Tiền Bẩn - Sự Tồn Tại đáng Lo Của Nền Kinh Tế - TheBank

Đăng nhập

Ghi nhớ đăng nhậpBạn quên mật khẩu? Đăng nhập

Hoặc đăng nhập bằng

Facebook Google Zalo

Bạn chưa có tài khoản? Đăng ký nhanh, miễn phí

Xác thực tài khoản

Mã OTP đã được gửi đến số điện thoại của bạn thông qua cuộc gọi tự động.

Mã OTP Mã OTP sẽ hết hạn sau 180 giây Đã hết thời gian nhập mã OTP. Vui lòng bấm TẠI ĐÂY để gửi lại mã OTP. Xác thực ngay Bỏ qua

Xác thực tài khoản

Mã OTP đã được gửi đến số điện thoại của bạn thông qua cuộc gọi tự động.

Mã OTP Mã OTP sẽ hết hạn sau 180 giây Đã hết thời gian nhập mã OTP. Vui lòng bấm TẠI ĐÂY để gửi lại mã OTP. Xác thực ngay Bỏ qua

Thông báo

Bạn đã yêu cầu gửi mã OTP quá số lần quy định, vui lòng thử lại vào ngày hôm sau! Đóng

Đăng ký tài khoản khách hàng

Bằng việc đăng ký, bạn đã đồng ý với TheBank về Thỏa thuận sử dụng và Chính sách bảo mật

Đăng ký

Hoặc đăng ký bằng

Facebook Google Zalo

Bạn đã có tài khoản? Đăng nhập

khach

Bảo hiểm

• Bảo hiểm nhân thọ
• Bảo hiểm sức khỏe
• Bảo hiểm du lịch
• Bảo hiểm ô tô
• Bảo hiểm nhà
• Bảo hiểm bệnh hiểm nghèo
• So sánh phí bảo hiểm sức khỏe
• So sánh phí bảo hiểm du lịch

Thẻ tín dụng

• Thẻ tín dụng
• Tìm thẻ tín dụng tốt nhất

Vay vốn

• Vay tín chấp
• Vay tiêu dùng
• Vay trả góp
• Vay thế chấp
• Vay mua nhà
• Vay mua xe
• Vay kinh doanh
• Vay du học

Gửi tiết kiệm Chứng khoán

• Chứng chỉ quỹ

Kiến thức

• Tin tức
• Tin mới (Newsfeed)
• Góc nhìn
• Ý kiến
• Đóng góp bài viết
• Kiến thức bảo hiểm
  • Kiến thức bảo hiểm nhân thọ
  • Kiến thức bảo hiểm sức khỏe
  • Kiến thức bảo hiểm du lịch
  • Kiến thức bảo hiểm ô tô
  • Kiến thức bảo hiểm nhà
  • Kiến thức bảo hiểm bệnh hiểm nghèo
  • Kiến thức bảo hiểm thai sản
  • Bảo hiểm xã hội
  • Bảo hiểm y tế
• Kiến thức thẻ ngân hàng
  • Kiến thức thẻ tín dụng
  • Kiến thức thẻ ATM
  • Kiến thức thẻ trả trước
  • Kiến thức thẻ Visa
  • Kiến thức thẻ Mastercard
  • Chuyển tiền ngân hàng
  • Tin khuyến mại
• Kiến thức vay vốn
  • Kiến thức vay tín chấp
  • Kiến thức vay tiêu dùng
  • Kiến thức vay trả góp
  • Kiến thức vay tiền mặt
  • Kiến thức vay thấu chi
  • Kiến thức vay thế chấp
  • Kiến thức vay mua nhà
  • Kiến thức vay mua xe
  • Kiến thức vay kinh doanh
  • Kiến thức vay du học
• Kiến thức tiền gửi
  • Kiến thức gửi tiết kiệm
  • Kiến thức tiền gửi
  • Thông tin lãi suất gửi tiết kiệm
  • Gửi tiết kiệm dài hạn
  • Gửi tiết kiệm ngắn hạn
  • Gửi tiết kiệm online
• Kiến thức chứng khoán
  • Kiến thức chứng khoán
  • Kiến thức cổ phiếu
  • Kiến thức trái phiếu
  • Kiến thức chứng chỉ quỹ
  • Kiến thức đầu tư

