Warren Buffett: 'Hãy Sợ Hãi Khi Người Khác Tham Lam ... - Cafe Đầu Tư

"Hãy sợ hãi khi người khác tham lam và tham lam khi người khác sợ hãi" - Lời khuyên này của Warren Buffett, được viết cho các cổ đông của Berkshire Hathaway vào năm 1987 nhắc tới hai "bệnh dịch" mà theo ông nó dễ gặp trên thị trường chứng khoán - Sợ hãi và tham lam.

Câu nói này của Nhà tiên tri xứ Omaha được nhắc lại thường xuyên và sau 34 năm vẫn còn giá trị. Dưới đây là những bài học được rút ra từ câu nói huyền thoại này:

Tìm kiếm cơ hội khi người khác sợ hãi

Mỗi năm, Warren Buffett chỉ đầu tư vài lần. Lần đầu tiên nghe chuyện này, tôi đã sốc: “Sao nhà đầu tư giàu nhất lịch sử lại có ít thương vụ đến vậy?”.

Ông đã đưa ra lời giải thích ngắn gọn trong một bài phỏng vấn: “Bí quyết đầu tư là hãy ngồi đó, nhìn từng quả ném trôi qua và chờ bóng rơi vào đúng điểm bạn muốn. Nếu có người hét lên: “Đánh bóng đi, đồ ngốc”, cứ kệ họ.”

Một khi bạn thấy thị trường chứng khoán có cơ hội, hãy bắt đầu tìm kiếm những cổ phiếu chất lượng. Như Buffett đã từng nói: "Cho dù chúng ta đang nói về cổ phiếu hay mọi thứ khác, tôi thích mua hàng hóa chất lượng khi nó bị hạ giá".

Những ai đã theo dõi Warren Buffett đều biết vị tỷ phú này thích đầu tư đường dài. Vì vậy, để kiếm được lợi nhuận, ông luôn cân nhắc kỹ lưỡng về chất  lượng của những thứ mình đang nhắm đến. 

=> Xem thêm: Lời khuyên làm giàu của Warren Buffett: ‘Nếu muốn trở nên giàu có, hãy bắt đầu sớm’

Hãy tự tạo cho mình suy nghĩ dài hạn

Các nhà đầu tư nên nhớ rằng sự phấn khởi và chi phí là kẻ thù của họ. Và nếu họ muốn tiếp tục chọn thời điểm để tham gia chứng khoán, thì họ nên sợ hãi khi người khác tham lam và tham lam khi người khác sợ hãi.

Warren Buffett đang lên án trào lưu đầu cơ chụp giật trong thị trường, được cổ vũ bởi các công ty chứng khoán và truyền thông. Chứ không phải kêu gọi mua chứng khoán mù quáng, đi ngược lại với đám đông hoặc tham lam trong khủng hoảng. Đó không chỉ là sự ngu ngốc mà là cách nhanh nhất để đốt tiền và hủy hoại bản thân.

Trong bối cảnh “bong bóng” của những năm vào thập niên 1990 và 2000, con người chạy theo cơn sốt làm giàu nhanh rồi bỏ mặc lý trí để rồi nhận hậu quả nặng nề. Họ nghĩ rằng sự tăng giá chớp nhoáng của cổ phiếu là thịnh vượng và đánh bạc là tài năng.

Khi bạn thấy vốn được chuyển từ sản xuất sang đầu cơ, các công ty không kiếm lời từ kinh doanh mà từ buôn cổ phiếu và những người bình thường bỏ bê công việc để dùng tiền hưu trí để dồn vào các mã đang lên đỉnh dù không có cơ sở, đó là dấu hiệu của nền kinh tế sắp rơi vào khủng hoảng và bạn nên sợ hãi trước sự phi lý trí của đám đông.

Rồi khi mọi người thua lỗ vì sóng đã hết sức và thù oán thị trường vì đã không tiếp tục tăng, thì đó là lúc bạn nên bắt đầu quá trình đầu tư và tìm kiếm cơ hội.

Không có nền kinh tế nào có thể phát triển bằng cách chuyển tiền từ người này sang người khác hay ngộ nhận những con số trên bảng giá là của cải. Chỉ khi họ đầu tư cho sản xuất hàng hóa và dịch vụ thì mới có thể tăng trưởng.

Thị trường chứng khoán là cách để chúng ta huy động vốn, kết nối với hàng triệu người và giá cả lúc này sẽ phản ánh giá trị được tạo ra.

Dựa trên lý lẽ đó, “hãy sợ hãi khi người khác tham lam và tham lam khi người khác sợ hãi.” Đó là ý nghĩa của đầu tư và triết lý của Buffett.

=> Xem thêm: Warren Buffett: Hai cách để mỗi người có thể ‘tự vệ’ trước lạm phát

Đầu tư vào bản thân

Tự cách ly là thời điểm hoàn hảo để đánh giá lại các mục tiêu và lựa chọn lối sống của bạn. Và với thời gian ở nhà, hãy bắt đầu xây dựng thói quen mới: Từ tập thể dục hàng ngày, nấu ăn nhiều hơn, học một kỹ năng mới... Đây là những khoản đầu tư hoàn toàn xứng đáng.

Buffett đã đưa ra rất nhiều lời khuyên đáng giá trong suốt nhiều năm qua. Theo nhà tiên tri xứ Omaha, điều chúng ta cần là sự ổn định về cảm xúc: “Bạn phải có khả năng suy nghĩ độc lập, và khi bạn đưa ra kết luận, bạn phải bỏ ngoài tai những gì người khác nói, chỉ cần làm theo bản năng và suy luận của bản thân”.

Tránh xa trào lưu công nghệ