Rửa Tiền để 'biến' Tiền 'bẩn' Thành Sạch - Tiền 'bẩn' Thường Có được ...

Ban đầu, hình thức biểu hiện lợi nhuận có được thông thường là tiền, nhưng sau các giai đoạn chuyển đổi để hợp pháp hoá đã có các hình thức biểu hiện khác như: ngân phiếu, thẻ tín dụng, bất động sản...

Theo luật sư Nguyễn Anh Thơm, những đồng tiền “bẩn” thường có được từ nguồn tiền từ những lao động bất hợp pháp như: Buôn lậu, mua bán chất ma túy, vũ khí và các loại hàng hoá bị cấm mua bán, trao đổi; tiền của các tổ chức tội phạm có được do làm tiền giả, tống tiền, tổ chức đánh bạc; nguồn tiền tham nhũng từ nhận hối lộ, tham ô của các viên chức Nhà nước hoặc do lợi dụng chức vụ, địa vị trong bộ máy Nhà nước mà có như lợi dụng việc biết trước các thông tin về chủ trương, chính sách, quy hoạch... để trục lợi.

“Ngoài ra nguồn tiền ‘bẩn’ có được do trốn thuế dù thu nhập là hợp pháp. Song, vì ‘bẩn’ nên không thể trực tiếp đưa vào lưu thông, không thể sử dụng ngay được mà nó phải được ‘rửa sạch’ thông qua rất nhiều phương thức và thủ đoạn khác nhau”, ông Nguyễn Anh Thơm nói.

Trên Cổng thông tin điện tử của Bộ Tư Pháp có nêu: Theo nghĩa thông thường, hành vi rửa tiền được coi là “hành vi biến đổi các khoản thu nhập nhằm che đậy nguồn gốc phi pháp nguyên thủy của chúng” (theo định nghĩa của FATF - Financial Aciton Task Force on Money Laundering - Đội đặc nhiệm chống rửa tiền quốc tế). Rửa tiền là hành vi rất nguy hiểm. Nó không chỉ gây thiệt hại nghiêm trọng cho các nền kinh tế mà còn có những ảnh hưởng đến an ninh từng quốc gia, tác động nghiêm trọng đến sự trong sạch và hoàn chỉnh của hệ thống tài chính toàn thế giới.

Hành vi rửa tiền được xem là một tội phạm “không biên giới”, một loại tội phạm quốc tế điển hình vì hành vi này mang 2 đặc trưng chính:

+ Có thể xảy ra từ khi bắt đầu đến kết thúc liên quan đến nhiều quốc gia.

+ Muốn chống lại hành vi rửa tiền hiệu quả, phải có sự hợp tác quốc tế chặt chẽ giữa các quốc gia. Theo ý kiến một số chuyên gia ngân hàng, hoạt động rửa tiền có thể trải qua 3 bước: Nhận các khoản tiền từ các hành vi thực hiện tội phạm; hợp pháp hóa tiền bằng nhiều cách thức khác nhau; sử dụng công khai các khoản tiền đã được làm “sạch”.