Công cụ

• Giá vàng
• Tỷ giá ngoại tệ
• Tìm cây ATM
• Tìm chi nhánh ngân hàng
• Tìm chi nhánh công ty bảo hiểm
• Tra cứu điểm ưu đãi thẻ
• Tính lãi tiền gửi
• Tính số tiền vay phải trả hàng tháng
• Tính số tiền có thể vay
• Tìm bệnh viện
• Danh bạ ngân hàng
• Danh sách công ty bảo hiểm
• Danh bạ internet banking
• Trung tâm hỏi đáp

Gặp khách hàng Xem thêm

• Gặp chuyên gia
• Thẻ cứu hộ xe máy
• Tư vấn bảo hiểm nhân thọ
• Tư vấn bảo hiểm sức khỏe
• Tư vấn thẻ tín dụng
• Tư vấn vay tín chấp
• Tư vấn vay thế chấp
• Tư vấn vay tiền mặt
• Tư vấn vay mua nhà
• Tư vấn vay mua xe
• Tư vấn gửi tiết kiệm
• Tư vấn bảo hiểm ô tô
• Tư vấn bảo hiểm du lịch
• Tư vấn bảo hiểm nhà
• Tư vấn bảo hiểm bệnh hiểm nghèo
• Mua bảo hiểm cho gia đình

• 
• Đăng nhập
• Đăng ký tài khoản khách hàng
• Đăng ký tài khoản tư vấn viên

SO SÁNH QUYỀN LỢI BẢO HIỂM NHÂN THỌ Trang chủ Blog Thị trường tài chính Tiền bẩn là gì? Sự tồn tại đáng lo của nền kinh tế Thị trường tài chính Lê Công Đạt & Hà Ly

- 14/07/2022

0

Lê Công Đạt & Hà Ly Thị trường tài chính

14/07/2022

0

Tiền bẩn không phải là một khái niệm mới, nó đã xuất hiện từ xa xưa và ngày càng hoạt động sôi nổi, mang lại những nỗi lo cho nền kinh tế. Vậy bạn hiểu tiền bẩn là gì?

Mục lục [Ẩn]

Tiền bẩn là gì?

Tiền bẩn là một loại tiền kiếm được nhờ những hoạt động bất hợp pháp. Tiền bẩn chỉ xuất hiện trong giới kinh tế ngầm và không bị đánh thuế. Những người nhận được tiền bẩn chỉ được phép sử dụng trong hoạt động kinh tế ngầm hoặc tham gia rửa tiền để biến chúng thành những đồng tiền hợp pháp.

Tiền bẩn trong tiếng Anh còn được gọi là black money.

Theo nhiều chuyên gia lịch sử, tiền bẩn và các hoạt động rửa tiền đã xuất hiện từ hơn 3000 năm trước ở Trung Quốc, nhiều thương nhân rửa tiền để tránh thuế của triều đình. Ngày nay, với quá trình toàn cầu hoá phát triển mạnh mẽ, tiền bẩn ngày một xuất hiện nhiều hơn và để lại những hậu quả kinh tế - xã hội nghiêm trọng, đặc biệt là tại những quốc gia đang phát triển.

Tiền bẩn - Black money

Tiền bẩn hoạt động như thế nào?

Tiền bẩn có nhiều dạng hoạt động, chẳng hạn như:

• Cách đơn giản nhất là tạo ra tiền bẩn không trả thuế cho Chính phủ. Ví dụ: Một cửa hàng bán hàng và nhận thanh toán bằng tiền mặt, sau đó họ không đưa hoá đơn cho khách hàng, thì đây chính là giao dịch tiền bẩn khi cửa hàng không phải trả thuế cho doanh số bán hàng không ghi trong hóa đơn.
• Bên cạnh đó, nguồn tiền bẩn phổ biến nhất chính là từ những giao dịch hàng hóa bất hợp phát trên chợ đen hay nền kinh tế ngầm. Các hoạt động cụ thể có thể kể đến như buôn vũ khí trái phép, buôn ma túy, hoạt động mại dâm, khủng bố, ăn cắp, bán hàng giả, hàng lậu,...

