ĐIỀU KIỆN KINH DOANH DỊCH VỤ MUA BÁN NỢ - LUẬT SƯ

ĐIỀU KIỆN KINH DOANH DỊCH VỤ MUA BÁN NỢ

Kinh doanh dịch vụ mua bán nợ là việc thực hiện liên tục một hoặc một số hoạt động liên quan đến việc mua bán nợ nhằm mục đích sinh lợi, bao gồm: Mua nợ, bán nợ, môi giới mua bán nợ, tư vấn mua bán nợ và dịch vụ sàn giao dịch nợ.

Kinh doanh dịch vụ mua bán nợ là một trong những ngành nghề kinh doanh có điều kiện theo quy định của pháp luật. Vậy điều kiện để kinh doanh dịch vụ mua bán nợ là gì? Công ty Luật TNHH Nguyễn Lê Trần và Cộng sự xin được tư vấn như sau:

Nguyên tắc kinh doanh dịch vụ mua bán nợ: (Điều 4 Nghị định 69/2016/NĐ-CP quy định điều kiện kinh doanh dịch vụ mua bán nợ).

• Tổ chức (không phải là doanh nghiệp), cá nhân có nhu cầu kinh doanh dịch vụ mua bán nợ phải thành lập doanh nghiệp.
• Doanh nghiệp phải đăng ký ngành nghề kinh doanh dịch vụ mua bán nợ.
• Đáp ứng điều kiện chung đối với doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ, điều kiện kinh doanh đối với doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ môi giới mua bán nợ, tư vấn mua bán nợ, điều kiện đối với doanh nghiệp kinh doanh hoạt động mua bán nợ, điều kiện đối với doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ sàn giao dịch nợ.
• Bảo đảm công khai, minh bạch, bình đẳng, tuân thủ quy định của pháp luật .

1. Điều kiện chung đối với doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ: (Điều 5 Nghị định 69/2016/NĐ-CP quy định điều kiện kinh doanh dịch vụ mua bán nợ).

• Có quy chế quản lý nội bộ về tổ chức, quy định nội bộ về hoạt độn kinh doanh dịch vụ mua bán nợ.
• Đáp ứng quy định về mức vốn điều lệ, vốn đầu tư tối thiểu tương ứng với từng ngành nghề kinh doanh.
• Đáp ứng quy định của pháp luật về người quản lý doanh nghiệp theo quy định tại Nghị định này:

+ Có đầy đủ năng lực hành vi dân sự và không thuộc đối tượng cấm quản lý doanh nghiệp theo quy định của Luật Doanh nghiệp.

+ Có trình độ học vấn từ đại học trở lên thuộc các ngành: Kinh tế, quản trị kinh doanh, luật hoặc lĩnh vực chuyên môn mà mình sẽ đảm nhiệm.

+ Là người quản lý hoặc có ít nhất 5 năm kinh nghiệp trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán, pháp luật, định giá tài sản hoặc mua bán nợ.

+ Không là người quản lý của doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ đã thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp trong 03 năm liền kề.

2. Điều kiện đối với doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ môi giới mua bán nợ, tư vấn mua bán nợ. (Điều 6 Nghị định 69/2016/NĐ-CP quy định điều kiện kinh doanh dịch vụ mua bán nợ).

• Đáp ứng điều kiện chung đối với doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ (quy định tại Điều 5).
• Có mức vốn điều lệ, vốn đầu tư tối thiểu là 5 tỷ đồng.

3. Điều kiện đối với doanh nghiệp kinh doanh hoạt động mua bán nợ (Điều 7 Nghị định 69/2016/NĐ-CP quy định điều kiện kinh doanh dịch vụ mua bán nợ).

• Đáp ứng điều kiện chung đối với doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ (quy định tại Điều 5).
• Có mức vốn điều lệ, vốn đầu tư tối thiểu là 100 tỷ đồng.
• Các khoản nợ mua bán phải đáp ứng đầy đủ các yếu tố sau:

+ Không có thỏa thuận bằng văn bản về việc không được mua, bán khoản nợ.

