Tội Mua Bán Trái Phép Thông Tin Về Tài Khoản Ngân Hàng Bị Xử Lý Như ...

MỤC LỤC

• A. Các dấu hiệu pháp lý của tội mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng
  • 1) Khách thể của tội mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng
  • 2) Mặt khách quan của tội mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng
  • 3) Mặt chủ quan của tội mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng
  • 4) Chủ thể của tội mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng
• B. Khung hình phạt đối với tội mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng
• C. Một số bản án về tội mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng

A. Các dấu hiệu pháp lý của tội mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng

1) Khách thể của tội mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng

Tội phạm xâm phạm trật tự quản lý nhà nước trong lĩnh vực công nghệ thông tin, mạng viễn thông, tài chính ngân hàng

2) Mặt khách quan của tội mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng

Thực hiện hành vi mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác. Hành vi này biểu hiện rõ ở việc trao đổi, thỏa thuận với nhau về các thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác bằng nhiều hình thức, phương tiện khác nhau nhằm thu lợi bất chính

3) Mặt chủ quan của tội mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng

Tội phạm được thực hiện với lỗi cố ý

4) Chủ thể của tội mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng

Tội phạm (được quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự) được thực hiện bởi bất kỳ người nào có năng lực TNHS và đạt độ tuổi theo luật định.

B. Khung hình phạt đối với tội mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng

Điều 291. Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng

1. Người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20 tài khoản đến dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

2. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm:

a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50 tài khoản đến dưới 200 tài khoản;

b) Có tổ chức;

c) Có tính chất chuyên nghiệp;

d) Thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;

đ) Tái phạm nguy hiểm.

3. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:

a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên;

b) Thu lợi bất chính 200.000.000 đồng trở lên.

4. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

C. Một số bản án về tội mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng

TAND tỉnh Phú Thọ vừa mở phiên toà xét xử với các bị cáo trong vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” và “Làm giả tài liệu của tổ chức; sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”.

Các bị cáo trong vụ án gồm: Nguyễn Lê Thanh Tú (SN 1985, trú tại Phan Xích Long- phường 2- quận Phú Nhuận, TP Hồ Chí Minh; Nguyễn Tiến Hùng (SN 1995, trú tại xã Xuân Sơn, huyện Châu Đức, tỉnh Bà Rịa- Vũng Tàu); Mạc Đăng Khoa (SN 199, trú tại xã Long Mỹ, huyện Mang Thít, tỉnh Vĩnh Long); Phạm Xuân Huy (SN 1990, trú tại xã Cái Nhum, huyện Mang Thít, tỉnh Vĩnh Long; Nền Ngọc Tuấn SN 1996, trú tại xã Xuân Sơn, huyện Châu Đức, tỉnh Bà Rịa- Vũng Tàu; Đoàn Lê Trí Viễn SN 1992, trú tại xã Tam Hòa, huyện Núi Thành, tỉnh Quảng Nam; Lê Thái Nhân (SN 1994, trú tại phường Trần Phú, TP Quy Nhơn, tỉnh Bình Định; Nguyễn Thái Thịnh SN 1994, trú tại phường Đống Đa, TP Quy Nhơn, tỉnh Bình Định.

Trong đó, bị cáo Nguyễn Tiến Hùng và Mạc Đăng Khoa đã phạm vào tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và tội “Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”.

Bị cáo Phạm Xuân Huy và Nền Ngọc Tuấn đã phạm vào tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; ba bị cáo Đoàn Lê Trí Viễn, Nguyễn Thái Thịnh và Lê Thái Nhân đã phạm vào tội mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng.

Riêng bị cáo Nguyễn Lê Thanh Tú đã phạm vào các tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và tội “Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” và tội “Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”.