Tiền bẩn gây ảnh hưởng đến nền kinh tế của một quốc gia khi số tiền này được coi là tạo ra sự rò rỉ tài chính, Chính phủ thất thu thuế từ những giao dịch liên quan đến tiền bẩn. Hơn nữa, tiền bẩn không được đưa vào hệ thống ngân hàng, gây kìm hãm nền kinh tế vì không sử dụng được lượng tiền này cho mục đích kích thích nền kinh tế.

Khó có thể ước tính lượng tiền bẩn tồn tại trong nền kinh tế của một quốc gia, vì số tiền này không thể thống kê, báo cáo vào tổng sản phẩm quốc dân hay tổng sản phẩm quốc nội. Từ đó, khiến cho những biến số kinh tế vĩ mô bị sai lệch, thiếu chính xác, gây cản trở cho việc hoạch định chính sách.

Phương thức rửa tiền bẩn

Với nền kinh tế ngày một phát triển, xuất hiện nhiều hoạt động phi pháp hơn nên việc rửa tiền bẩn thành tiền hợp pháp cũng ngày càng có nhiều phương pháp công nghệ cao và tinh vi hơn:

• Việc giao dịch nội - ngoại tệ từ lâu đã được cái quốc gia nới lỏng hơn, nhưng cũng chính vì vậy mà nhiều kẻ làm ăn phi pháp đã tận dụng cách này để rửa tiền. Ví dụ: Họ có thể mua bán chứng khoán quốc tế, tạo ra những hợp đồng phức tạp để chuyển một lượng tiền bẩn khổng lồ từ quốc gia này sang quốc gia khác nhanh chóng, thoát khỏi tầm kiểm soát của các cơ quan có thẩm quyền.
• Để phát triển kinh tế tốt hơn, các quốc gia ngày càng mở rộng cánh cửa cho việc giao thương quốc tế, khi đó lượng tiền lưu thông trên toàn cầu sẽ tăng gấp nhiều lần, mức độ phức tạp cũng vì vậy mà tăng lên. Tiền nhiều hơn dẫn đến các dịch vụ tài chính cũng đa dạng hơn, giúp cho những kẻ gian có cơ hội chuyển tiền phi pháp hay đưa tiền bẩn vào luồng tiền sạch dễ dàng hơn.
• Sự cạnh tranh về việc thu hút vốn giữa các quốc gia ngày một khốc liệt, vậy nên sự xuất hiện thêm của nhiều định chế tài chính như ngân hàng, công ty chứng khoán,... cũng không có gì là lạ. Những định chế tài chính mới tham gia vào thị trường thường có những chính sách nới lỏng hơn để thu hút tiền hay giao dịch, vì vậy không ít kẻ gian tin tưởng rằng số tiền bẩn này sẽ có ngân hàng/tổ chức tài chính sẵn sàng nhận mà không cần biết đến nguồn gốc.
• Việc ứng dụng thông tin vào các lĩnh vực, trong đó có tài chính là hết sức phổ biến. Ngân hàng thường đi tiên phong khi xây dựng hệ thống ngân hàng trực tuyến, thanh toán quốc tế tiện lợi cho khách hàng sử dụng. Những kẻ rửa tiền đã lợi dụng triệt để những công cụ này để tiến hành hành vi rửa tiền của mình. Trong khi đó, các cơ quan chức năng lại tỏ ra chậm chạp hơn bởi họ cần phối hợp với nhiều địa phương hay các quốc gia khác để tiến hành thanh tra, kiểm tra.
• Một cách rửa tiền mới tận dụng mạng Internet thông qua những trang web đen, trang web cá độ,... Đặc biệt, những cách này các cơ quan công lực khó có thể truy tìm tiền đến từ đâu và đến với ai.