+ Không được sử dụng để bảo đảm thực hiện nghĩa vụ dân sự tại thời điểm mua bán nợ, trừ trường hợp có sự đồng ý bằng văn bản của bên nhận bảo đảm về việc bán nợ

+ Bên mua nợ và bên nợ không phải là người có liên quan theo quy định của Luật doanh nghiệp.

• Việc mua bán nợ phải lập thành hợp đồng bằng văn bản, đảm bảo quyền và lợi ích hợp pháp của các bên.
• Doanh nghiệp hoạt động mua bán nợ không được nhận cấp tín dụng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng để mua nợ của khách hàng vay hoặc nhận bảo đảm của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng để được cấp tín dụng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng khác nhằm mục đích mua nợ của khách hàng vay tại chính tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bảo đảm.
• Bên mua nợ, bên bán nợ, bên nợ và các bên liên quan khác phải tuân thủ các quy định hiện hành của pháp luật về quản lý ngoại hối.

4. Điều kiện đối với doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ sàn giao dịch nợ

• Đáp ứng điều kiện chung đối với doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ (quy định tại Điều 5).
• Có mức vốn điều lệ, vốn đầu tư tối thiểu là 500 tỷ đồng.
• Đã hoạt động kinh doanh dịch vụ mua bán nợ ít nhất 01 năm và mức doanh thu hoạt động kinh doanh dịch vụ mua bán nợ của năm liền kề trước năm thực hiện kinh doanh dịch vụ sàn giao dịch tối thiểu là 500 tỷ đồng.
• Có ít nhất 02 nhân viên có chứng chỉ kiểm toán viên hoặc ít nhất 02 nhân viên có thẻ thẩm định viên về giá theo quy định của pháp luật.
• Có quy chế hoạt động của sàn giao dịch nợ, tối thiểu bao gồm:

+ Quy trình, thủ tục, trách nhiệm của các thành viên tham gia sàn giao dịch nợ và quyền hạn, nghĩa vụ của doanh nghiệp cung cấp sàn giao dịch nợ

+ Điều kiện các khoản nợ dự kiến được niêm yết trên sàn giao dịch

+ Tổ chức quản lý, giám sát giao dịch

+ Thời gian, phương thức xác lập và hủy bỏ giao dịch

+ Phương thức thanh toán và quy định bảo đảm thanh toán cho các bên

+ Xử lý tranh chấp

• Có cơ sở, vật chất kỹ thuật, hệ thống công nghệ thông tin phù hợp để tiếp nhận, cập nhật, cung cấp thông tin về hoạt động mua bán nợ giữa các thành viên tham gia sàn giao dịch.
• Phải thực hiện kiểm toán độc lập hằng năm theo quy định của pháp luật.

         Cần lưu ý rằng các điều kiện quy định tại Nghị định 69/2016/NĐ-CP chỉ áp dụng cho các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ đối với các khoản nợ thông thường. Còn đối với các đơn vị đang tham gia hoạt động mua bán nợ của các tổ chức tín dụng hoặc các khoản nợ khác thì phải tuân theo các điều kiện được quy định tại các văn bản pháp luật chuyên ngành.

        Trên đây là tư vấn của Luật sư thuộc Công ty Luật TNHH Nguyễn Lê Trần và Cộng sự. Mọi thắc mắc cần được tư vấn của quý khách hàng xin vui lòng liên hệ qua số điện thoại, email hoặc liên hệ trực tiếp tại Công ty để được hỗ trợ.

CÔNG TY LUẬT TNHH NGUYỄN LÊ TRẦN VÀ CỘNG SỰ

Địa chỉ: 14-16 Tôn Đản, Phường 13, Quận 4, Thành phố Hồ Chí Minh.

Hotline: 0938343384 (Ls Binh) – 0938132982 (Ls Quyền) – 0977761893 (Ls Huy)

Email: nltlawfirm@gmail.com

Web: citylawyer.vn

Luật sư hàng đầu tại ILAW:

http://i-law.vn/luat-su/nguyen-duy-binh-301?utm_source=zalo&utm_medium=zalo&utm_campaign=zalo&zarsrc=30