Theo cáo trạng truy tố, do cần tiền chi tiêu cá nhân, Nguyễn Lê Thanh Tú đã nảy sinh ý định dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản của các doanh nghiệp, bằng cách liên hệ với Đoàn Lê Trí Viễn là nhân viên Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Trường Sơn để mua thông tin tài khoản của các công ty gồm: Số tài khoản, mẫu dấu tròn, mẫu dấu tên chủ doanh nghiệp, mẫu chứ ký của chủ tài khoản và của kế toán trưởng, sao kê tài khoản ngân hàng.

Sau khi mua được thông tin tài khoản nêu trên, Nguyễn Lê Thanh Tú đặt mua chứng minh thư, thẻ căn cước giả mang tên giả (nhưng dùng ảnh của các đối tượng trong nhóm của Tú) để mở tài khoản ngân hàng và đặt mua dấu giả để làm giấy tờ giả như: Giấy đăng ký thay đổi số điện thoại theo dõi biến động số dư tài khoản, ủy nhiệm chi, giấy giới thiệu, giấy rút tiền mặt.

Sau đó, Tú phân công nhiệm vụ cho các thành viên dùng chứng minh nhân dân giả, giấy giới thiệu giả, ủy nhiệm chi giả đến ngân hàng làm thủ tục đề nghị chuyển tiền từ tài khoản của các công ty mà Tú đã mua thông tin tài khoản đến tài khoản mà Tú đã chỉ đạo các đối tượng sử dụng giấy tờ giả mở tại ngân hàng trước đó để chiếm đoạt.

Trong thời gian từ tháng 10 đến tháng 11/2019, Tú đã mua của Viễn tổng số 54 thông tin về tài khoản ngân hàng của 50 công ty mở tại 6 ngân hàng gồm các thông tin về mẫu hình dấu; mẫu hình chữ ký của chủ tài khoản; mẫu hình chữ ký của kế toán trưởng; số tài khoản; số điện thoại theo dõi biến động số dư tài khoản; sao kê tài khoản.

Tú đã thanh toán cho Viễn số tiền 742.000.000đ. Viễn thanh toán cho người bán cho Viễn 147.000.000đ, Viễn hưởng lợi số tiền 595.000.000đ.

Trong đó, Viễn tự lấy được 12 thông tin tài khoản ngân hàng, Viễn mua của Nguyễn Thái Thịnh 30 tài khoản ngân hàng, trả cho Thịnh 106.000.000đ (Thịnh tự lấy được 29 tài khoản, mua của Nguyễn Vũ Trường An 01 tài khoản, trả cho An 2.000.000đ), Thịnh hưởng lợi số tiền: 104.000.000đ.

Viễn mua của Lê Thái Nhân 11 thông tin về tài khoản ngân hàng, thanh toán cho Nhân: 38.000.000đ (Nhân mua của Hoàng Công Danh: 7 thông tin tài khoản ngân hàng, thanh toán cho Danh: 5.800.000đ; Nhân mua của Đức: 4 thông tin về tài khoản ngân hàng, thanh toán cho Đức: 2.800.000đ), Nhân hưởng lợi số tiền: 29.400.000đ.

Viễn mua của Mai Quốc Hiếu 1 thông tin tài khoản ngân hàng, thanh toán cho Hiếu 3.000.000đ (thông tin này Hiếu mua của Hoàng Đình Nguyên, chưa thanh toán tiền cho Nguyên), Hiếu hưởng lợi số tiền: 3.000.000đ.

Sau đó, Tú sử dụng các tài liệu giả gồm: Giấy giới thiệu, ủy nhiệm chi, thẻ CCCD giả hoặc CMND giả để chỉ đạo Nguyễn Tiến Hùng, Mạc Đăng Khoa, Nền Ngọc Tuấn và Phạm Xuân Huy đã thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt số tiền 3.140.000.000đ (Ba tỷ một trăm bốn mươi triệu đồng) là số tiền thuộc tài khoản của Công ty CPTM Thép Đông Hưng từ tài khoản tại Ngân hàng TMCP công thương Việt Nam- Chi nhánh Đền Hùng (nay là Bắc Phú Thọ)- Phòng giao dịch Văn Lang.