Sự tồn tại của tiền bẩn trong nền kinh tế là không thể tránh khỏi, nó làm ảnh hưởng đến sự minh bạch cũng như sức khỏe của nền kinh tế. Rất nhiều các cơ quan chức năng của các quốc gia đang nỗ lực tìm ra giải pháp để hạn chế sự phát triển ngày một lớn hơn của tiền bẩn.

• GDP là gì? GDP được tính như thế nào?

• Độ co giãn của cầu theo giá là gì? Công thức tính và ý nghĩa

• Chính sách tiền tệ là gì? Vai trò của chính sách tiền tệ đối với nền kinh tế

Đóng góp bài viết của các bạn bằng cách gửi bài viết Tại đây

Theo thị trường tài chính Việt Nam

#Kinh tế - Tài chính

Đánh giá bài viết:

5 (1 lượt)

5 (1 lượt)

Bài viết có hữu ích không?

Có Không

Tư vấn miễn phí

Tỉnh/Thành phố * TP Hà Nội TP HCM TP Cần Thơ TP Đà Nẵng TP Hải Phòng An Giang Bà Rịa - Vũng Tàu Bắc Giang Bắc Kạn Bạc Liêu Bắc Ninh Bến Tre Bình Định Bình Dương Bình Phước Bình Thuận Cà Mau Cao Bằng Đắk Lắk Đắk Nông Điện Biên Đồng Nai Đồng Tháp Gia Lai Hà Giang Hà Nam Hà Tĩnh Hải Dương Hậu Giang Hòa Bình Hưng Yên Khánh Hòa Kiên Giang Kon Tum Lai Châu Lâm Đồng Lạng Sơn Lào Cai Long An Nam Định Nghệ An Ninh Bình Ninh Thuận Phú Thọ Phú Yên Quảng Bình Quảng Nam Quảng Ngãi Quảng Ninh Quảng Trị Sóc Trăng Sơn La Tây Ninh Thái Bình Thái Nguyên Thanh Hóa Thừa Thiên Huế Tiền Giang Trà Vinh Tuyên Quang Vĩnh Long Vĩnh Phúc Yên Bái Chọn dịch vụ tư vấn * Thẻ tín dụng Vay tín chấp Vay thế chấp Gửi tiết kiệm Vay mua nhà Vay mua xe Bảo hiểm nhân thọ Bảo hiểm sức khỏe Bảo hiểm ô tô Bảo hiểm thai sản Bảo hiểm du lịch Bảo hiểm nhà Bảo hiểm bệnh hiểm nghèo Chứng chỉ quỹ Trái phiếu doanh nghiệp Chứng khoán Tôi đã đọc, hiểu và đồng ý về chính sách bảo mật, thỏa thuận sử dụng của công ty.

Bạn chưa đồng ý với chúng tôi

ĐĂNG KÝ NGAY

Bình luận

Hãy Đăng nhập hoặc Tạo tài khoản để gửi bình luận Nội quy: Bình luận có tối thiểu 10 ký tự, gõ tiếng việt có dấu, không chứa nội dung tục tĩu. Nếu bị báo cáo vi phạm quá 10 lần sẽ bị banned nick. Gửi bình luận Có bình luận Mới nhất

• Mới nhất

• Cũ nhất

• Bình luận hay nhất

Xem thêm

Có thể bạn quan tâm

Lạm phát là gì? Những nguyên nhân nào dẫn đến lạm phát?

GDP là gì? GDP được tính như thế nào?

Độ co giãn của cầu theo giá là gì? Công thức tính và ý nghĩa

Chính sách tiền tệ là gì? Vai trò của chính sách tiền tệ đối với nền kinh tế

Chi phí cơ hội là gì? Cách xác định chi phí cơ hội

Góc nhìn

Tỷ suất sinh lợi là gì? Ví dụ và cách tính tỷ suất sinh lợi

Tại sao nên mua bảo hiểm y tế trước khi mua bảo hiểm nhân thọ?

6 trường hợp nên nhanh chóng thay đổi đại lý bảo hiểm nhân thọ

Ai nên mua bảo hiểm liên kết đơn vị?

