Nâng Cao Cảnh Giác Với Các Thủ đoạn Lừa đảo Chiếm đoạt Tiền - MSB

1. Mạo danh nhân viên ngân hàng

Đối tượng lừa đảo lập tài khoản trên mạng xã hội Zalo/ Facebook có sử dụng logo, phòng giao dịch, hình ảnh của nhân viên MSB… và sử dụng các tài khoản này liên hệ với khách hàng để giới thiệu các gói vay vốn hấp dẫn hoặc cung cấp dịch vụ rút tiền mặt từ thẻ tín dụng/ hỗ trợ nâng hạn mức thẻ tín dụng.

Nâng cáo cảnh giác với các tin giới thệu gói vay giả mạo

Để tạo lòng tin, kẻ gian thường xuyên đăng tải những hình ảnh giải ngân thành công và gửi cho khách hàng thông báo khoản vay đã được phê duyệt. Sau đó yêu cầu khách hàng chuyển một khoản tiền gọi là phí hồ sơ để hoàn tất thủ tục. Sau khi nhận được tiền, các đối tượng này ngay lập tức chặn liên lạc.

Hiện nay, quy trình vay vốn/ cấp tín dụng tại MSB luôn được Ngân hàng thực hiện minh bạch, khách hàng gặp gỡ trực tiếp với Ngân hàng hoặc thông qua hệ thống ứng dụng/ nền tảng công nghệ do MSB phát triển để ký nộp hồ sơ vay vốn nhằm đảm bảo an toàn, bảo mật trong quá trình đăng ký vay vốn.

Vì vậy, khách hàng tuyệt đối nâng cao cảnh giác trước bất kỳ lời mời chào vay vốn từ các số điện thoại cá nhân, yêu cầu kết bạn facebook/zalo, yêu cầu chuyển trước các khoản tiền phí, đặt cọc v..v..

Nếu có nhu cầu sử dụng sản phẩm, dịch vụ tài chính của ngân hàng MSB, Quý khách hàng có thể tới quầy giao dịch gần nhất hoặc liên hệ với MSB thông qua các kênh chính thức dưới đây.

• Hotline Contact Center dành cho khách hàng cá nhân: 1900 6083
• Website: https://www.msb.com.vn
• Email: cskhcanhan@msb.com.vn
• Fanpage Facebook: https://www.facebook.com/MSBVietnam/

2. Tin nhắn giả thương hiệu ngân hàng (SMS brandname)

Đối tượng lừa đảo gửi tin nhắn SMS giả mạo thương hiệu ngân hàng thông báo giao dịch bất thường kèm theo đường link giả (Zbank.tp-vip.xyz, Zbank.vn-tp.top…. (trong đó “Z” là tên ngân hàng) để lừa khách hàng nhập thông tin bảo mật, mã OTP nhằm chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Một trong số các nội dung tin nhắn lừa đảo các đối tượng thường sử dụng là “tài khoản của quý khách vừa mở dịch vụ tài chính toàn cầu với phí dịch vụ hàng tháng là 2.800.000 VND sẽ bị trừ trong 2 giờ. Nếu không phải bạn mở dịch vụ, vui lòng nhấn vào Zbank.tp-vip.xyz để hủy”.

Sau khi khách hàng click vào đường link giả mạo, nhập thông tin tài khoản, mật khẩu, mã OTP xác thực, đối tượng sẽ chiếm quyền kiểm soát dịch vụ ngân hàng điện tử của khách hàng và thực hiện lệnh chuyển tiền đến các tài khoản ngân hàng khác.

3. Mạo danh nhân viên mạng viễn thông

Đối tượng lừa đảo tự xưng là cán bộ công ty viễn thông, liên hệ với khách hàng qua điện thoại, tin nhắn và đề nghị hỗ trợ nâng cấp, chuyển đổi sim 4G/5G miễn phí và hướng dẫn cú pháp để chuyển đổi. Khách hàng khi thực hiện theo sẽ bị chiếm đoạt quyền sử dụng SIM điện thoại.

