Tại Sao Cố Vấn Tài Chính Của Bạn Nên Trở Thành CFP | Finshare

Nếu bạn quan tâm đến việc thuê một cố vấn tài chính, bạn có thể gặp một người có từ viết tắt CFP bên cạnh tên của họ. CFP là viết tắt của người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận và chỉ định rằng ai đó đã vượt qua kỳ thi CFP, do đó đáp ứng các yêu cầu của hội đồng CFP.

Với hơn 100 chứng chỉ dành cho các chuyên gia tài chính, chỉ định CFP nổi bật. Một trong những yêu cầu đáng chú ý nhất của CFP là khía cạnh ủy thác hoặc độ tin cậy. Điều này yêu cầu mọi CFP phải đặt nhu cầu của khách hàng lên trước nhu cầu của họ.

Hầu hết các chuyên gia tài chính không bắt buộc phải làm điều này, điều này làm cho CFP và hội đồng quản trị của nó trở thành một tổ chức quan trọng và duy nhất trong việc bảo vệ lợi ích của người tiêu dùng.

Ban CFP là gì?

Ban CFP chịu trách nhiệm phân biệt ai có thể được chứng nhận là một nhà hoạch định tài chính. Ban giám đốc của nó có quyền loại bỏ chỉ định CFP đối với bất kỳ ai đã đạt được nó.

Melissa Sotudeh , CFP và giám đốc dịch vụ cố vấn của Halpern Financial cho biết: “Khi bạn đã vượt qua kỳ thi CFP, hội đồng CFP sẽ tiếp tục giám sát các cố vấn . “Mặc dù không phải là cơ quan quản lý và không thể phạt tiền hoặc hình phạt pháp lý, nhưng các cố vấn vi phạm quy tắc đạo đức của Hội đồng CFP sẽ bị loại bỏ chỉ định CFP và bị đuổi khỏi tổ chức.”

Khi bạn có một nghề chịu trách nhiệm quản lý các khoản đầu tư trị giá hàng triệu đô la, bạn cần có một cơ quan có trách nhiệm đảm bảo rằng mọi người không lạm dụng quyền lực của họ.

Lịch sử của Ban CFP

Hội đồng quản trị CFP hiện có 17 thành viên là các chuyên gia tài chính trên khắp cả nước. CFP là một nghề tương đối mới; Hội đồng quản trị lần đầu tiên tạo ra ý tưởng về CFP vào những năm 1970 mặc dù kế hoạch tài chính đã có từ khi Thế chiến thứ hai kết thúc.

Ban CFP lần đầu tiên được thành lập vào năm 1985 để chứng nhận các nhà lập kế hoạch mới và đảm bảo sẽ có một tổ chức công bằng, riêng biệt giám sát nghề.

Tầm quan trọng của việc chỉ định CFP

Không giống như một số chứng chỉ có giá trị cao hơn một chút so với tờ giấy mà chúng được in, chỉ định CFP là một trong những chứng chỉ tài chính có uy tín nhất hiện nay.

Sotudeh cho biết: “Việc chỉ định CFP do hội đồng CFP đưa ra là một việc thực sự có ý nghĩa vì nó đòi hỏi rất nhiều công việc sơ bộ,” Sotudeh nói. “Thường mất từ ​​chín tháng đến hai năm nghiên cứu.”

Một số yêu cầu của CFP bao gồm có bằng cử nhân và tham gia các khóa học về khoảng 75 chủ đề khác nhau mà kỳ thi CFP bao gồm. Kỳ thi mất sáu giờ để hoàn thành và có 170 câu hỏi. Tỷ lệ đậu, tính đến tháng 3 năm 2021, là 63%.

Kỳ thi chỉ được tổ chức ba lần một năm và điều quan trọng đối với những người lần đầu tiên phải làm đúng – về mặt thống kê, tỷ lệ đậu tiếp tục giảm đối với những người dự thi nhiều lần. Bạn cũng phải làm việc trong ngành tài chính trước khi đủ điều kiện nhận giấy phép CFP. Có các yêu cầu đạo đức khác mà bạn phải tuân thủ và những người đã có chứng chỉ phải trải qua các yêu cầu giáo dục liên tục.

Điểm quan trọng

Cho dù bạn đang tìm kiếm giấy phép CFP của mình hay chỉ đang tham gia thị trường cho một nhà hoạch định tài chính, đừng bỏ qua việc chỉ định CFP. Ba bức thư đó cho thấy một người nào đó đủ tiêu chuẩn trong việc lập kế hoạch tài chính và đầu tư, và rằng họ cung cấp lợi ích ủy thác trung thực cho khách hàng của họ. Không phải ai tự gọi mình là cố vấn tài chính cũng có thể nói như vậy. Bạn cũng có thể đảm bảo thuê một CFP chỉ tính phí, người sẽ không được trả tiền dựa trên số lượng giao dịch bạn thực hiện.

Nguồn: Investopedia