8 lý do khiến phí bảo hiểm nhân thọ của bạn cao hơn những người khác

SO SÁNH QUYỀN LỢI BẢO HIỂM NHÂN THỌ Mục đích tham gia Chọn nhu cầu tài chính Đầu tư Tiết kiệm Bảo vệ Hưu trí Giáo dục

Chọn mục đích tham gia

Giải pháp bảo vệ gia tăng Chọn giải pháp bảo vệ gia tăng Quyền lợi chăm sóc sức khỏe Quyền lợi thai sản Quyền lợi miễn đóng phí Bảo hiểm bệnh hiểm nghèo Bảo hiểm tai nạn cá nhân Bảo hiểm tử vong/thương tật

Chọn giải pháp bảo vệ

Họ tên

*

Email

*

Số điện thoại

*

Tỉnh/Thành phố

*

Chọn Tỉnh/Thành phố TP Hà Nội TP HCM TP Cần Thơ TP Đà Nẵng TP Hải Phòng An Giang Bà Rịa - Vũng Tàu Bắc Giang Bắc Kạn Bạc Liêu Bắc Ninh Bến Tre Bình Định Bình Dương Bình Phước Bình Thuận Cà Mau Cao Bằng Đắk Lắk Đắk Nông Điện Biên Đồng Nai Đồng Tháp Gia Lai Hà Giang Hà Nam Hà Tĩnh Hải Dương Hậu Giang Hòa Bình Hưng Yên Khánh Hòa Kiên Giang Kon Tum Lai Châu Lâm Đồng Lạng Sơn Lào Cai Long An Nam Định Nghệ An Ninh Bình Ninh Thuận Phú Thọ Phú Yên Quảng Bình Quảng Nam Quảng Ngãi Quảng Ninh Quảng Trị Sóc Trăng Sơn La Tây Ninh Thái Bình Thái Nguyên Thanh Hóa Thừa Thiên Huế Tiền Giang Trà Vinh Tuyên Quang Vĩnh Long Vĩnh Phúc Yên Bái

Chọn Tỉnh/Thành phố

Nhấp chọn “Xem kết quả”, nghĩa là bạn đã đọc, hiểu và chấp nhận chính sách bảo mật, thỏa thuận sử dụng của chúng tôi

Xem kết quả

SO SÁNH QUYỀN LỢI BẢO HIỂM NHÂN THỌ

Họ và tên *

Email *

Số điện thoại *

Tỉnh/Thành phố *

Chọn Tỉnh/Thành phố TP Hà Nội; TP HCM; TP Cần Thơ; TP Đà Nẵng; TP Hải Phòng; An Giang; Bà Rịa - Vũng Tàu; Bắc Giang; Bắc Kạn; Bạc Liêu; Bắc Ninh; Bến Tre; Bình Định; Bình Dương; Bình Phước; Bình Thuận; Cà Mau; Cao Bằng; Đắk Lắk; Đắk Nông; Điện Biên; Đồng Nai; Đồng Tháp; Gia Lai; Hà Giang; Hà Nam; Hà Tĩnh; Hải Dương; Hậu Giang; Hòa Bình; Hưng Yên; Khánh Hòa; Kiên Giang; Kon Tum; Lai Châu; Lâm Đồng; Lạng Sơn; Lào Cai; Long An; Nam Định; Nghệ An; Ninh Bình; Ninh Thuận; Phú Thọ; Phú Yên; Quảng Bình; Quảng Nam; Quảng Ngãi; Quảng Ninh; Quảng Trị; Sóc Trăng; Sơn La; Tây Ninh; Thái Bình; Thái Nguyên; Thanh Hóa; Thừa Thiên Huế; Tiền Giang; Trà Vinh; Tuyên Quang; Vĩnh Long; Vĩnh Phúc; Yên Bái;

Nhấp chọn “Xem kết quả”, nghĩa là bạn đã đọc, hiểu và chấp nhận các chính sách bảo mật, thỏa thuận sử dụng của chúng tôi

XEM KẾT QUẢ