Hà Nội, am hiểu luật pháp và có kinh nghiệm trên thương trường nhưng rồi vẫn trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo tinh vi trong cái gọi là đại diện “Tập đoàn Tài chính quốc tế HWEI CHIAO”.

Ông N.H.N. kể lại rằng, vào khoảng tháng 8/2005, khi công ty của ông đang rất cần vốn để thực hiện một dự án lớn ở Hải Phòng thì thông qua một người bạn, ông đã gặp được Nguyễn Tiến Tranh, lúc đó đang làm Giám đốc Công ty Cổ phần Đầu tư sản xuất XNK Thanh Bình có trụ sở tại 132 Nguyễn An Ninh, Hà Nội. Biết công ty của ông N. có nhu cầu vay vốn, Tranh khoe về một tập đoàn tài chính của Mỹ nhưng có một nhánh ở Đài Loan mang tên HWEI CHIAO GROUP.

Tập đoàn này có khả năng cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ ở Việt Nam vay từ 1 - 1,5 triệu USD để phát triển sản xuất, thực hiện dự án. Cơ chế cho vay của tập đoàn này, theo quảng bá của Tranh là khá hấp dẫn mà hiện chưa có tập đoàn tài chính nào có thể sánh được. Đó là: thời gian cho vay từ 7 - 10 năm, ân hạn trong 2 năm đầu, lãi suất vay 2,4%/năm.

Không chỉ nói suông, Tranh còn đưa ra nhiều giấy tờ văn bản bằng tiếng Anh có nội dung thể hiện Công ty Thanh Bình được ủy quyền giao dịch của tập đoàn này. Thậm chí, văn bản về quy chế vay vốn và lộ trình vay vốn Tranh không chỉ đưa cho ông N. xem mà còn yêu cầu ông N. đưa đi công chứng Nhà nước dịch ra 2 bản tiếng Việt để “mỗi bên giữ một bản”.

Chứng từ giả thu giữ tại trụ sở Công ty của Nguyễn Tiến Tranh.

Tuy nhiên, trong quy chế vay vốn có một điều khoản mà mãi sau này ông N. mới ngộ ra, đó chính là thủ đoạn moi tiền của Tranh và đồng bọn. Điều khoản đó là: bên vay vốn phải nộp một khoản lệ phí tư vấn tài chính bằng 0,3% tổng số tiền được vay một lần. Để củng cố thêm lòng tin cho ông N., Tranh còn thỏa thuận: Tranh sẽ đứng tên ký hợp đồng tư vấn tài chính trực tiếp với ông N. và cam kết chịu hoàn toàn trách nhiệm. Thời hạn thực hiện hợp đồng cũng rất ngắn chỉ từ 30 - 45 ngày, nếu không vay được vốn thì Tranh sẽ hoàn lại toàn bộ số tiền lệ phí tư vấn đã thu cộng với lãi suất ngân hàng.

Bị mờ mắt trước những miếng mồi quá béo bở mà Tranh đưa ra, ngày 20/10/2005, Giám đốc N.H.N. đã đặt bút ký bản hợp đồng tư vấn tài chính với Công ty Thanh Bình do Tranh làm đại diện với yêu cầu được vay vốn 1 triệu USD cho dự án sẽ triển khai tại Hải Phòng.

Một tuần sau, theo đúng thỏa thuận trong hợp đồng, ông N. đã chuyển cho Tranh số tiền lệ phí tư vấn 300 triệu đồng. Ngay sau đó, Tranh đã cử một người đại diện cho Công ty Thanh Bình đi cùng với Giám đốc N.H.N xuống Hải Phòng để “thẩm định dự án”. Theo ông N. thì việc thẩm định rất qua loa đại khái nhưng Tranh vẫn duyệt và chấp nhận cho doanh nghiệp của ông được vay vốn.

Nhưng ông N. không phải là trường hợp duy nhất. Đồng cảnh với ông N. là hàng loạt doanh nghiệp tư nhân khác ở khắp các tỉnh từ Hà Giang đến Quảng Ninh, Phú Thọ và ngay tại Hà Nội cũng có một số doanh nghiệp bị sa vào bẫy của Tranh. Nộp tiền rồi, N cũng như nhiều nạn nhân khác cứ phấp phỏng chờ đợi ngày được “giải ngân” nhưng vô vọng cho đến khi Tranh và đường dây của y bị Cơ quan Công an phát hiện. Lý do thật đơn giản vì cái tập đoàn tài chính kia làm gì có thực, hoàn toàn do bọn chúng nghĩ ra để làm miếng mồi câu nhử mà thôi!

