Những Vụ Lừa đảo Vay Vốn Của Tập đoàn HWEI CHIAO GROUP

Dễ dàng vay hàng triệu USD?

Theo một giám đốc công ty TNHH có trụ sở tại phường Dịch Vọng, Hà Nội kể lại, khoảng đầu tháng 8-2005, khi công ty đang rất cần nguồn vốn để phát triển sản xuất thông qua các mối quan hệ được giới thiệu đến Công ty cổ phần Đầu tư sản xuất XNK Thanh Bình - 132 Nguyễn An Ninh, Hà Nội gặp Giám đốc Nguyễn Tiến Tranh. Tranh tự giới thiệu công ty của mình là đại diện cho một tập đoàn tài chính quốc tế có khả năng cho các doanh nghiệp trong nước vay vốn để phát triển sản xuất.

Để doanh nghiệp tin tưởng; Tranh đưa ra một bản ủy quyền bằng tiếng Anh của Tập đoàn tài chính quốc tế HWEI CHIAO GROUP với nội dung ủy quyền cho Nguyễn Tiến Tranh được quyền tư vấn tài chính cho tập đoàn và đưa ra bản quy chế cho vay vốn và lộ trình cho vay vốn với những điều khoản khá hấp dẫn như: cho vay bằng USD từ 1-1,5 triệu USD/Dự án, thời gian cho vay từ 7 đến 10 năm, ân hạn hai năm, lãi suất vay 2,4%/năm. Bên vay vốn phải nộp một khoản lệ phí là 3%/tổng số tiền được vay. Điều kiện được vay phải lập dự án và trước khi được vay phải ký một hợp đồng tư vấn với nhà tư vấn để nhà cung cấp tài chính nước ngoài thẩm định dự án...

Do thấy công ty của Tranh có địa chỉ rõ ràng và có tư cách pháp nhân, mặt khác Tranh khẳng định sẽ chịu trách nhiệm về giao dịch nên doanh nghiệp đã ký kết hợp đồng và nộp cho Tranh 300 triệu đồng để được vay khoản tiền 1 triệu USD. Trong quá trình giao dịch, Tranh cử Nguyễn Chiến Thắng là nhân viên của công ty với tư cách là nhà tư vấn đầu tư để nhận hồ sơ dự án, thẩm định dự án của doanh nghiệp. Việc thẩm định dự án hết sức đơn giản. Sau khi xuống doanh nghiệp xem xét qua loa, nhà tư vấn đều "duyệt", đồng ý cho doanh nghiệp được vay vốn.

Tương tự như vậy, qua các mối quan hệ "dắt dây", từ khoảng tháng 8-2005 đến nay, đã có 16 doanh nghiệp tại Hà Nội và các tỉnh nộp cho Tranh tổng số tiền gần 3,4 tỷ đồng để được vay vốn của Tập đoàn tài chính quốc tế HWEI CHIAO GROUP. Chỉ đến khi đã ký kết hợp đồng và nhận tiền đầy đủ, Nguyễn Tiến Tranh mới cho các doanh nghiệp được gặp ông giám đốc Công ty HWEI CHIAO INTERNATIONAL thuộc Tập đoàn tài chính HWEI CHIAO GROUP là Yen Ji-Sheng tức David Yen. David Yen (SN 1937) lấy vợ người Việt Nam là Đỗ Phương Thảo (SN 1940) ĐKHK tại 39A1 Giảng Võ, giám đốc Công ty TNHH Tuệ Kiều quốc tế, hiện tạm trú tại C3 lô 8 khu đô thị mới Định Công, Hà Nội.

Ông giám đốc công ty tài chính quốc tế "hảo tâm"

Sau này, khi bị cơ quan công an phát hiện bắt giữ, Nguyễn Tiến Tranh khai nhận khi Tranh thành lập Công ty Thanh Bình, có được người giới thiệu cho gặp David Yen và được Yen cho biết mình có số tiền 10,5 triệu USD, muốn giúp đỡ các doanh nghiệp Việt Nam vay vốn để phát triển sản xuất kinh doanh. Lúc đầu Tranh đặt vấn đề được vay tiền của Yen. Sau đó, cảm thấy việc lừa đảo các doanh nghiệp thông qua hình thức vay vốn của tập đoàn tài chính nước ngoài quá dễ, từ một "nạn nhân", Tranh đã hợp tác với vợ chồng David Yen - Đỗ Phương Thảo để cùng làm ăn, lừa đảo chiếm đoạt tiền của các doanh nghiệp trong nước. Chúng nhằm vào các công ty ở địa bàn Hà Nội và các tỉnh lân cận đang thực sự có nhu cầu vay vốn phát triển sản xuất.

Trong các hợp đồng ký kết với các doanh nghiệp, bọn chúng đề ra điều khoản "Bảo mật" với nội dung "Mỗi bên trong hợp đồng phải giữ bí mật tất cả những thông tin nhận được thuộc quyền sở hữu có tính chất mật của bên kia, chỉ sử dụng những thông tin cho những vụ việc liên quan và sẽ không sao chép hoặc tiết lộ các thông tin đó nếu không được bên sở hữu thông tin đồng ý bằng văn bản", thực chất để những người bị hại không dám tố cáo với cơ quan công an.