Sau khi chiếm được SIM điện thoại, các đối tượng gian lận sẽ đăng nhập và sử dụng các ứng dụng ngân hàng điện tử, ví điện tử có liên kết với tài khoản ngân hàng để chiếm đoạt tiền trong tài khoản/ Thẻ ngân hàng có liên kết ví điện tử của khách hàng. Khách hàng bị mất/ chiếm đoạt SIM điện thoại phải đối mặt với nguy cơ cao sẽ mất tiền trong tài khoản ngân hàng.­

4. Lừa đảo mua bán hàng trên sàn thương mại điện tử (Shopee/Lazada/ Tiki)

Các đối tượng lừa đảo mạo danh nhân viên sàn thương mại điện tử như Shopee, Lazada, Tiki… tuyển cộng tác viên đặt đơn hàng ảo, công việc yêu cầu đặt mua các đơn hàng ảo nhưng chuyển khoản thanh toán thật, sau đó sẽ được nhận lại tiền gốc cộng hoa hồng từ 10% đến 20%.

Các đơn hàng đầu tiên thường trị giá nhỏ từ 1 triệu đến 2 triệu đồng. Cộng tác viên sau khi chuyển khoản đều được đối tượng báo nhiệm vụ thành công và chuyển trả đầy đủ tiền gốc, cộng thêm hoa hồng như cam kết để lấy lòng tin. Tiếp đó, đối tượng sẽ gửi nhiệm vụ lớn hơn có giá trị lên đến hàng chục triệu đồng, rồi báo lỗi, yêu cầu thực hiện nhiệm vụ khác, đủ điều kiện mới được hoàn lại tất cả các đơn bị lỗi trước đó.

5. Mạo danh người thân nhắn tin vay mượn tiền

Đối tượng lừa đảo lập tài khoản giả mạo hoặc chiếm quyền điều khiển tài khoản mạng xã hội của người dùng. Tiếp đó, kẻ gian sẽ nhắn tin với người thân quen trong danh sách bạn bè của người dùng để nhờ thanh toán tiền, mua thẻ cào điện thoại, hoặc chuyển khoản vào một số tài khoản ngân hàng mà các đối tượng đã chuẩn bị sẵn từ trước hòng chiếm đoạt tiền của khách hàng.

Nhằm phòng tránh các nguy cơ lừa đảo có thể xảy ra, MSB khuyến nghị khách hàng:

1. Sử dụng ứng dụng MSB mBank trên điện thoại để thực hiện giao dịch ngân hàng điện tử của MSB hoặc truy cập duy nhất tại địa chỉ: https://ebank.msb.com.vn/
2. Không cung cấp hình ảnh 2 mặt chứng minh thư/ căn cước công dân /giấy tờ tùy thân cho bất kỳ ai qua facebook/ zalo vì bất kỳ mục đích gì.
3. MSB không bao giờ yêu cầu khách hàng chuyển khoản cho cán bộ hỗ trợ tín dụng. Tất cả các khoản phí sẽ được thu tự động trên tài khoản của khách hàng hoặc thu tại quầy giao dịch.
4. Không cung cấp thông tin tài khoản, mật khẩu, các mã OTP cho bất kỳ ai và Không nhập các thông tin này trên các đường link lạ được gửi qua tin nhắn, facebook, zalo…
5. Gọi điện thoại xác thực lại với người thân khi được nhắn tin qua Zalo/Facebook nhờ mua thẻ điện thoại hoặc nhờ chuyển khoản do đang có việc gấp cần tiền.
6. Cẩn trọng trước các lời mời chào hấp dẫn, kiếm tiền/ vay tiền đơn giản, nhanh chóng.
7. Thông báo ngay cho MSB qua Hotline số 1900 6083 và cơ quan Công an để được hỗ trợ.
8. Chia sẻ thông tin này với người thân, bạn bè để cùng nâng cao cảnh giác.