Từ nạn nhân trở thành thủ phạm

Tại Cơ quan Công an, Nguyễn Tiến Tranh khai nhận việc “chập” được với đường dây lừa đảo này. Tranh (54 tuổi) tại phường Bồ Xuyên, thị xã Thái Bình, gia đình, vợ con y hiện vẫn sinh sống ở đây. Năm 2004, Tranh lên Hà Nội mở Công ty Thanh Bình và thuê căn nhà số 123, phố Nguyễn An Ninh làm trụ sở. Khi đó, Tranh cũng có nhu cầu vay vốn để làm ăn và thông qua một người môi giới, Tranh đã gặp được một người quốc tịch Đài Loan tên là Yen Ji - Sheng, tên thường gọi là David Yen (68 tuổi).--PageBreak--

Sau nhiều năm ly hôn với người vợ đầu, David Yen đã sang Việt Nam làm ăn và kết hôn lần thứ hai với bà Đỗ Phương Thảo, 65 tuổi, Giám đốc Công ty TNHH Tuệ Kiều quốc tế - có trụ sở tại C3, lô 8, Định Công, Hà Nội. David Yen nói với Tranh rằng, ông ta có khoản tiền 10,5 triệu USD muốn giúp đỡ các doanh nghiệp Việt Nam vay vốn để phát triển sản xuất kinh doanh. Yen còn đưa ra những giấy tờ chứng nhận Yen đã “trúng một tấm xổ số tại một Ngân hàng Tây Ban Nha” có giá trị 1 triệu USD và được thừa kế tài sản tại Đài Loan số tiền trị giá nhiều triệu USD.

Nghe những lời khoác lác của David Yen, Tranh biết đây là một kẻ lừa đảo và thay vì phải tố cáo sự việc tới Cơ quan Công an thì Tranh lại hợp tác với vợ chồng David Yen để lừa đảo. Cái tên “Tập đoàn Tài chính quốc tế HWEI CHIAO GROUP” cũng là do bọn chúng tự bịa ra nghe cho oai để dễ bề lừa đảo. Thậm chí vợ chồng David Yen và Tranh còn tổ chức một buổi lễ ký kết hợp đồng tư vấn tài chính với 5 doanh nghiệp ký kết hợp đồng đầu tiên rất tốn kém và hoành tráng tại khách sạn Daewoo.

Với tất cả những thủ đoạn lừa đảo rất tinh vi như vậy nên nhiều doanhnghiệp tư nhân Việt Nam đã tin tưởng vào sự hùng mạnh của cái gọi là tập đoàn tài chính quốc tế kia. Thậm chí có một doanh nghiệp kinh doanh tàu biển còn đề nghị nếu được David Yen duyệt cho vay vốn mua một con tàu tải trọng lớn thì con tàu này sẽ “vinh dự được mang tên David Yen”. Theo các tài liệu điều tra ban đầu thì đã có hàng chục doanh nghiệp bị sa vào bẫy của bọn lừa đảo này và số tiền “tư vấn tài chính” mà chúnglừa được được khoảng 4 tỉ đồng. Số tiền này, một phần Tranh chuyển cho vợ chồng David Yen, còn một phần Tranh sử dụng để mua ôtô, bao bồ nhí và trả nợ.

Cũng cần phải nói thêm rằng, sau khi trót nộp tiền cho Tranh, chờ đợi mãi mà không thấy được vay tiền, một vài doanh nghiệp đã linh cảm thấy có điều gì khuất tất. Nhưng tất cả họ đều bị Tranh “bịt miệng” không dám đi tố cáo bằng một chiêu thức rất tinh vi: đó chính là “Bản cam kết về bảo mật thông tin” (?!). Theo đó, những người đã ký hợp đồng với Tranh đều không được tiết lộ những gì trong nội dung hợp đồng cho người khác. Vì thế mà không ai dám tố cáo Tranh.

Thậm chí có doanh nghiệp khi Cơ quan Công an đã có trong tay đầy đủ chứng cứ chứng minh hành vi lừa đảo của Tranh và vợ chồng David Yen rồi mà vẫn còn tin vào lời hứa hẹn của bọn chúng rằng “tiền đang được chuyển từ ngân hàng quốc tế về Việt Nam”. Chỉ tới khi Tranh và vợ chồng David Yen bị bắt thì các nạn nhân mới khóc dở mếu dở đến Cơ quan Công an kể lại quá trình mình đã bị mắc bẫy lừa đảo như thế nào.

Một ngày sau khi tiến hành khám xét khẩn cấp trụ sở Công ty Cổ phần Đầu tư sản xuất XNK Thanh Bình và Công ty TNHH Tuệ Kiều quốc tế, chiều 30/11/2005, Phòng CSĐT tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ (PC15) Công an Tp. Hà Nội đã ra lệnh bắt khẩn cấp đối với 3 đối tượng lừa đảo này