Xét Xử Vụ GPBank: Các Bị Cáo Thừa Nhận Nâng Khống Giá Trị Tài Sản ...

TAND thành phố Hà Nội đang mở phiên tòa xét xử sơ thẩm vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” xảy ra tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Dầu khí Toàn Cầu (GPBank).

Trong vụ án này có 13 bị cáo bị đưa ra xét xử, trong đó bị cáo Tạ Bá Long (SN 1955, nguyên Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng tín dụng cấp cao GPBank), Đoàn Văn An (SN 1958, nguyên Phó Chủ tịch Hội đồng quản trị GPBank), Phạm Quyết Thắng (SN 1973, nguyên Tổng Giám đốc GPBank), Đỗ Trung Thành (SN 1970, nguyên Phó Tổng Giám đốc GPBank), Nguyễn Văn Thành (SN 1977, nguyên Phó Trưởng phòng phụ trách phòng Tái thẩm định và phê duyệt tín dụng GPBank), Nguyễn Thùy Dương (SN 1980, nguyên chuyên viên Phòng Tái thẩm định và phê duyệt tín dụng GPBank), Lương Hồng Thái (SN  1981, nguyên Phó Giám đốc GPBank, chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh), Nguyễn Toàn Thắng (SN 1974, nguyên Phó Giám đốc GPBank, chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh), Nguyễn Thanh Tuấn (SN 1977, nguyên Trưởng phòng Hỗ trợ tín dụng GPBank, chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh), Lê Ngọc Thắng (SN 1985, nguyên Chuyên viên quan hệ khách hàng GPBank, chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh), bị VKSND tối cao truy tố về tội “Vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” theo quy định tại Điều 179, khoản 3 Bộ luật Hình sự năm 1999.

Các bị cáo tại phiên xét xử sơ thẩm.

Ba bị cáo: Phùng Ngọc Khánh (SN 1963, nguyên Phó Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty Sài Gòn One; Chủ tịch Hội đồng quản trị kiêm Tổng Giám đốc Công ty M&C), Nguyễn Trọng Hiếu (SN 1977, Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty cổ phần phát triển Điện lực Sài Gòn - viết tắt là Công ty Điện lực Sài Gòn), Kim Văn Bộ (SN 1973, Phó Giám đốc Công ty cổ phần phát triển Điện lực Sài Gòn) bị VKSND tối cao truy tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại Điều 174, khoản 4, điểm a Bộ luật Hình sự năm 2015.

Trong phần xét hỏi tại phiên tòa, Hội đồng xét xử đã tập trung thẩm vấn nhóm bị cáo nguyên là lãnh đạo, cán bộ của GPBank, chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh về tính pháp lý của tài sản đảm bảo, việc thẩm định và hoàn thiện hồ sơ vay vốn của Công ty Cổ phần Phát triển Điện lực Sài Gòn (viết tắt là Công ty Điện lực Sài Gòn), định giá tài sản bảo đảm...

Bước đầu, hầu hết các bị cáo thuộc nhóm này đều thừa nhận hành vi vi phạm như cáo trạng đã nêu, thừa nhận việc truy tố của Viện Kiểm sát là có cơ sở.

Bị cáo Lương Hồng Thái (nguyên Phó Giám đốc GPBank, chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh) khai đã chỉ đạo nhân viên cấp dưới hoàn thiện hồ sơ để cho Công ty Điện lực Sài Gòn vay vốn, mặc dù biết việc không có sự thẩm định thực tế tại Công ty Điện lực Sài Gòn; không có sự thẩm định thực tế tài sản bảo đảm là 6 căn hộ; thu thập hồ sơ tín dụng của khách hàng không đầy đủ, song họ vẫn ký Báo cáo thẩm định giá trị tài sản...

Khai tại tòa, bị cáo Nguyễn Toàn Thắng (nguyên Phó Giám đốc GPBank, chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh) thừa nhận là đã không kiểm tra chi tiết hồ sơ vay vốn do tin tưởng các bộ phận chức năng đã thực hiện đúng quy định.