Như vậy, trong vụ án này, Nguyễn Lê Thanh Tú, Nguyễn Tiến Hùng, Mạc Đăng Khoa, Nền Ngọc Tuấn và Phạm Xuân Huy cùng nhau bàn bạc, thực hiện hành vi gian dối để chiếm đoạt số tiền 3.140.000.000đ thuộc tài khoản của Công ty CPTM Thép Đông Hưng đang do Ngân hàng TMCP Công thương- Chi nhánh Đền Hùng- Phòng giao dịch Văn Lang (nay là Chi nhánh Bắc Phú Thọ) quản lý.

Số tiền các bị can hưởng lợi trong vụ án này, cụ thể, Nguyễn Lê Thanh Tú hưởng lợi số tiền: 2.890.000.000đ, Tú thanh toán cho Viễn số tiền 250.000.000đ tiền mua thông tin tài khoản ngân hàng. Thực tế hưởng lợi là: 2.640.000.000đ; Mạc Đăng Khoa hưởng lợi số tiền là: 100.000.000đ; Nguyễn Tiến Hùng, Phạm Xuân Huy và Nền Ngọc Tuấn mỗi người hưởng lợi số tiền: 50.000.000đ. Tổng là: 150.000.000đ. Hành vi của các bị can này đã đủ căn cứ để truy cứu trách nhiệm hình sự về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Về hành vi của Nguyễn Lê Thanh Tú, Đoàn Lê Trí Viễn, Nguyễn Thái Thịnh, Lê Thái Nhân đã đủ căn cứ truy cứu trách nhiệm hình sự về tội “Mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng”.

Trong vụ án này Nguyễn Lê Thanh Tú đã đặt mua các con dấu giả, tự làm ra các tài liệu giả: ủy nhiệm chi, giấy giới thiệu của doanh nghiệp khác; Nguyễn Tiến Hùng tự điền các thông tin giả vào ủy nhiệm chi, giấy giới thiệu và sử dụng để chuyển tiền từ Công ty CPTM Thép Đông Hưng và tài khoản cá nhân do Tú chỉ đạo và Mạc Đăng Khoa đã sử dụng CCCD giả để vào Ngân hàng rút khoản tiền do Hùng làm thủ tục chuyển đến theo sự chỉ đạo của Tú để cùng chiếm đoạt. Do đó, hành vi của Tú đủ căn cứ truy cứu trách nhiệm hình sự về tội “Làm giả tài liệu của tổ chức; sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”; hành vi của Hùng, Khoa đủ căn cứ truy cứu trách nhiệm hình sự về tội “sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”.

Sau thời gian xét xử, căn cứ vào toàn bộ hồ sơ vụ án, các tình tiết liên quan cũng như diễn biến tại phiên toà, HĐXX sơ thẩm TAND tỉnh Phú Thọ đã quyết định tuyên phạt các bị cáo:

Nguyễn Lê Thanh Tú mức án 8 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, 6 tháng tù về tội “Mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng và 3 năm tù về tội “Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”, tổng hợp hình phạt chung cho cả 3 tội danh trên bị cáo Tú phải chấp hành là 11 năm 6 tháng tù; hai bị cáo Nguyễn Tiến Hùng và Mặc Đăng Khoa cùng bị tuyên phạt 7 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và 3 năm tù về tội “Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”, tổng hợp chung cho cả hai tội danh nêu trên, mỗi bị cáo này phải chấp hành hình phạt chung là 10 năm tù; hai bị cáo Phạm Xuân Huy và Nền Ngọc Tuấn cùng bị tuyên phạt mức án 3 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Các bị cáo còn lại gồm: Đoàn Lê Trí Viễn; Lê Thái Nhân; Nguyễn Thái Thịnh bị phạt từ 20 đến 200 triệu đồng.

Xem thêm : Tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông để chiếm đoạt tài sản bị xử lý như thế nào ?

Liên hệ luật sư tư vấn hình sự : 0913 597 479  ; 0904 902 429