Để các doanh nghiệp tin tưởng, David Yen bịa ra câu chuyện được hưởng thừa kế hàng chục triệu USD, hay đưa ra tờ photo với nội dung xác nhận trúng thưởng 1 triệu USD của Tập đoàn xổ số quốc tế, giấy chuyển tiền của các ngân hàng nước ngoài với số tiền lên đến hàng triệu USD, giấy chứng nhận tiền sạch của tổ chức chống tội phạm ma túy và rửa tiền quốc tế...

Tất cả những giấy tờ này thực chất chỉ là bản photo hoặc do chúng tự tạo ra bằng phương pháp in phun mầu để lòe bịp các doanh nghiệp. Sau khi nộp tiền mà vẫn chưa được giải ngân, các doanh nghiệp thắc mắc thì được Tranh, Thảo và David Yen đưa ra nhiều lý do hết sức... nực cười như xe chở tiền bên Đài Loan bị đình lại do phát hiện âm mưu cướp tiền, do tiền đang trên đường chuyển từ các ngân hàng trên thế giới về... Thậm chí, bọn chúng còn trắng trợn đòi thêm tiền của doanh nghiệp bằng lý do muốn lấy được tiền nhanh phải đưa cho David Yen một vài nghìn USD để "hối lộ" ông Thống đốc ngân hàng bên Đài Loan?!

Với những doanh nghiệp nào thuộc vùng sâu, vùng xa, cảm thấy việc "cho vay vốn" không hiệu quả bởi chúng phải đi lại xa xôi, Nguyễn Tiến Tranh đã chỉ đạo Nguyễn Chiến Thắng "từ chối" khéo doanh nghiệp. Để các doanh nghiệp tin tưởng hoàn toàn vào sự hùng mạnh mà tập đoàn tài chính quốc tế HWEI CHIAO GROUP do chúng tự vẽ ra, đầu tháng 11-2005, Tranh, Thảo và David Yen đã tổ chức một buổi lễ ký kết hợp đồng với các doanh nghiệp hết sức "hoành tráng" tại khách sạn Deawoo. Chính vì vậy, nhiều doanh nghiệp khi không vay được tiền đã thấy nghi ngờ nhưng lại bị chúng tìm mọi cách để che giấu. Thậm chí, có một coanh nghiệp kinh doanh tàu biển do tin tưởng sẽ được David Yen ưu ái cho vay vốn đã viết thư hết lời cảm ơn và đề nghị nếu được Yen giúp đỡ cho vay thêm vốn mua một con tàu tải trọng lớn, sẽ "xin" Yen đặc ân là con tàu đó mang tên David Yen và trong chuyến hải hành đầu tiên, Yen sẽ là người dùng bút chì vạch lộ trình xuất phát cho con tàu trên tấm hải đồ, để con tàu mang tên Yen sẽ đi khắp năm châu bốn biển?!

Cảnh báo về việc vay vốn với các doanh nghiệp

Ngày 30-11-2005, cơ quan CSĐT - CATP Hà Nội đã thực hiện Lệnh khám xét trụ sở Công ty Thanh Bình của Nguyễn Tiến Tranh và nơi ở của Đỗ Phương Thảo, David Yen tại C3 lô 8 khu đô thị mới Định Công. Kết quả đã thu giữ tại nơi ở của Thảo và Yen 30 con dấu các loại mang tên các tổ chức nước ngoài cùng nhiều giấy tờ được các đối tượng làm giả để lừa đảo. Chiều cùng ngày, cơ quan CSĐT đã ra lệnh bắt khẩn cấp các đối tượng Nguyễn Tiến Tranh, Đỗ Phương Thảo và David Yen về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Theo khai nhận ban đầu của các đối tượng, sau khi thu 3,4 tỷ đồng của các doanh nghiệp, Nguyễn Tiến Tranh chuyển cho Đỗ Phương Thảo và David Yen nhiều lần với tổng số tiền gần 2 tỷ đồng, còn lại 1,4 tỷ đồng Tranh chiếm đoạt chi tiêu cá nhân vô tội vạ. Có lần, Tranh vừa thu 250 triệu đồng của một doanh nghiệp vay vốn thì ngay ngày hôm sau, Tranh đã dùng số tiền này để trả nợ, mua xe ô-tô và mua xe máy cho bồ. Còn Yen và Thảo đã chuyển số tiền gần hai tỷ đồng ra nước ngoài.

Từ vụ án trên, một lần nữa cảnh báo các doanh nghiệp trong việc vay vốn từ các tổ chức tín dụng nước ngoài. Trong Nghị định 90/CP và Nghị định 134/CP ngày 1-11-2005 (thay thế Nghị định 90/CP) ban hành Quy chế quản lý vay và trả nợ nước ngoài đã quy định chặt chẽ tất cả các tổ chức tín dụng nước ngoài khi vào hoạt động tại Việt Nam phải đăng ký tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các doanh nghiệp muốn vay vốn nước ngoài phải nộp hồ sơ dự án tại ngân hàng, nhằm mục đích giám sát và quản lý về mặt Nhà nước.

Thế nhưng trên thực tế, các doanh nghiệp có nhu cầu vay vốn này không hề có hiểu biết và thông tin về thủ tục vay vốn. Mặt khác không kể doanh nghiệp vì thấy món lợi trước mắt (được vay số tiền lớn, lãi suất thấp...) đã mắc mưu bọn lừa đảo...

Đây cũng là vấn đề mà các cơ quan chức năng cần có biện pháp hướng dẫn doanh nghiệp, đồng thời phía các doanh nghiệp khi phát hiện những tổ chức, cá nhân cho vay vốn không minh bạch, cần thông báo và phối hợp cho cơ quan công an làm rõ.