Tuy nhiên, bị cáo Thắng cho rằng, bị cáo đã cố gắng trong việc đôn đốc kiểm tra sau cho vay, song, do năng lực tài chính của Công ty Điện lực Sài Gòn thấp nên việc thu hồi nợ khó khả thi.

Bị cáo Nguyễn Thanh Tuấn (nguyên Trưởng phòng Phòng Hỗ trợ tín dụng GPBank, chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh) bị xác định trong quá trình thực hiện nhiệm vụ, Tuấn biết việc không thẩm định thực tế tại Công ty Điện lực Sài Gòn; không thẩm định tài sản bảo đảm là 6 căn hộ; thu thập hồ sơ tín dụng của khách hàng không đầy đủ nhưng vẫn ký vào Tờ trình thẩm định không có tính khách quan, trung thực, không phản ánh đúng sự thật về khách hàng; ký Báo cáo thẩm định giá trị tài sản 6 căn hộ; ký đồng ý Phê duyệt tín dụng cho Công ty Điện lực Sài Gòn vay...

Tại phiên xét xử, bị cáo Tuấn cũng thừa nhận nội dung cáo trạng truy tố của VKSND tối cao là có cơ sở.

Theo cáo trạng của VKSND tối cao, với động cơ, mục đích chiếm đoạt tiền, từ tháng 8/2011, Phùng Ngọc Khánh đã bàn bạc, thống nhất với Nguyễn Trọng Hiếu và Kim Văn Bộ lập khống hợp đồng mua bán 6 căn hộ Dự án cao ốc Sài Gòn M&C giữa Công ty M&C và Công ty Điện lực Sài Gòn với giá trị 477 tỉ đồng.

Đồng thời, Khánh nâng khống 255.000 cổ phần của Công ty M&C có giá trị thực theo kết luận định giá của Hội đồng định giá là hơn 14 tỉ đồng lên 510 tỉ đồng, để dùng làm tài sản thế chấp, đảm bảo cho Công ty Điện lực Sài Gòn vay 305 tỉ đồng, trong đó đã chiếm đoạt hơn 290 tỉ đồng của GPBank.

Đến nay, không thể xác định giá trị cổ phần Công ty M&C nên về trách nhiệm dân sự, các bị cáo phải liên đới chịu trách nhiệm theo yêu cầu của GPBank là hơn 961 tỉ đồng (bao gồm nợ gốc 305 tỉ đồng, nợ lãi hơn 656 tỉ đồng).

Viện Kiểm sát xác định, hành vi của 3 bị cáo: Phùng Ngọc Khánh, Nguyễn Trọng Hiếu và Kim Văn Bộ đã chiếm đoạt hơn 290 tỉ đồng của GPBank, hậu quả làm GPBank bị thiệt hại hơn 961 tỉ đồng, phạm vào tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.”

Cũng theo nội dung cáo trạng, trong quá trình thẩm định và quyết định cho vay, Tạ Bá Long và các đồng phạm là các lãnh đạo, cán bộ của GPBank đã không thực hiện đúng việc kiểm tra, thẩm định mục đích sử dụng vốn, khả năng tài chính đảm bảo trả nợ, phương án sử dụng vốn, tài sản thế chấp, bảo đảm khả năng trả nợ, vi phạm quy định về xem xét, quyết định cho vay. Các bị cáo này đã nhận tài sản thế chấp là 6 căn hộ thuộc Dự án Cao ốc Sài gòn M&C của bên thứ ba trong khi tài sản này không thuộc quyền sở hữu của bên này; khi thẩm định giá đã nâng khống giá trị tài sản bảo đảm là 255.000 cổ phần của Công ty M&C để cấp tín dụng (cho vay) trái pháp luật 305 tỉ đồng cho Công ty Điện lực Sài Gòn.

Phiên tòa dự kiến diễn ra trong 10 ngày, bắt đầu từ 22/3/2021.